Soy un cajero novato. No sé por dónde empezar. ¿Hay algún libro práctico relevante? Por favor avise. Gracias

1. Configure un "diario de depósitos". El cajero registrará los negocios uno por uno en el orden en que ocurren todos los días y liquidará las cuentas todos los días. El cajero verifica periódicamente el saldo contable de los depósitos bancarios de la empresa con los extractos bancarios y prepara estados de conciliación bancaria mensuales, que son firmados por el director financiero de la empresa y presentados al gerente de la empresa para su revisión.

2. Todos los giros postales, cheques, etc. Además del efectivo necesario para los pequeños pagos diarios, la empresa debe depositarlo oportunamente en el banco.

3. Nadie de la empresa podrá alquilar o prestar la cuenta bancaria de la empresa.

4. El cajero informa cada semana el "Informe semanal de cobro y pago de depósitos bancarios" al gerente de la empresa.

5. El personal del departamento de finanzas debe fortalecer la confidencialidad de los saldos de los depósitos bancarios y los servicios de pago. El departamento de finanzas solo proporciona saldos de los depósitos bancarios a los líderes de la empresa.

6. Para el pago bancario de la empresa, el personal de manejo de la empresa deberá completar el "Formulario de aprobación de pago" y el pago se procesará después de que lo firmen el jefe de departamento, el director de finanzas y el gerente de la empresa. Al pagar un cheque, se debe presentar tanto el recibo del beneficiario como el del administrador.

7. Cuando la empresa recibe el pago del cliente o el giro postal no se puede depositar en el banco, el cajero notificará al gerente de la empresa y al gerente de ventas lo antes posible.

En segundo lugar, gestión de efectivo

1. De acuerdo con lo establecido en la normativa nacional de gestión de efectivo, la empresa debe cobrar efectivo por ventas de productos, prestación de servicios y reciclaje de subproductos. y otros ingresos operativos Emitir una factura o recibo de ventas al pagador, completarlo verazmente de acuerdo con el límite de tiempo prescrito, secuencia, columna por columna y todas las columnas a la vez, y sellar los sellos "Efectivo recibido" y "Beneficiario". .

2. Alcance del pago en efectivo de la empresa: compra de productos agrícolas y secundarios; salarios, asignaciones y bonificaciones de los empleados de la empresa; remuneración laboral personal que deben cubrir los gastos esporádicos por debajo del acuerdo; punto de partida (el punto de partida de la liquidación de la empresa es de 500 yuanes; otros gastos aprobados por el director general de la empresa);

Si el cajero realiza un pago personal que excede el límite de efectivo, el pago debe realizarse mediante cheque, que debe ser revisado por el Ministro de Finanzas y pagado en su totalidad después de la aprobación del gerente de la empresa.

3. El cajero puede pagar en efectivo dentro del límite de efectivo del inventario de la empresa o retirar de depósitos bancarios, pero no puede retirar efectivo. Si realmente necesita gastar dinero debido a circunstancias especiales, debe informar al gerente de la empresa con anticipación para su aprobación.

4. El límite del fondo de reserva de la empresa es de 1.000 yuanes, que el cajero deberá conservar adecuadamente de acuerdo con las normas. El importe excedente se depositará en el banco en cualquier momento.

5. El cajero retira caja chica del banco, completa el "Formulario de solicitud de efectivo" y lo retira después de la aprobación del Ministro de Finanzas y el gerente de la empresa.

6. Cuando los empleados necesitan pedir dinero prestado para trabajar, deben completar un "pagaré" y retirarlo después de la firma y aprobación del jefe de departamento, el jefe del departamento de finanzas de la empresa y el gerente de la empresa. .

7. Los cajeros no pueden utilizar vales que no cumplan con el sistema financiero de la empresa para almacenar efectivo, y los empleados de la empresa no pueden utilizar cuentas bancarias de la empresa para depositar y retirar efectivo en nombre de otras unidades. o individuos.

8. Los cajeros deben establecer y mejorar cuentas de efectivo, registrar los recibos y gastos de efectivo uno por uno y realizar liquidaciones diarias para garantizar que los datos de la cuenta sean consistentes.

En tercer lugar, gestión de cheques

1. Los cheques de la empresa los conserva el cajero.

2. El "Sello Financiero Especial" y el "Sello de Representante Legal" de la empresa deben ser conservados por el jefe del Departamento de Finanzas y el cajero respectivamente. Al sellar el cheque, el Ministro de Hacienda sellará él mismo el "Sello Financiero Especial" y verificará el comprobante de pago original.

3. El cajero deberá conservar adecuadamente los cheques de la empresa, y será plenamente responsable de las pérdidas que sufra la empresa por pérdida.

Espero que esto ayude