Cómo cancelar la LPR de la hipoteca después de la conversión por lotes

Cabe señalar que la solicitud de cancelación solo se puede procesar una vez. Una vez cancelada, ya no se puede optar por convertir a LPR a tasa de interés flotante o a tasa de interés fija. Y la solicitud de cancelación deberá tramitarse antes del 31 de febrero de 65438.

¿Cuáles son las diferencias en los tipos de interés tras la nueva política de préstamos para vivienda?

1. Método de fijación de la tasa de interés original

Precio del préstamo = tasa de interés de referencia oficial * (1 múltiplo flotante), es decir, los principales bancos flotan de acuerdo con la tasa de interés de referencia. no es coherente con los tipos de interés basados ​​en el mercado.

2. El método de fijación de tipos de interés tras el New Deal.

LPR=promedio (“punto MLF” de 18 bancos)

Precio del préstamo=LPR*(1 múltiplo de volatilidad)

18 bancos sumando los de mediano plazo La tasa de facilidad crediticia (MLF) se cotiza al Centro Nacional de Financiamiento Interbancario.

Por lo tanto, cuando los bancos fijan las tasas de interés de los préstamos, pueden flotar libremente sobre la base del LPR en función del costo de los fondos, la prima de crédito del cliente y la prima de riesgo a plazo.

¿Se aplica la LPR a los préstamos personales para vivienda?

Para proteger la demanda real de compra de viviendas y mantener las tasas de interés de los préstamos personales para vivienda básicamente estables, el estado exige que las tasas de interés de los préstamos personales comerciales para vivienda recién emitidos se basen en la tasa de cotización del mercado de préstamos para el mismo período en el mes más reciente. Mejorar el mecanismo de formación de la LPR puede desempeñar un papel en la comercialización de la tasa de interés real de los préstamos.