Delito de incumplimiento doloso del préstamo
De acuerdo con el espíritu del "Acta del Simposio Nacional sobre Juicios de Casos de Delitos Financieros" formado por el Tribunal Popular Supremo en la ciudad de Changsha, provincia de Hunan, del 20 al 22 de septiembre de 2000, en la práctica judicial, los perpetradores utilizaron medios fraudulentos para la adquisición ilegal de fondos, lo que resultó en una gran cantidad de fondos que no se pueden devolver, y se puede considerar que una de las siguientes circunstancias tiene el propósito de posesión ilegal:
(1) Defraudar una gran cantidad de fondos sabiendo que no se tiene capacidad de pagar;
(2) Escape después de obtener fondos ilegalmente;
(3) Defraudar fondos a voluntad;
(4) Utilizar los fondos defraudados para llevar a cabo actividades ilegales y delictivas;
(5) Evadir o transferir fondos u ocultar propiedades para evitar la devolución de fondos;
(6) Ocultar o destruir cuentas, o participar en quiebras falsas o quiebras para evitar retirar fondos;
(7) Otros comportamientos de posesión ilegal de fondos y negarse a devolverlos. Sin embargo, cuando se manejan casos específicos, si hay evidencia de que el autor no tenía el propósito de posesión ilegal, no se puede sancionar como fraude financiero simplemente porque la propiedad no puede ser devuelta.
Según el artículo 4 de las "Interpretaciones del Tribunal Popular Supremo sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en el juicio de casos de fraude": el fraude de préstamos personales por un importe de más de 654,38 millones de yuanes es se considera un "fraude de préstamos personales de gran cantidad" Si el monto es superior a 50.000 yuanes, se clasifica como "cantidad enorme"; si el monto del fraude de préstamos personales es superior a 200.000 yuanes, se clasifica como "cantidad especialmente enorme". "
Sin embargo, las disposiciones de "cantidad relativamente grande" antes mencionadas han sido adoptadas por el "Reglamento sobre las normas de presentación y procesamiento de casos penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública por la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio". de Seguridad Pública (II) emitido conjuntamente por la Fiscalía Suprema Popular y el Ministerio de Seguridad Pública el año pasado)" modificado por el artículo 50. El artículo 50 de las "Normas de procesamiento" estipula claramente: Cualquier persona que defraude a un banco u otra institución financiera con el propósito de posesión ilegal de un préstamo por un monto de más de 20.000 yuanes, deberá ser procesado. Por lo tanto, en la práctica judicial actual en nuestro país, el estándar para "cantidades grandes" del delito de fraude crediticio debe ser de 20.000 yuanes, mientras que los estándares para "cantidades enormes" y "cantidades especialmente grandes" se han determinado de acuerdo con la Se implementan las "Especificaciones sobre el juicio de casos de fraude" del Tribunal Supremo Popular, es decir, si el monto del fraude crediticio cometido por un individuo es superior a 50.000 yuanes. es una "cantidad enorme", y si la cantidad de fraude crediticio cometido por un individuo es más de 200.000 yuanes, es una "cantidad enorme".