Cómo manejar el retiro de fondos hipotecarios

Análisis legal: si no se descubre que los fondos operativos del préstamo del prestatario han regresado al banco, se viola la reglamentación de que se debe confiar el pago del préstamo, lo que es una señal de una inspección laxa de terceros. Si se descubren mediante inspecciones, los reguladores suelen multar a los bancos. Si está dirigido a un prestatario, una vez que el banco descubre que los fondos del préstamo del prestatario han regresado, una forma es exigirle que haga rectificaciones, y la otra, más severa, es exigirle que pague el préstamo por adelantado.

Base legal: Artículo 46 de la “Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China” Si una institución financiera bancaria tiene alguna de las siguientes circunstancias, el organismo regulador bancario del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones e imponer una multa de 200.000 yuanes. Se impondrá una multa no inferior a 500.000 RMB pero no superior a 500.000 RMB. Si las circunstancias son particularmente graves o si se realizan correcciones dentro del plazo, se podrá ordenar a la empresa que suspenda el negocio para su rectificación o se revocará la licencia comercial, y se investigará la responsabilidad penal de conformidad con la ley:

(1) Nombramiento de directores o altos directivos sin revisión de calificaciones; (2) Rechazar u obstruir la supervisión externa o la inspección in situ (3) Proporcionar declaraciones, informes y otros documentos y materiales falsos u ocultar hechos importantes; (4) No divulgar información según lo requerido; (5) Violar gravemente reglas comerciales prudentes. (6) Negarse a implementar las medidas previstas en el artículo 37 de esta Ley.

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