¿Cómo elegir fondos híbridos?

Aquellos que invierten en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario, y el índice de inversión de acciones y bonos no cumple con los requisitos de los fondos de acciones y bonos, se denominan colectivamente fondos híbridos, también conocidos como fondos de asignación. Los fondos híbridos adoptan estrategias de inversión tanto agresivas como conservadoras, con rendimientos y riesgos menores que los fondos de acciones y mayores que los fondos de bonos y del mercado monetario. Es un producto financiero con riesgo moderado. Entonces, ¿cómo elegir un fondo híbrido?

1. A lo que se debe prestar atención es a la posición, que debe seleccionarse de acuerdo con los diferentes objetivos y necesidades de inversión.

Si los inversores quieren ser agresivos, pueden utilizar el producto de fondo híbrido de Total Football, que es un fondo híbrido con una posición del 0 al 95 %. Si su tolerancia al riesgo es moderada, elija un fondo con límites de posición más bajos.

2. Elija un fondo que se adapte a su tolerancia al riesgo.

Según su propia tolerancia al riesgo, elija entre fondos centrados en acciones, fondos centrados en deuda, fondos equilibrados y fondos de asignación. Si tiene más aversión al riesgo, puede elegir un fondo híbrido con sesgo de deuda; si le gusta el riesgo pero no quiere invertir en fondos de acciones, puede elegir un fondo híbrido con sesgo de acciones.

3. Examinar la rentabilidad de los fondos híbridos.

Los inversores deben considerar la tasa de rendimiento periódica del fondo (como el rendimiento a tres y cinco años) y el exceso de tasa de rendimiento que supera el promedio del mercado. Si existen las herramientas correspondientes, puede comparar los índices de Sharpe entre fondos del mismo tipo y descartar los fondos híbridos con mayores rendimientos y menores riesgos relativos. Por supuesto, también debemos comparar la rentabilidad con la misma industria, incluido el nivel de ingresos de la industria en el mercado actual, para elegir un fondo híbrido con mejores ingresos.

4. Elija oportunidades de inversión adecuadas.

Invertir en fondos es lo mismo que invertir en acciones. También debes elegir un momento de inversión adecuado. Después de todo, los objetivos de inversión del fondo son principalmente acciones, bonos e instrumentos monetarios a corto plazo, y estos objetivos de inversión se ven afectados por factores del mercado.

5. Elige fondos con mayor resistencia al riesgo.

Cuando los inversores eligen fondos híbridos, es mejor comparar las capacidades de resistencia al riesgo de varios fondos para seleccionar un fondo híbrido con fuertes capacidades de resistencia al riesgo.

6. Intente elegir el método de carga back-end.

Las empresas de gestión de fondos cobran determinadas comisiones a los inversores al emitir y reembolsar fondos. Hay dos modelos de facturación principales: facturación inicial y facturación final. Los cargos iniciales son tarifas que se cobran al momento de la compra y los cargos finales son tarifas que se pagan al momento del canje. Según el modelo de cobro back-end, cuanto más tiempo se mantiene el fondo, menor es la tasa de cobro, que generalmente disminuye a una tasa del 20% cada año hasta llegar a cero. Por lo tanto, cuando esté listo para retener fondos durante un largo tiempo, elegir el método de tarifa final puede ayudar a reducir los costos de inversión.

上篇: Me gustaría preguntar ¿qué necesito traer para realizar el examen de CPA? 下篇: