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Las reglas de inversión de Warren Buffett, uno de los mayores inversores de nuestro tiempo, se pueden expresar simplemente como dos reglas: Regla 1, no No pierdas dinero. Regla dos, no olvides la regla uno.

En los 50 años de carrera de Buffett (1957-2006), sólo perdió dinero en un año. En 2001, el rendimiento de Buffett fue del -6,2% y el S&P 500 cayó un 13% ese año.

Bajo la guía de la primera ley de "No perder dinero", a través del milagro del interés compuesto, Buffett tenía una fortuna personal de 52 mil millones de dólares a finales de 2006, ocupando el segundo lugar en el mundo. en riqueza ese año.

En los últimos 50 años, la tasa de interés compuesta de Buffett ha sido de poco más del 20% (de 1965 a 2006, la tasa de crecimiento anual promedio fue del 21,4%). No perder dinero es una condición importante para el milagro del interés compuesto. Esta es la primera pregunta que todo inversor debe plantearse.

Resulta que sólo se necesita un crecimiento anual promedio del 25,89% para lograr un "crecimiento de 10 veces en el año 2000", es decir, el capital de 100.000 yuanes crecerá a 1 millón de yuanes después de 10 años. , y a 1.000 yuanes después de 20 años. Diez mil yuanes, que crecerán a 100 millones de yuanes en 30 años. Una vez que los inversores pierdan dinero en determinados años, el efecto del crecimiento del interés compuesto se reducirá considerablemente. Si pierde un tercio, deberá aumentarlo en un 50% para compensarlo; si pierde el 50%, deberá aumentarlo en un 100% para compensarlo;

Muchos inversores entran ahora en bolsa con la idea de enriquecerse rápidamente, lo cual no es aconsejable. Hay un viejo dicho en China: "El dinero no entra por la puerta de emergencia". Entrar en el mercado de valores con la idea de hacerse rico de la noche a la mañana produce a menudo el resultado contrario a la primera regla de la inversión: "No perder dinero".

En segundo lugar, la única forma de implementar la primera regla es tener una filosofía de inversión completa.

Los grandes logros de Buffett hoy en día se deben a que entendió y dominó una filosofía de inversión cuando era joven y luego la mantuvo durante toda su vida.

La principal connotación de la filosofía de inversión es: cómo ver el aumento y la caída de los precios de las acciones, incluidas las fluctuaciones a largo y corto plazo, en función de qué productos comprar y vender, cuándo comprar o salir; ; qué hacer si comete un error; cómo solucionarlo; modificar y mejorar sus propios métodos operativos, etc. O dicho simplemente, debes tener un sistema operativo completo.

Personalmente, creo que existen muchos tipos de filosofías de inversión. Actualmente hay inversores de valor famosos como Buffett, especuladores técnicos como Gann y personas como O'Neill que combinan el análisis fundamental con el análisis técnico. Hay tanto tenencias a largo plazo como operaciones frecuentes a corto plazo. Diferentes filosofías tienen el potencial de generar dinero, pero su ámbito de aplicación es diferente. Por ejemplo, las operaciones frecuentes y a corto plazo no son adecuadas para los grandes inversores.

Los diferentes inversores, según sus propias personalidades y cantidad de fondos, encuentran un conjunto completo de conceptos de inversión que son la única forma de hacer realidad la Ley N° 1.

Puedes copiar completamente las ideas de inversión de otras personas. Por ejemplo, puede intentar copiar completamente la filosofía de inversión de Buffett, puede aprender completamente la filosofía de inversión de O'Neill o puede mejorar o integrar adecuadamente la filosofía de inversión de muchas personas.

En tercer lugar, una filosofía de inversión completa debe considerar primero "no perder dinero".

Algunas personas pueden pensar que, como conjunto completo de conceptos de inversión y sistemas operativos, debería utilizarse en cualquier situación puede traer beneficios. No me parece.

Una filosofía de inversión y un sistema operativo completo, si puede afrontar el 80% de las situaciones (para el otro 20%, puede que tengas que "elegir rendirte", es decir, no afrontarlo). ), si puede manejar el 80% de las situaciones, si es correcto en todos los casos, eso es bastante bueno. En términos generales, solo se puede decir que su filosofía de inversión y su sistema operativo son un sistema operativo exitoso si responde correctamente aproximadamente el 50% del tiempo. Por supuesto, es necesario abordar esas reacciones erróneas de forma rápida y correcta, lo cual es una parte importante de una filosofía de inversión y un sistema operativo completos.

Decidir darse por vencido es un aspecto importante que hace que la industria de inversión en acciones sea completamente diferente de otras industrias. En otras industrias, cuando surge una oportunidad, es necesario hacer todo lo posible para aprovecharla. Debes hacer todo lo posible para ganar esta fugaz oportunidad. En la industria de inversión en acciones, cuando se encuentra una oportunidad, lo primero que hay que considerar es si la oportunidad puede generar pérdidas (es decir, la primera regla de inversión prioritaria). Si existe incertidumbre, darse por vencido es una mejor estrategia. En la industria de inversión en acciones, no necesitamos aprovechar las 100 oportunidades. Lo que necesitamos es renunciar a 99 oportunidades y aprovechar la última oportunidad para garantizar que no haya pérdidas.

La inversión es una filosofía, no una tecnología.

El nivel de una habilidad en la vida es básicamente proporcional al tiempo de aprendizaje. Es decir, la práctica hace la perfección y la diligencia puede compensar la debilidad. La inversión es diferente. En diez años puedes perder dinero y no progresarás mucho. Debido a que la primera regla de la inversión es "no perder dinero", la inversión es una filosofía, y tener una filosofía de inversión completa es la única manera de cumplir la primera regla.