¿Habrá algún cambio en la tasa de interés si la hipoteca se convierte a LPR?

Según el "Anuncio n.º 30 del Banco Popular de China [2019]", hay dos formas de elegir los préstamos existentes. Una es elegir directamente una tasa de interés fija, y la tasa de interés después de la conversión del préstamo de vivienda personal debe ser igual al nivel de tasa de interés de ejecución más escandalosa del contrato original; la segunda es elegir la forma de macrointerés flotante LPR; tasa. Calculado según la "Tasa preferencial de préstamo (LPR) más puntos flotantes", el LPR es variable y los puntos flotantes permanecen sin cambios. Según el Anuncio Nº 30 del Banco Popular de China [2019], el nivel de tipos de interés de los préstamos personales para vivienda antes y después de la conversión de capital se mantiene sin cambios. La tasa de interés seleccionada en base a LPR debe expresarse como: LPR + punto flotante. El 5,88% original se convierte en LPR4,8%+1,08% = 5,88% según el LPR4,8% de febrero de 2019. La tasa de interés hipotecaria es la misma que antes de la primera fecha de revisión. A partir de la primera fecha de fijación de precios en Buzhou, la tasa de interés hipotecaria se convertirá en "la última LPR + 1,08% en ese momento" (es decir, si la LPR es 4,65% en ese momento, la tasa de interés de ejecución será 4,65% + 1,08% = 5,73%); y así sucesivamente.

LPR es una variable. En comparación con el método anterior, dado que la conversión se basa en la tasa de interés base del 4,8% (más de cinco años) en 2065438+2009 y 65438+2009, es obvio que si la LPR es superior al 4,8% en los próximos cinco años, puede elegir una tasa de interés fija (la opción predeterminada es no aplicar, por otro lado, si se considera que la LPR futura es inferior al 4,8%, puede optar por convertirla a LPR); La LPR se anunció mensualmente el 20 de abril de 2020. La LPR anunciada el 20 de abril de 2020 fue del 4,65%, significativamente inferior al 4,8%.