¿La evolución y desarrollo de las instituciones financieras de mi país?
En las décadas de 1970 y 1980, con el rápido desarrollo de negocios financieros no bancarios como valores, seguros, fideicomisos, futuros, opciones y otros instrumentos financieros derivados, a nivel internacional, los bancos comerciales que implementaron operaciones separadas enfrentaron una situación sin precedentes. desafíos crisis existencial, su importancia como prestamista está disminuyendo. En términos de negocios de activos, los mercados de capitales, los bancos de inversión, las compañías de leasing y los bancos extranjeros han quitado una gran cantidad de clientes y negocios a los bancos comerciales. Desde la perspectiva del negocio de pasivo, los residentes han invertido sus ahorros en bonos gubernamentales, acciones y fondos de inversión para obtener rendimientos más favorables. Los fondos de inversión, las compañías de seguros, los fondos monetarios, los mercados de valores y los fondos de pensiones se han convertido en fuertes competidores en el negocio de pasivos del banco. Con el rápido desarrollo de estas instituciones financieras, la fuente de fondos bancarios ha disminuido drásticamente, seguido de una fuerte caída de los diferenciales de intereses bancarios. Para sobrevivir, los bancos comerciales tuvieron que encontrar formas de llevar a cabo negocios de banca de inversión y competir con los bancos de inversión en las dos principales áreas de negocios de la banca comercial y la banca de inversión. Las barreras que regulaban y dividían las industrias financieras fueron desmanteladas gradualmente. ("Investigación sobre operaciones separadas, operaciones mixtas y cuestiones de supervisión" de Xie Pingping)
1 En 1979, CITIC se convirtió en la primera empresa de inversión fiduciaria después de la reforma y apertura de la década de 1980 del Banco Agrícola de China. El Banco de China, el Banco de Construcción de China y el Banco Industrial y Comercial de China se establecieron uno tras otro y adoptaron una división fija del trabajo para demarcar su alcance comercial de modo que los fondos pudieran distribuirse de arriba a abajo dentro del sistema. Estos cuatro bancos brindan servicios financieros a áreas rurales, divisas, infraestructura e industria y comercio urbanos, respectivamente.
En 1984, se organizó un grupo de investigación sobre la reforma del sistema financiero para estudiar el tema de la gestión integral. Básicamente, se formaron dos opiniones: una opinión estaba a favor del modelo alemán, la gestión al estilo de los grandes almacenes; el otro se basó en el modelo japonés representado por el estricto modelo de gestión empresarial separada. China todavía se encuentra en la etapa inicial de transformación de una economía planificada a una economía de mercado. El modelo alemán tiene dificultades en la gestión macro, por lo que ha decidido separar las operaciones y la supervisión. Pero más tarde se decidió utilizar el Banco de Comunicaciones como campo de pruebas para realizar una operación piloto integral separada.
El 1 de abril de 1987, el Bank of Communications se reorganizó como campo de pruebas para bancos comerciales por acciones, integrales y modernos. Puede operar negocios en moneda local y extranjera, participar en negocios de préstamos a corto y largo plazo, y también puede operar diversos negocios financieros no bancarios como seguros, valores, fideicomisos, inversiones y bienes raíces, convirtiéndose en la primera operación integral. banco piloto en la Nueva China. La reorganización del Banco de Comunicaciones rompió la división de fondos entre áreas urbanas y rurales, entre industria y comercio, y entre países nacionales y extranjeros.
2 En 1986, China Construction Bank estableció la China Investment Consulting Company; en 1987, se estableció la China Construction Bank Trust and Investment Company; en 1989, CCB y otras instituciones nacionales y extranjeras establecieron la mayor empresa de arrendamiento; en el país en ese momento - Youlian International Leasing Co., Ltd.
3 A partir de noviembre de 1987, la sucursal de Shanghai del Bank of Communications inició su negocio de seguros. El 26 de abril de 1991, Bank of Communications separó el departamento de seguros y estableció una compañía de seguros subsidiaria de propiedad absoluta, Pacific Insurance Company. Dai Xianglong, presidente de Bank of Communications, se desempeñó como presidente de la compañía y redactó el famoso eslogan publicitario para China. Pacific Insurance-"Pacific Insurance Company". El seguro garantiza la paz”. Pacific Insurance Company se convirtió en la segunda compañía de seguros nacional e integral después de China Insurance Company. El 9 de marzo de 1995, Pacific Insurance Company fue reestructurada de una inversión de propiedad total del Bank of Communications a una empresa nacional de seguros comerciales por acciones controlada por el Bank of Communications.
4 En septiembre de 1988, el Bank of Communications fundó Shanghai Haitong Securities Company sobre la base de su departamento de valores, con un capital registrado de 10 millones de RMB. Fue una de las primeras empresas de valores de la Nueva China. En agosto de 1992, Shanghai Haitong Securities Company se reorganizó en una sociedad anónima e implementó un sistema de responsabilidad del gerente general bajo el liderazgo de la junta directiva. En enero de 1994, Haitong se reestructuró y pasó a ser una sociedad de valores nacional con un capital registrado de 1.000 millones de RMB. Era una filial controlada por el Bank of Communications. La sede y las sucursales del Bank of Communications ya no operan con valores. El 27 de septiembre de 1994, se estableció oficialmente "Haitong Securities Co., Ltd.", con Dong Wenbiao como presidente y director general.
5 En noviembre de 1993, Bank of Communications describió claramente un modelo de grupo financiero de operaciones mixtas, “adherido a operaciones integrales y administración separada, y formando gradualmente dos sistemas comerciales principales, a saber, el propio Bank of Communications. opera un sistema comercial de banca comercial tradicional y un sistema comercial financiero no bancario compuesto principalmente por subsidiarias y subsidiarias holding del Bank of Communications.
”
6 En 1995, China Construction Bank y Morgan Stanley establecieron conjuntamente el primer banco de inversión conjunto chino-extranjero de China, China International Capital Corporation.
7 Más tarde, en 1992, al principio del primer semestre del año, las instituciones financieras operaban en grave violación de las regulaciones, los riesgos estaban concentrados y el orden financiero era un caos. El 25 de diciembre de 1993 se emitió la "Decisión sobre la Reforma del Sistema Financiero", estipulando que "el Estado". Los bancos comerciales de propiedad privada no pueden invertir en empresas no financieras." Los aspectos humanos, financieros y materiales deben desvincularse de las industrias de seguros, fideicomisos y valores y implementar operaciones separadas. "En 1995, también se promulgaron y aplicaron una tras otra la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China", la "Ley de Bancos de la República Popular China" y la "Ley de Seguros", marcando el establecimiento de la operación separada. patrón del sistema financiero de mi país.
8 En 1996, el Banco de China registró un banco de inversión en Londres y luego se mudó a Hong Kong. En 1998, el Banco de China Internacional se estableció en Hong Kong. El primer banco de inversión financiado por China. Su predecesor fue China Construction, fundado en 1979. Finance (Hong Kong) Co., Ltd. Posteriormente, BOCI y cinco grandes empresas del continente fundaron conjuntamente BOCI Securities Company e invirtieron en el primer fondo industrial de China. - Bohai Industrial Investment Fund
9 1999 El 28 de agosto, Bank of Communications y Shanghai firmaron oficialmente un acuerdo de transferencia Pacific Insurance Company y Haitong Securities Company fueron oficialmente "desacopladas" del Bank of Communications y puestas bajo el liderazgo. de Shanghai. La totalidad de la inversión del Bank of Communications y los intereses relacionados en las dos empresas también se transfirieron al mismo tiempo.
10 En marzo de 2002, CCB se convirtió en el primer banco comercial de China aprobado por la Comisión. Banco Popular de China para llevar a cabo actividades de asesoramiento financiero. En 2003, con el fin de promover el desarrollo del negocio de banca de inversión, CCB creó un Departamento de banca de inversión especial.