Estándares de declaración para préstamos fraudulentos maliciosos
Análisis legal
Si alguien defrauda un préstamo de más de 6,5438 millones de yuanes o causa una pérdida bancaria de más de 200.000 yuanes, o defrauda un préstamo varias veces y causa pérdidas significativas a un institución financiera, se debe presentar un caso para su procesamiento. El fraude de préstamos malicioso se refiere a sobregiros maliciosos y solicitudes con fines de posesión ilegal, el monto vencido es de más de 50.000 yuanes y el emisor de la tarjeta aún no paga el préstamo después de dos cobros efectivos. Constituirá un sobregiro doloso. Entre ellos, el sobregiro malicioso se refiere a: usar falsamente la información de otras personas para solicitar tarjetas de crédito o préstamos, usar información falsa para solicitar tarjetas de crédito y préstamos, y luego sobregirar para instigar a otros a solicitar tarjetas de crédito. Si se cumplen las condiciones anteriores, se considera fraude crediticio malicioso. Entonces el banco o institución financiera puede optar por llamar a la policía, y luego la comisaría abrirá un caso para investigación. Si esto sucede, será arrestado e interrogado. Por supuesto, la mayoría de los deudores no cometen fraudes crediticios maliciosos. Porque la insolvencia y el descubierto doloso son dos cosas distintas. La información falsa generalmente se refiere a utilizar a otros para solicitar un préstamo con tarjeta de crédito y luego sobregirar maliciosamente sin el consentimiento de la persona. Además, la información de la empresa y la información personal completada son falsas y falsas. Entonces esto también constituye un fraude crediticio.
Base Legal
El artículo 193 de la “Ley Penal de la República Popular China” incluye cualquiera de los siguientes actos. Quien defraude a bancos u otras instituciones financieras con préstamos con el fin de posesión ilegal y el monto sea relativamente grande será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes, pero no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes; yuanes, pero no más de 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de 10 años o cadena perpetua y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes; Multas de hasta 500.000 RMB o confiscación de bienes: (1) Inventar motivos falsos para introducir fondos, proyectos, etc.; (2) Utilizar contratos económicos falsos (3) Utilizar documentos falsos; certificados como garantías o garantías repetidas que excedan el valor de la garantía (5) Obtención de préstamos por otros medios;