Cómo juzgar si los fondos de crédito fluyen hacia los bancos inmobiliarios y cómo juzgar si los fondos de crédito fluyen hacia los bienes raíces.

2. la cuenta del prestatario tiene gradualmente un pago inicial y luego el prestatario solicita un préstamo para vivienda, lo cual es más sospechoso;

3. Después de solicitar varios préstamos, el siguiente pagador transfiere el dinero al prestatario y luego. el prestatario solicita un préstamo para vivienda, lo que significa que el dinero del crédito fluyó hacia el sector inmobiliario.

Lo anterior es cómo determinar el flujo de fondos de crédito hacia el sector inmobiliario.

¿Cómo controlan generalmente los bancos el flujo de fondos?

1. Consulta de crédito: a través del informe de crédito personal, el banco puede ver si el individuo y su pareja tienen registros de préstamos hipotecarios antes y después de la emisión del préstamo. Si es así, el prestatario puede ser clasificado como altamente sospechoso;

2. Verificar extractos bancarios: si el prestatario solicita un préstamo y utiliza directamente el dinero para comprar una casa, como por ejemplo donar una gran suma al prestatario. propietario de una casa o un agente de bienes raíces Dinero, entonces el banco es fácil de ver. Sin embargo, estas cosas son muy raras. La operación general después del siguiente párrafo es transferir activos varias veces o incluso retirar dinero directamente.

3. Verifique el propósito principal específico del activo: algunos bancos requerirán que el prestatario proporcione recibos, timbres fiscales y otros materiales después del siguiente pago para demostrar que el activo se utiliza de acuerdo con el propósito principal estipulado. en el contrato. Un método de investigación más riguroso es investigar directamente las operaciones de la empresa.

Este artículo trata principalmente sobre puntos de conocimiento sobre cómo juzgar la entrada de fondos crediticios en bienes raíces. El contenido es solo de referencia.