¿Cuáles son las principales categorías de fondos de inversión?
¿Cuáles son las principales categorías de fondos de inversión?
Los fondos de inversión son uno de los principales métodos de gestión de activos. Emiten principalmente certificados de beneficios (acciones de fondos) a los inversores para integrar los intereses. Los fondos de la sociedad se agrupan y se entregan a instituciones profesionales de gestión de fondos para invertir en diversos activos para lograr la preservación y apreciación del valor. Las siguientes son las principales categorías de fondos de inversión compiladas por el editor. ¡Espero que le sean útiles!
Las principales categorías de fondos de inversión
(1) Fondos de inversión en valores<. /p>
De acuerdo con los principios de máxima participación en los beneficios y máxima participación en los riesgos, los fondos de inversión en valores son herramientas de inversión que concentran los fondos dispersos en manos de los inversores y confían a las instituciones de inversión profesionales la gestión de las inversiones en valores. Los valores invertidos por el fondo son principalmente valores que cotizan en bolsa o en mercados interbancarios, incluidas acciones, bonos, divisas, derivados financieros, etc.
Los fondos de inversión en valores son la categoría más importante de fondos de inversión y se pueden dividir en fondos de inversión en valores públicos y fondos de inversión en valores privados. Los fondos de inversión en valores son el tema central de este libro.
(2) Fondos de capital privado
Los fondos de capital privado (pfivateequity, PE) se refieren a inversiones de capital en empresas privadas, es decir, empresas que no cotizan en bolsa, mediante colocación privada durante la implementación de la transacción. proceso También considera el mecanismo de salida futuro, es decir, la venta de acciones para obtener ganancias mediante cotización, fusiones y adquisiciones o recompras de gestión.
(3) Fondos de capital riesgo
Los fondos de capital riesgo (VC), también llamados fondos de riesgo, absorben fondos de instituciones e individuos de una determinada manera e invierten en aquellos que no lo hacen. Las empresas nuevas o pequeñas que están calificadas para cotizar en bolsa, especialmente las empresas de alta tecnología, ayudan a las empresas invertidas a madurar lo antes posible y obtener calificaciones para cotizar en bolsa, aumentando así el valor del capital. Una vez que las acciones de la empresa cotizan en bolsa, los fondos de capital de riesgo pueden transferir capital a través del mercado de valores para recuperar fondos y continuar invirtiendo en otras empresas de riesgo. Los fondos de capital riesgo suelen adoptar también métodos de colocación privada.
(4) Fondo de cobertura
Fondo de cobertura (hedgefund) significa "fondo de cobertura de riesgo". Se basa en la teoría de la inversión y en habilidades de operación del mercado financiero extremadamente complejas. de diversos derivados financieros para asumir altos riesgos y perseguir modelos de inversión de alto rendimiento. Los fondos de cobertura también suelen utilizar métodos de colocación privada para invertir ampliamente en derivados financieros.
Los fondos de cobertura se originaron en Estados Unidos a principios de la década de 1950. El objetivo en aquel momento era evitar y resolver los riesgos de inversión hasta cierto punto mediante el uso de derivados financieros como futuros y opciones, así como la compra y venta en corto de acciones relacionadas y técnicas de cobertura de riesgos. Después de décadas de evolución, las estrategias operativas de los fondos de cobertura se han vuelto mucho más complejas que el método de utilizar posiciones cortas para cubrir riesgos largos cuando se crearon por primera vez. Aunque el término "cobertura" está lejos de abarcar estas estrategias y métodos de inversión, la gente todavía está acostumbrada a llamar a estos fondos "fondos de cobertura".
(5) Fondos de inversión alternativos
Los fondos de inversión alternativos se refieren a fondos que invierten en activos financieros y físicos distintos de acciones y bonos tradicionales, como bienes raíces, activos titulizados y fondos de cobertura. , materias primas, oro, arte y más. Los fondos de inversión alternativos suelen utilizar capital privado, con una amplia gama de categorías y extensiones inciertas. Algunas personas también incluyen los fondos de capital privado, los fondos de capital de riesgo y los fondos de cobertura en el ámbito de los fondos de inversión alternativos.
Ventajas de los fondos de inversión
Recaudar pequeñas cantidades de fondos
Los inversores comunes (como las familias comunes) generalmente tienen fondos limitados y muchos participantes del mercado Los requisitos de capital son relativamente altos y los inversores comunes y corrientes perderán muchas oportunidades. Los fondos de inversión pueden resolver este problema y también se puede decir que brindan a los pequeños inversores un canal hacia varios mercados de inversión.
Diversificar las inversiones y controlar los riesgos
Los fondos de inversión pueden optar por invertir en una variedad de campos, industrias y variedades, lo que en realidad ayuda a los inversores a diversificar los riesgos de inversión. Si es un inversor individual, es más difícil conseguir una cartera de inversiones tan diversa.
Inversión de expertos
Por ejemplo, los canales de inversión como las acciones y el comercio de futuros son difíciles de comprender para los inversores comunes y no tienen tiempo para prestarles atención durante mucho tiempo. . Los administradores de fondos tienen capacidades de investigación más profesionales y pueden obtener rendimientos de inversión más estables para los inversores.
Al mismo tiempo, los administradores de fondos tienen la ventaja de estar familiarizados con las teorías de inversión, una rica experiencia operativa y amplios canales de información, y tienen una mayor rentabilidad.
La seguridad está garantizada
Actualmente en China, los activos de los fondos sólo pueden almacenarse de forma independiente en cuentas independientes de bancos custodios; sólo los grandes bancos de China están calificados para el negocio de custodia. Como custodios de los fondos de los inversores, estos acreditados bancos mantienen los activos de los fondos en estricta conformidad con las leyes, los reglamentos y los contratos de los fondos, garantizan que no sean malversados para otros fines y supervisan las operaciones de las sociedades gestoras de fondos. Incluso en el peor de los casos, si la sociedad gestora del fondo o el banco depositario se declara en quiebra, los activos del fondo seguirán estando protegidos dentro del marco legal correspondiente.
Transparencia de la información
Las empresas de gestión de fondos harán públicos folletos a los inversores. Los informes periódicos incluyen informes semestrales, informes anuales, anuncios de cartera de fondos, anuncios de valor neto de fondos y folletos públicos, etc. ., para que los inversores comprendan plenamente las condiciones operativas del fondo.
Alta liquidez
Los fondos abiertos se pueden comprar y canjear directamente; los fondos cerrados se pueden comprar y vender en tiempo real a través de intercambios; estos son depósitos de ahorro a plazo, bonos, y bienes raíces. La inversión es incomparable.
Consejos para invertir en fondos
Consejo 1: Inversión fija de fondos y gestión financiera para personas perezosas
La inversión fija de fondos se puede distribuir de manera efectiva y uniforme mediante métodos "disciplinados" inversión por lotes Costos de inversión y diversificación de riesgos de inversión. Además, la inversión fija de fondos no solo tiene el efecto de forzar la inversión y reunir a la gente en una torre, sino que lo más importante es que la inversión fija de fondos hace que la inversión y la gestión financiera no sean solo una patente para los ricos. Simplemente invierta 200 yuanes cada mes. .
Consejo 2: cree una cartera que pueda ser tanto ofensiva como defensiva
En el proceso de gestión financiera, la gente común debe prestar atención a la combinación efectiva de variedades de rendimiento de bajo riesgo, como como fondos de bonos y fondos de acciones. Al mismo tiempo, es aconsejable elegir diferentes productos de gestión financiera de la misma empresa, preferentemente aquellas empresas de fondos con negocios de transferencia de fondos. Los inversores pueden ajustar libremente la proporción de base de acciones y base de deuda de acuerdo con los cambios del mercado, y su aplicación y reembolso. Los costos son más bajos que los ordinarios. Los costos de solicitud y reembolso de fondos realmente se pueden utilizar para avanzar, atacar, retroceder y defender.
Consejo 3: Calcule el costo de la venta directa en línea
No vale la pena mencionar la tasa de descuento de un pequeño porcentaje para el negocio de venta directa en línea, pero la tarifa de suscripción ahorrada se puede invertir en varios años. También es un ingreso que no se puede ignorar. Se puede observar que en el proceso de inversión y gestión financiera, además de observar el desempeño a largo plazo, también debemos aprender a tener cuidado con los costos de inversión.
Consejo 4: información completa para lograr una interacción bidireccional
Cada compañía de fondos tiene su propia revista corporativa interna y envía periódicamente información relevante sobre los fondos que posee a los inversores. , pueden comprender la dinámica de la empresa de fondos elegida, el rendimiento del fondo, etc. por primera vez. Los inversores también pueden interactuar con la empresa de fondos de forma bidireccional durante el proceso de gestión financiera para resolver sus propias preguntas en función de circunstancias específicas.
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