¿Dónde están los principales bancos de Japón?

En la vida cotidiana de la gente, por supuesto, dominan los bancos comerciales privados ordinarios. Entre ellos, hay 12 grandes bancos urbanos de China: Daiichi Bank, Sakura Bank, Fuji Bank, Daiwa Bank, Mitsubishi Bank, Sanwa Bank, Tokai Bank, Kyowa Bank, Daiwa Bank, Bank of Tokyo, etc. Banco Esmeralda, Banco Hokkaido Takushoku, etc. La capitalización total de estos doce bancos representa una cuarta parte de la capitalización total de todas las instituciones financieras de Japón.

Abrir una cuenta bancaria es algo muy común entre los japoneses. Porque al usar cuentas bancarias, las personas no solo pueden ahorrar dinero, sino también transferir dinero, lo cual es muy conveniente. Como alquileres, facturas de agua y luz, facturas de teléfono, etc. El banco puede debitarlo directamente de la cuenta del cliente. Los salarios personales u otros ingresos también se pueden transferir directamente de la otra parte a la cuenta de la libreta.

El negocio de depósitos generales del Banco de Japón incluye depósitos a la vista, depósitos a plazo, depósitos de suma global, depósitos con altas tasas de interés, etc.

Al abrir una cuenta bancaria, primero complete el comprobante de depósito. El nombre, dirección, número de teléfono, monto del depósito y otros elementos que se deben completar en el recibo de depósito. Entregue el comprobante de depósito, el efectivo y el sello al personal del banco, quien preparará la libreta, la sellará y se la devolverá. Después de cada depósito, solo necesita tomar la libreta y el efectivo, completar el comprobante de depósito y obtener un sello para realizar los procedimientos de retiro.

Ahora en Japón, la gente está más acostumbrada a utilizar tarjetas de crédito para depósitos y retiros. Para solicitar un depósito y retiro con tarjeta de crédito, debe establecer una contraseña de cuatro dígitos. Con una tarjeta de crédito para depósito y retiro, no necesita tener libreta ni sello, ni completar los formularios de depósito y retiro uno por uno. Puede utilizar directamente el cajero automático configurado por el banco para depositar y retirar dinero libremente. y verifique el monto del depósito actual. Además, los horarios de apertura de las ventanillas bancarias en Japón son relativamente cortos. Generalmente cierran a las 15 horas y cierran los sábados y domingos, pero las máquinas de tarjetas pueden seguir funcionando, normalmente hasta las 18 horas. Esto amplía el rango de tiempo para depósitos y retiros y también brinda comodidad a las personas.

La moneda de Japón se llama yen. Representación de palabras. Hay dos tipos de moneda: billetes y monedas. ¿El valor nominal de los billetes emitidos actualmente en Japón es de 10.000? , 5000? 1000? Tres tipos (los billetes originales de 500? son menos comunes ahora, pero aún se pueden usar. Las monedas están disponibles en seis tipos: 500?, 50?, 10?, 5?, 1?. El yen japonés es ahora es una de las 18 monedas que circulan libremente en el mundo, también es muy conveniente cambiar el yen japonés por otras monedas extranjeras del mundo. Además del Banco de Tokio, un banco especializado en divisas, hay casi 65.438+090 otras. bancos aprobados por el Ministerio de Finanzas de Japón. Pueden realizar negocios de divisas. Estos bancos que pueden realizar negocios de divisas suelen denominarse

Además de estos bancos japoneses, hay más de 70 bancos extranjeros. que han abierto más de 90 sucursales en Japón. Entre ellos, los bancos estadounidenses representan el 10% del total. También hay bancos en el Reino Unido, Francia, Alemania, Suiza y otros países. de estos bancos se concentran en la capital, Tokio, y el resto se encuentran dispersos en ciudades grandes y medianas como Osaka, Yokohama y Kobe. El principal negocio de los bancos extranjeros también son los depósitos, los préstamos y las divisas. No son altos, representan sólo el 1% del ahorro total de los bancos japoneses. Además de las sucursales de estos bancos extranjeros, hay más de 100 bancos en Japón y también tiene una oficina permanente en Tokio. >

Actualmente, muchos bancos en Japón han establecido relaciones comerciales con China Construction, entre los cuales Sanwa Bank tomó la delantera. El banco estableció negocios de agencia con el Banco de China en 1971 y luego participó en la Feria de Cantón por primera vez. como banco japonés en 1972. Después de llegar a un acuerdo preliminar con la oficina central del Banco de China para la liquidación directa de yenes japoneses y renminbi en 1980, Sanwa Bank ha trabajado activamente en el desarrollo del negocio bancario en China. 5 oficinas de representación permanentes en Beijing, Dalian, Tianjin, Shanghai y Guangzhou, y abrió sucursales en Shenzhen y Shanghai Pudong. Ahora ha establecido negocios bancarios en Beijing y Guangzhou con oficinas de representación permanentes en Shanghai, Dalian, Guangzhou, Tianjin. y Shenzhen, así como Daiichi Quanye Bank, Sakura Bank, Fuji Bank, Sumitomo Bank y Mitsubishi Bank.

Sin embargo, desde hace unos años, el crecimiento de los depósitos bancarios de Japón comenzó a desacelerarse. Por supuesto, este vértigo no es ajeno a la tasa de crecimiento económico y la prosperidad general de Japón. Pero hay otras razones. Una de las razones es el aumento de los ahorros postales, una de las instituciones financieras gubernamentales. Según los datos, en 1975 (Showa 50), el ahorro postal total de Japón finalmente superó la marca de los 50 billones de yenes. En particular, sólo hizo falta un año y cinco meses para pasar de 40 billones de yenes a 50 billones de yenes. El aumento equivale al ahorro total de un banco de una gran ciudad. La razón por la que los ahorros postales han crecido tan rápidamente es que los intereses sobre los ahorros bajos (inicialmente menos de 3 millones de yenes y luego aumentados a menos de 6 millones de yenes) no están sujetos a impuestos. Frente a esta competencia, los bancos han implementado políticas similares. Se trata de los llamados depósitos a plazo con interés compuesto en una fecha determinada, exención de intereses para ahorros de pequeña cuantía (menos de 3 millones de yenes) (comúnmente conocido como el sistema), etc. Sin embargo, poco después de su implementación, se descubrió que muchas personas se aprovecharon de esto y abrieron cuentas de ahorro de límite bajo con nombres falsos para evadir impuestos. Como último recurso, este sistema fue abolido en 1988 (Showa 63). Otra razón es que, debido a las bajas tasas de interés de los ahorros bancarios, cada vez más japoneses están interesados ​​en el comercio de acciones. Especialmente el uso de computadoras en el hogar permite a muchas personas sentarse en casa y obtener información relevante sobre las acciones sin tener que ir a la bolsa, o simplemente comprar y vender acciones a través de las computadoras. Algunas personas incluso consideran este tipo de negociación de acciones como un juego de dinero. Aunque comprar acciones implica ciertos riesgos, una vez que detecta el mercado y compra acciones alcistas, los ingresos que obtiene son mucho mayores que los intereses de los ahorros bancarios. Como resultado, el mercado de valores quitó cada vez más clientes a los bancos. Ante este fenómeno de gente cada vez más desconectada de los bancos, los banqueros japoneses tendrán que devanarse los sesos y trabajar duro para mantener su posición en el mundo financiero.