¿Qué debo hacer si se blanquea el préstamo de alguien?

(1) Simplemente cancélelo. Cancelación en el mostrador del banco:

(2) Traiga su identificación válida y su tarjeta bancaria al banco local;

(3) Obtenga el número de reserva del banco y haga cola;

(3) Obtenga el número de reserva del banco y haga cola;

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(4) Explicar la situación de cancelación de cuenta al personal y completar las solicitudes pertinentes;

(5) Entregar la tarjeta bancaria al personal del banco y enviar los materiales pertinentes;

(6) La tarjeta bancaria ha sido cancelada.

Lavado de dinero (el acto de legalizar ingresos ilegales)

El lavado de dinero se refiere al uso de diversos medios para disfrazar y ocultar ingresos ilegales y la fuente y naturaleza de los ingresos, de modo que Aparecerá un comportamiento formalmente legalizado.

Se debe llamar a la policía de inmediato para demostrar el hecho ilegal y criminal de que el préstamo de lavado de dinero se utilizó para el lavado de dinero. Quienes constituyan el delito de lavado de dinero podrán ser sancionados con pena privativa de libertad no mayor a 5 años. Si las circunstancias son graves, podrán ser sancionados con pena privativa de libertad fija de 5 a 10 años. La situación específica puede ser determinada y manejada por el tribunal después de la investigación y la recopilación de pruebas.

Después de que la tarjeta bancaria sea congelada debido a sospecha de lavado de dinero, comuníquese con el banco para encontrar la unidad de manejo del caso y luego confíe a un abogado para que intervenga, explique la situación, proporcione pruebas favorables y solicite información oportuna. descongelación. Después de la descongelación, imponer una multa o una mayor responsabilidad penal depende de la agencia encargada de hacer cumplir la ley que tomó la decisión de congelar el depósito y descongelarlo, y debe haber un aviso de congelación.

Para recuperar las pérdidas causadas por el fraude, podemos recopilar y conservar datos y pruebas relevantes a través de los siguientes métodos, como capturas de pantalla de remesas y registros de transferencias, capturas de pantalla de registros de chat con estafadores o vídeos o audios. que pueda probar fraude. Si la cantidad de fraude es relativamente grande, cumple con los estándares locales para presentar casos de fraude.

Puedes denunciar el delito al banco o al órgano de seguridad pública, o puedes cancelar la cuenta tú mismo. Por supuesto, ¿qué pasa si la otra parte utiliza el préstamo para blanquear dinero?

La mejor manera de hacer algo ilegal y criminal es denunciarlo y dejar que el equipo de investigación económica lo investigue y lo destruya.

Base Legal

El artículo 191 de la “Ley Penal de la República Popular China” encubre y encubre delitos de drogas, delitos organizados de carácter mafioso, delitos terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno, A quien cometa un delito de alteración del orden de la gestión financiera o un delito de fraude financiero, así como su origen y naturaleza, cometa cualquiera de los siguientes actos se le confiscarán los productos y productos del delito antes mencionados, será sentenciado a pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión preventiva, y será también o únicamente multado si las circunstancias son graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de cinco años pero no mayor; diez años, y también será multado:

(1) Proporcionar una cuenta de capital;

(2) Convertir bienes en efectivo, instrumentos financieros o valores