¿Cuáles son los principales contenidos de la planificación financiera en la inversión y la gestión financiera?

A. Planificación del ahorro: La planificación del ahorro es la fuente de toda gestión financiera.

Analizando la estructura del flujo de caja familiar. Encuentre formas posibles de aumentar el ahorro familiar y diseñe programas razonables de planificación del ahorro familiar para aumentar el ahorro familiar. Las herramientas de planificación del ahorro se pueden dividir en ahorros actuales y ahorros regulares.

Dos. Planificación de inversiones en valores. La planificación de inversiones en valores se utiliza a menudo para representar una alta proporción de la inversión total personal

. Según las características de vencimiento y riesgo-rendimiento, los instrumentos de inversión en valores se dividen en instrumentos del mercado monetario, instrumentos de renta fija, instrumentos de capital y derivados financieros. Los planes de inversión en valores requieren que los planificadores financieros individuales comprendan completamente las preferencias de riesgo y las necesidades de inversión del cliente y, mediante una asignación razonable de activos, garanticen que la cartera de inversiones pueda cumplir con los requisitos de liquidez y la tolerancia al riesgo del cliente y obtener suficientes ingresos. .

Tres. Planificación de inversiones inmobiliarias. La inversión inmobiliaria es una inversión a gran escala a largo plazo, además del consumo personal, el valor de la inversión es obvio. Hay cuatro razones principales por las que los inversores compran bienes inmuebles: para vivir en ellos, para alquilarlos, para obtener beneficios de la especulación y para reducir impuestos. Los planificadores financieros no sólo deben tener un conocimiento profundo de las leyes y regulaciones inmobiliarias del país anfitrión y los diversos factores que afectan los bienes raíces, sino también tener una comprensión detallada de la capacidad de pago del cliente y las diversas regulaciones sobre financiamiento inmobiliario por las instituciones financieras del país anfitrión, a fin de ayudar al cliente a determinar el plan de compra de bienes raíces más razonable.

Cuatro. Planificación de la educación: La inversión en educación es un tipo de inversión intelectual que no sólo puede mejorar el nivel cultural y la calidad de vida de las personas. También permite a los educados aumentar su capital humano. La inversión en educación se puede dividir en dos categorías: la inversión en educación del propio cliente y la inversión en educación de los niños. Cuando los planificadores financieros ayudan a los clientes con la planificación de inversiones en educación, primero deben analizar las necesidades educativas del cliente y la situación básica de sus hijos, determinar sus necesidades futuras de fondos de inversión en educación y luego analizar su estado de ingresos para determinar la inversión en educación del cliente y de sus hijos. en circunstancias específicas. Por último, se deben utilizar de manera integral diversas herramientas de inversión para cerrar la brecha entre las fuentes de inversión en educación y la demanda.

Cinco. Planificación de seguros: La planificación de seguros es una parte integral de un plan financiero completo. El objetivo del seguro de vida es la seguridad y estabilidad de la vida personal y familiar. A partir de este propósito, a la hora de contratar un seguro, debemos dominar principalmente los principios de transferencia de riesgos y actuar dentro de nuestras capacidades, y llevar a cabo una planificación de seguros eficaz a través de ciertos pasos.

Seis. Planificación fiscal: La planificación fiscal significa comprender plenamente el sistema fiscal nacional.

Bajo esta premisa, la carga fiscal se puede reducir legalmente mediante el uso de diversas estrategias de planificación fiscal, como la descomposición y transferencia de ingresos, el aplazamiento de ingresos, la inversión en ganancias de capital, la venta de activos, la inversión apalancada y las deducciones fiscales.

Siete. Planificación de la jubilación: La planificación de la jubilación es un proceso a largo plazo y no se puede resolver simplemente ahorrando una suma de dinero antes de la jubilación. Las personas deben fijar objetivos y desarrollar planes detallados décadas antes de la jubilación. Elaborar un plan de jubilación anticipado no sólo hará que su vida de jubilación sea más segura, sino que también reducirá la carga para sus hijos.

Ocho. Planificación patrimonial: el propósito de la planificación patrimonial es ayudar a los clientes a administrar sus patrimonios de manera eficiente y transferirlos a los beneficiarios sin problemas.