¿Qué debo hacer si recibo una carta de investigación de The Hongkong and Shanghai Banking Corporation?
La diligencia debida de los bancos de Hong Kong proviene principalmente de las presiones del CRS, la lucha contra el lavado de dinero, la presentación de impuestos y otros aspectos. Cuando la RAE de Hong Kong se unió al CRS en 2017, se le exigió compartir los datos de las cuentas bancarias de las empresas extraterritoriales con más de 260 países y regiones de todo el mundo. Además, las prácticas fiscales irrazonables de algunas empresas de secretaría comercial han dado lugar a que un gran número de empresas extraterritoriales de Hong Kong no realicen ninguna declaración durante todo el año, lo que viola gravemente el Reglamento de gestión de empresas de Hong Kong y las leyes fiscales de Hong Kong. Un pequeño número de grupos ilegales y bancos clandestinos utilizan las cuentas de empresas de Hong Kong para cometer fraude y blanqueo de dinero.
La investigación de diligencia debida a gran escala sobre los bancos de Hong Kong tiene como objetivo cooperar con la determinación del gobierno de Hong Kong de unirse al CRS y al mismo tiempo limpiar cuentas ilegales y de alto riesgo. Las cuentas extraterritoriales recibirán tres tipos de cartas de investigación comercial del banco en lotes (versión electrónica de la banca en línea/versión impresa/versión por correo electrónico).
Cada cuenta de HSBC y Hang Seng lo recibirá (el banco lo recibirá en lotes, es cuestión de tiempo). No entre en pánico después de recibirlo. Lea atentamente el contenido de la carta de investigación y tómelo en serio. Si lo ignora, corre el riesgo de que le congelen su cuenta bancaria.
La carta de investigación empresarial se divide en tres partes.
Primero, completar el registro de información corporativa;
Segundo, certificación de información de la empresa.
Tercero, presentar el informe de auditoría.
Primero, complete la información de la empresa registrada
El formulario de registro de información comercial completa principalmente la información básica y la información fiscal de la empresa. La razón principal es que el banco necesita realizar una copia de seguridad de la misma. la información básica de la empresa, el negocio principal y los ingresos operativos, y si se trata de transacciones con países sensibles, si se trata de la compra de divisas, si se trata de lavado de dinero, si se trata de evasión fiscal, etc.
En segundo lugar, envíe la información más reciente de la empresa.
Después de completar el formulario de la encuesta, también existen requisitos para la certificación de la información de la empresa. La carta del contador debe presentarse al banco dentro de un plazo determinado. Delifeng puede solicitar la certificación CPA y puede procesarse en tan solo 1 día hábil.
Información requerida:
1. Certificado de registro;
2. Certificado de registro empresarial más reciente
3. documento;
4. Copia escaneada de la cédula de identidad del director;
5. Comprobante de domicilio del director (facturas de servicios públicos vigentes de los últimos tres meses);
6.
7. El organigrama de la empresa;
8. Declaración del director.
9. cartas bancarias.
En tercer lugar, presente el informe de auditoría.
El informe de auditoría también es la investigación de HSBC sobre si la empresa está declarando impuestos con normalidad. Debido al impacto del CRS, las autoridades tributarias pertinentes exigirán que las instituciones financieras, como los bancos, presenten información de cuentas a las autoridades tributarias, y las autoridades tributarias intercambiarán información tributaria a través del sistema CRS. (Delifeng puede procesar el informe de auditoría, pero tardará hasta 15 días hábiles como máximo. La fecha límite para enviar la carta de investigación bancaria no lo esperará, por lo que todas las empresas de Hong Kong deben preparar el informe de auditoría del último año en de lo contrario, una vez recibida, será demasiado tarde para emitir una carta de investigación)
Nota: si sus jefes reciben dichas cartas de investigación comercial, no las ignore y trátelas con prontitud para evitar afectar la uso de su cuenta; otros bancos seguirán emitiendo los documentos de investigación pertinentes. Si una empresa de Hong Kong aún no ha presentado una declaración de impuestos o todavía está presentando una declaración de impuestos cero, debe presentar una declaración de impuestos lo antes posible. Atención especial, comuníquese con Demo Lifeng para preparar al menos el informe de auditoría del año anterior y no permita que una pequeña ganancia conduzca a una gran pérdida. Como todos sabemos, el costo de abrir una cuenta bancaria en Hong Kong es relativamente alto ahora, por lo que debes valorar la cuenta que tienes en la mano.