¿Cuántos años se necesitan para proporcionar una cuenta para lavado de dinero?

Constitución del delito de blanqueo de capitales:

Como forma especial de delito, el blanqueo de capitales oculta bienes obtenidos ilícitamente y los convierte en bienes legales a través de intermediarios. Hay dos significados diferentes en comprensión. Una es limitarlo al lavado de dinero, es decir, encubrir el origen delictivo del dinero negro obtenido del delito y encubrirlo con un manto legal, que es lavado de dinero en sentido estricto; la otra es reinvertir el dinero lavado; en una actividad de economía legal o básicamente legal, este comportamiento se denomina “reinversión”.

Estos dos delitos pueden considerarse como elementos constitutivos de un solo delito, o pueden considerarse dos delitos diferentes según diferentes orientaciones legislativas. La nueva ley penal estipula que la "reinversión" ya está cubierta por "el uso de otros métodos para ocultar la naturaleza y la fuente del producto del delito y del producto del delito", por lo que no es necesario distinguir entre lavado de dinero y "reinversión" en sentido estricto.

Formas comunes de lavado de dinero:

(1) Utilizar instituciones de ahorro para depositar el producto del delito directamente en efectivo en bancos u otras instituciones financieras. Generalmente se utiliza para limpiar pequeñas cantidades de dinero robado.

(2) Mezclar ingresos ilegales con ingresos legales mediante la apertura de hoteles, salones de baile y otros lugares de entretenimiento que requieren grandes cantidades de efectivo en la vida diaria.

(3) Utilizar dinero en efectivo obtenido ilegalmente para comprar bienes raíces y utilizar el nombre de una empresa de pedidos de bienes raíces para crear la ilusión de que existe una fuente legítima de ingresos.

(4) Utilizar el negocio de valores. Las organizaciones criminales pueden convertir fondos ilegales en activos de alta liquidez a través de actividades comerciales de valores y al mismo tiempo lograr el anonimato a través de cheques al portador.

(5) Compra de oro, joyas, etc. Convertir u ocultar el producto del delito. El arte, las estampillas y otros objetos de colección también se han convertido en vehículos para que los blanqueadores de dinero conviertan grandes cantidades de efectivo en activos discretos.

(6) Utilizar los mercados financieros de los países en desarrollo con supervisión imperfecta para el lavado de dinero. Debido a la escasez de fondos en los países en desarrollo y a la supervisión relativamente débil de los flujos de capital, es fácil que el dinero negro ingrese a estos países en nombre de la inversión y luego se retire de manera abierta.

(7) Abrir cuentas y depositar efectivo en países con estrictos sistemas de secreto bancario.

(8) Invertir y constituir empresas y entidades como herramientas de blanqueo de capitales.

(9) Utilizar el comercio exterior para comprar algunos productos inferiores o productos usados ​​y desperdiciados a precios elevados, enviar dinero a "vendedores" extranjeros, transferir fondos ilegales y hacerlos parecer legales.

(10) Uso por profesionales. Los blanqueadores de dinero utilizan y sobornan a corredores de valores, consultores financieros, contadores y abogados a través de diversos medios para proporcionarles servicios profesionales y de consultoría, incluidos litigios, y algunos de ellos incluso están directamente involucrados en delitos de lavado de dinero.

(11) Hacer uso del negocio de intercambio internacional. Con la electrónica del negocio de intercambio internacional, el intercambio internacional se ha vuelto cada vez más conveniente y rápido. Sin embargo, debido a que las regulaciones de los negocios financieros internacionales no son uniformes, los blanqueadores de dinero a menudo pueden encontrar lagunas y utilizar servicios de remesas internacionales para transferir dinero negro.

(12) Utilizar los juegos de azar y la lotería para blanquear dinero.

Base jurídica:

Ley Penal de la República Popular China

Artículo 191: Con conocimiento de que se trata de un delito de drogas, un delito de organización mafiosa, un delito de actividades terroristas o contrabando. A quien oculte o disfrace la fuente y la naturaleza de las ganancias ilegales y del producto de un delito y cometa cualquiera de los siguientes actos se le confiscarán sus bienes y se le impondrá una pena de prisión de no más de cinco años. años o prisión penal, y se le impondrá también o únicamente una multa no inferior al 5% del importe blanqueado. Una multa no inferior al 20% si las circunstancias son graves, será sancionado con pena privativa de libertad no inferior a cinco; años pero no más de diez años, y multa no menor del 5% pero no mayor del 20% del monto lavado:

(1) Proporcionar una cuenta de capital