¿Cuál es la fórmula para calcular la desviación estándar de una cartera?
2. La fórmula para calcular la desviación estándar de la cartera de inversiones es σ p = w1σ 1W2σ 2. No existe una correlación positiva perfecta ni una correlación negativa completa entre varias acciones, por lo que una cartera de diferentes acciones puede reducir el riesgo, pero no puede eliminarlo por completo. En términos generales, cuantos más tipos de acciones, menor será el riesgo.
¿Cómo diversificar más los objetivos de inversión?
1. Análisis de correlación
1. En primer lugar podemos referirnos a la correlación entre objetivos de inversión. Por ejemplo, al comprar fondos, debe prestar atención a la correlación entre diferentes fondos: la correlación de los fondos se puede expresar mediante el "coeficiente de correlación", cuyo valor oscila entre -1 y +1.
2. Si el coeficiente de correlación es positivo, significa correlación positiva. Cuanto más cerca esté el valor de +1, mayor será la correlación positiva; si el coeficiente de correlación es negativo, significa correlación negativa. el valor es -1, cuanto mayor sea la correlación negativa.
3. Si el coeficiente de correlación de los dos fondos que compra es cercano a -1, entonces las tendencias de los dos fondos pueden ser exactamente opuestas, logrando así el efecto de diversificación del riesgo.
4. Hay otros dos factores clave que deben considerarse, uno es la media y el otro es la varianza.
(1) El llamado promedio se refiere a la tasa de rendimiento esperada de la cartera de inversiones, que es el promedio ponderado de la tasa de rendimiento esperada de los valores individuales, y el peso es la proporción de inversión correspondiente. . El promedio se utiliza para medir el rendimiento general de una cartera.
⑵ La llamada varianza se refiere a la varianza de la tasa de rendimiento de la cartera de inversiones. A esto lo llamamos desviación estándar de la volatilidad del rendimiento, que es el riesgo de la cartera.
Dos y tres modelos de cartera comunes
Dado que diferentes personas tienen diferentes tipos de inversión y objetivos de inversión, al elegir una cartera de inversiones con referencia a los dos factores anteriores, puede elegir entre los siguientes tres A partir de este modelo de fondo:
1. Cartera de inversiones agresiva y que asume riesgos. Esta cartera de inversiones es adecuada para inversores que tienen una gran cantidad de excedentes de alimentos en sus manos y tienen una fuerte tolerancia al riesgo. Los ingresos mensuales son mucho mayores que los gastos. Es más eficaz utilizar los fondos inactivos disponibles para invertir en carteras de alto riesgo y alto rendimiento. Si elige una cartera de fondos generales, puede crear su propia cartera de fondos de acciones parcial o una cartera de fondos de acciones. Por supuesto, es mejor invertir en diferentes fondos de acciones.
2. Cartera de inversión estable y progresiva
Este modelo de inversión es adecuado para los siguientes dos grupos de edad: desde el matrimonio hasta los 35 años, este período todavía está lleno de energía y los ingresos crecen. rápidamente, incluso si te caes, puedes levantarte rápidamente;
También está el grupo de edad de 45 a 50 años. Las personas de este grupo de edad también pueden adoptar este modelo si se reduce su carga familiar y su familia tiene algunos ahorros. En términos de asignación de los principales tipos de activos, puede ser alrededor del 40% en seguros de ahorro, 20% en inversiones en bonos, 20% en acciones de oro y 20% en otras inversiones.
3. Carteras de inversión conservadoras y seguras Una cartera de inversiones conservadora y segura tiene riesgos de mercado relativamente bajos y retornos de inversión relativamente estables. Las proporciones de fondos de diversas asignaciones de inversión son aproximadamente 70% de ahorros y seguros (60% de ahorros, 10% de seguros), 20% de bonos y 10% de otras inversiones. Los seguros y los ahorros, dos herramientas de inversión con rendimientos estables y pequeñas inversiones, forman una base relativamente estable. Incluso si otras inversiones fracasan, no pondrá en peligro la vida normal del individuo y la posibilidad de que no se pueda recuperar el capital es pequeña. Y si está invirtiendo en el mercado secundario, como fondos de inversión.