Ayer solicité un préstamo sin garantía en línea y hoy me pidieron que transfiriera dinero a mi tarjeta. Dijeron que se requería verificación de capital, lo cual es confiable.

En general, hay muchos estafadores en esta situación. No existe una verificación formal de capital. Cualquiera que quiera transferir dinero sin reunirse es un estafador y no se puede confiar en él.

Actualmente, algunos delincuentes de la sociedad se aprovechan de la buena influencia social de las pequeñas empresas de préstamos para cometer fraude. Especialmente en la era actual de Internet, este tipo de fraude disfrazado de una pequeña empresa de préstamos se ha convertido en uno de los métodos de fraude más eficaces utilizados por los estafadores de préstamos en línea. Entonces, ¿cómo prevenir el fraude crediticio?

Características del fraude crediticio

Un análisis exhaustivo muestra que los casos de fraude crediticio tienen las siguientes características criminales comunes:

(1) Uso de compañías de crédito falsas, compañías de garantía, pequeño En nombre de una compañía de préstamos, o en nombre de una compañía de crédito falsa, una compañía de garantía o una pequeña compañía de préstamos;

(2) Proporcionar préstamos pequeños, de bajo interés y sin garantía como cebo;

(3) Hacerse pasar por empleado de banco;

(4) Aprovecharse del afán de los prestamistas por pedir dinero prestado y cometer fraude cobrando intereses por adelantado;

(5) Fingir utilizar una tarjeta de identificación falsa o robar información de identidad de otras personas.

(6) Gastos de gestión y cargos por intereses antes del préstamo;

(7) No se puede encontrar información relevante sobre la empresa en el sitio web del departamento industrial y comercial;

(8) Compromiso de otorgar préstamos en varias ciudades del país;

(9) Afirmar cooperar con el banco en los préstamos, pero después de comunicarse con el banco, no existe tal cooperativa cliente;

(10) Requerir que el cliente realice el envío a una cuenta bancaria personal;

(11) También se pueden negociar intereses y tarifas de manejo.

Contramedidas para prevenir el fraude crediticio

Para evitar que los prestamistas sean engañados, se recomienda fortalecer las siguientes medidas preventivas:

(1) Pequeños personales Préstamos, elija tantos como sea posible Préstamo bancario regular. Si no cumple con las condiciones del préstamo y elige un préstamo privado, debe acudir a una compañía de crédito regular, una compañía de garantía o una pequeña compañía de préstamos para discutir los asuntos relacionados con el préstamo en el lugar, y no confiar ciegamente en la información de los teléfonos móviles o de Internet;

(2) Si las condiciones son demasiado flexibles, los préstamos sin garantía con intereses bajos a menudo tienen misterios ocultos. Los intereses deben pagarse antes de recibir el préstamo. Es muy probable que se trate de una estafa y los prestamistas deben tener cuidado;

(3) Para aquellos que afirman ser un empleado del banco o el número de teléfono de la oficina del banco, deben volver a visitarlo tanto como sea posible para verificar y verificar su autenticidad;

( 4) Una vez que sea engañado, deberá denunciar el caso a la agencia de seguridad pública de manera oportuna.