¿Qué es una cartera de inversiones?
Una cartera es un grupo de activos financieros, como acciones, bonos, materias primas, divisas y equivalentes de efectivo, y sus contrapartes de fondos, incluidos fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa y fondos cerrados. que también son acciones El enfoque de comenzar con lo básico. Las carteras también pueden incluir valores negociados de forma privada, como bienes raíces, arte e inversiones privadas. Las carteras las mantienen directamente los inversores y/o las gestionan profesionales financieros y gestores de fondos. Los inversores deben construir su cartera en función de su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión. Los inversores también pueden poseer varias carteras de inversión para diversos fines. Todo depende de los objetivos del inversor.
Una cartera puede verse como segmentos de diferentes tamaños, que representan varias clases de activos y/o tipos de inversión, lo que permite un perfil de riesgo-rendimiento adecuado. Se pueden utilizar muchos tipos diferentes de valores para construir una cartera diversificada, pero las acciones, los bonos y el efectivo a menudo se consideran los componentes centrales de una cartera. Otras clases de activos potenciales incluyen, entre otras, bienes raíces, oro y divisas.
Factores que influyen en el análisis de la cartera
Tolerancia al riesgo: si bien un asesor financiero puede desarrollar un modelo de cartera general para un individuo, la tolerancia al riesgo del inversor debería tener un impacto en la apariencia de la cartera. gran impacto. Este es también el foco de los métodos de administración del dinero.
Por ejemplo, un inversor conservador podría preferir una cartera que posea acciones de gran capitalización, fondos indexados de mercado amplio, bonos con grado de inversión y equivalentes de efectivo senior líquidos. Por el contrario, los inversores tolerantes al riesgo pueden agregar algunas acciones de crecimiento de pequeña capitalización a posiciones agresivas de crecimiento de gran capitalización, asumir cierto riesgo de bonos de alto rendimiento y buscar oportunidades de inversión inmobiliaria, internacional y alternativa para sus carteras. En términos generales, los inversores deberían intentar minimizar su exposición a valores o clases de activos que les incomoden.
Horizonte temporal: De manera similar a la tolerancia al riesgo, los inversores deben considerar cuánto tiempo llevará construir una cartera. A medida que se acerca la fecha objetivo, los inversores deberían adoptar en general una asignación de activos más conservadora para proteger el principal de la cartera creada hasta la fecha. Al elegir inversiones para completar su cartera, considere su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal.
Después de ver esto, todo el mundo debería saber qué es una cartera de inversiones. Si desea saber más sobre conocimientos de inversión, ¡síganos!