¿Cómo revertir una pérdida de inversión del 50% en un año?

La cuestión que más preocupa a los inversores puede ser cómo ganar dinero. Sin embargo, en los últimos años, cuando me puse en contacto con algunos inversores, descubrí que la gran mayoría de los inversores perdieron dinero y algunos incluso perdieron más del 50%. Algunas personas han abandonado el mercado de valores frustradas, mientras que otras se abarrotan y buscan expertos en todas partes de quienes aprender.

En última instancia, ni el mercado de valores ni toda la sociedad humana pueden escapar de la probabilidad, y la distribución de los recursos vitales (dinero) siempre favorecerá a unas pocas personas.

No puedo cambiar la probabilidad, pero espero ayudar a los inversores con palabras y contagiarlos compartiendo mi experiencia personal. Incluso si solo hay una persona, estaré satisfecho.

He estado en el mercado durante diez años. Bajo la influencia de la atmósfera del mercado alcista, comencé a prestar atención al mercado de valores en 2007. Pero me asusté cuando vi que el índice subía tanto, así que no hice ninguna inversión en ese momento. No fue hasta junio de 2008 que comencé a prestar atención nuevamente, 11. Mi primera inversión fue comprar China Shenhua a principios de 2009. Luego la vendí con muy pocas ganancias. La segunda inversión fue en abril de 2010, cuando compré China Shenhua. Recuerdo que lo compré por 24 yuanes en ese momento y no lo vi durante varios meses. Hasta el 11 de junio, un amigo que se dedicaba al trading de acciones me preguntó sobre esto. Simplemente miré el precio de las acciones y descubrí que era algo rentable.

Entré en el mercado en ese momento y entré en contacto por primera vez con la inversión en valor de Buffett. También leí varios libros relacionados, presté más atención a la valoración y descubrí algunos métodos de valoración por mí mismo. Elegí China Shenhua por consideraciones de rendimiento y valoración, y ambas operaciones fueron rentables.

Mirando hacia atrás, en aquella época, era cierto que un ternero recién nacido no le tenía miedo a los tigres, y había mucha suerte de por medio. Pero creo que lo más importante sobre la rentabilidad en ese momento era que la idea en ese momento era muy simple, es decir, comprar acciones significa comprar empresas, y también es minería, así que elegí China Shenhua.

En aquel momento, creía que la inversión en valor se basaba en la naturaleza de la inversión y podía ser rentable a largo plazo. Recuerdo que mi amigo también era corredor de bolsa. Estuvo expuesto al análisis técnico cuando ingresó al mercado. Comenzó a negociar acciones desde junio de 5438 hasta octubre de 2007, y perdió un 70% en 2008. Después de que el mercado se recuperara en 2009, pudo recuperar algunas de sus pérdidas, pero aun así perdió el 40%.

Escribí un artículo sobre el fondo del mercado de valores en junio de 5438 + febrero de 2008, y un artículo sobre métodos de valoración el 2 de mayo de 2010. Escribí un artículo de análisis sobre China Shenhua el 5 de mayo. Mis sentimientos y acciones en ese momento quedaron registrados en palabras.

A finales de 2010, todavía era el amigo que negociaba acciones. Me recomendó "La risa de la Bolsa", alardeando de lo bueno que era y de que sería aún mejor si se pudiera combinar con inversión value. Luego compró un libro y empezó a leerlo. Desde entonces, ha sido inseparable de la ley de O'Neill.

El objetivo principal del estudio de la Ley de O'Neill en aquel momento era utilizar la Ley de O'Neill para ayudar a valorar la inversión, intentando combinar ambas para obtener mejores rendimientos. De hecho, ahora que lo pienso, mi corazón en ese momento ya no era puro. Había olvidado la esencia de la inversión y me había centrado en cómo aumentar los rendimientos.

El mayor impacto de "Mirar el mercado de valores con una sonrisa" para mí es que cuando aprendes la Ley de O'Neill, tu atención se desplazará de los fundamentos de la empresa a la subida y bajada del precio de las acciones. , indicadores técnicos y patrones. Olvidará los riesgos y solo querrá adquirir las acciones con los mayores rendimientos y obtener los mayores rendimientos. Esta expectativa de rentabilidad se desvía de la rentabilidad a largo plazo del mercado, por lo que las consecuencias son predecibles.

En los primeros dos años de probar la Ley de O'Neill, a veces obtuve ganancias y otras perdí dinero, lo cual era muy inestable, pero siempre atribuí la razón a mi falta de investigación exhaustiva. Es ridículo pensar en eso ahora.

El enfoque en ese momento era cómo mejorar la tasa de éxito de la Ley de O'Neill, pero también había algo de experiencia. Afortunadamente, cuando el mercado se desplomó en 2015, se suspendió la cotización de las acciones (Zhenxin Technology).

Después no me di por vencido y seguí intentándolo, volviéndose más radical. Probé algunos indicadores técnicos. Inesperadamente, el resultado fue aún peor. Desde agosto de 2015 hasta febrero de 2016, el retiro de capital alcanzó el -38% y básicamente todo el dinero ganado con Zhenxin Technology se devolvió.

Sentí mucho dolor en ese momento. Siempre me pregunto por qué sucede esto. Después de tantos años de investigación, ¿merece la pena? Simplemente no hago nada y me dejo llevar.

A los pocos días comencé a revisar mis operaciones de inversión pasadas y a analizar los motivos.

Poco a poco descubrí que durante el período de inversión de valor, mantuve acciones durante mucho tiempo y el período más corto fue de más de 4 meses. Pero desde que aprendí la Ley de O'Neill, el tiempo de espera se ha vuelto cada vez más corto y la mentalidad se ha vuelto cada vez más inestable.

Más tarde, aprendí de mi experiencia y volví a invertir en valor, abandonando por completo la Ley de O’Neill. Poco a poco, mi mentalidad mejoró mucho y mis ingresos mejoraron cada vez más. En menos de un año, mis fondos volvieron a su pico histórico y mis ingresos seguían creciendo. Desde principios de 2016 hasta hoy, el rendimiento ha alcanzado el 67%, que sigue siendo un rendimiento obtenido en un mercado débil, lo cual es muy satisfactorio para mí.

¿Por qué debería renunciar a la Ley de O'Neill? La razón es que utilizar la ley de O'Neill hace que la mentalidad sea inestable e inquieta.

La Ley de O'Neill se basa en la selección de acciones condicional, y la selección de acciones también tiene probabilidades de que no todas las acciones tengan un buen desempeño, por lo que se deben establecer estándares de limitación de pérdidas. Incluso si hace todo lo posible para aumentar su tasa de éxito, todavía existe la posibilidad de que pierda. Imagine que las tres acciones son rentables. Mientras una acción pierda dinero, es posible que todas las acciones estén perdiendo dinero.

Además, la Ley de O'Neill se centra en el índice de fuerza, la forma, etc. Aunque se han agregado algunos indicadores financieros, sin un análisis en profundidad de la acción, es imposible generar confianza firme.

Y O'Neill concede gran importancia al índice de fortaleza, que son las acciones que han subido más en el último año, pero todos sabemos que la base de las ganancias de la inversión es comprar barato y vender caro. Ahora que el precio de las acciones ha subido tanto, ¿cuáles son las posibilidades de que siga subiendo?

El punto de compra de superar nuevos máximos también tiene fallos. Muchas acciones tendrán una corrección después de alcanzar nuevos máximos. Algunas correcciones son muy grandes, lo que tiene un gran impacto en la confianza en las acciones. Hay muchas acciones que tienen patrones de consolidación similares, pero muchas fracasan en retrospectiva.

El problema clave es que la Ley de O'Neill es más adecuada para los mercados alcistas, pero cuando el mercado alcista se convierte en un mercado bajista, el efecto suele ser muy pobre. Habrá situaciones en las que el mercado alcista tendrá éxito. dinero y el mercado bajista retrocede. El autor de "Stock Magician" fue el campeón nacional de inversiones en 1997, pero si nos fijamos en el índice Dow Jones, comprenderemos que ese año resultó ser el momento más loco del mercado alcista.

Hay registros en Internet de China que utiliza la ley de O'Neill para seleccionar acciones. En el récord de 13 años, ha habido cuatro años de pérdidas y seis años de fracaso para superar el índice del mercado. Los inversores comunes, especialmente los novatos, pueden obtener peores resultados al utilizarlo.

Estoy hablando hoy y espero que los inversores que también practican la Ley de O'Neill puedan tener una comprensión clara y mirar hacia atrás en el tiempo.

Lo anterior es mi experiencia de inversión desde que ingresé al mercado. He tenido mis momentos de brillantez y decepción. Mirando retrospectivamente estos acontecimientos pasados, se puede considerar un final.

Para los inversores que todavía están perdiendo dinero, me gustaría compartir algunas sugerencias personales, con la esperanza de poder ayudarles.

Todos los inversores experimentarán el proceso desde el fracaso hasta el éxito, incluido Buffett. ¿Cómo puedes ver un arcoíris sin fallar? Se necesitan al menos de tres a cinco años desde el principiante hasta la madurez, por lo que el fracaso de la inversión a veces es algo bueno, porque sólo las pérdidas pueden hacerte sentir doloroso y hacerte reflexionar. Sólo después de que el dolor haya pasado, podrás arrepentirte.

Por lo tanto, sugiero que los inversores que han perdido dinero revisen cada registro de operaciones en el pasado, analicen las ganancias y pérdidas, resuman la experiencia, descubran problemas y progresen.

Además, observa tu propio corazón, encuentra tus verdaderos pensamientos y pregúntate, ¿cuál es el propósito del mercado de valores? ¿Se debe a la naturaleza de la inversión o a los rendimientos del mercado de valores?

Este es un paso muy importante porque dónde nos encontramos ahora depende enteramente de nuestros pensamientos internos. Lo que pensabas en tu corazón hace diez años determina dónde estás ahora. La razón principal de nuestras pérdidas de inversión es la búsqueda de enormes ganancias a corto plazo. Cuando tienes esta idea en mente, en realidad has comenzado a desviarte de la inversión y el resultado final es el fracaso. Aunque algunas personas logran el éxito en una determinada etapa, su suerte siempre desaparecerá.

Existe una gran diferencia entre perseguir rendimientos esperados excesivos y los rendimientos reales del mercado de valores. Por ejemplo, la tasa de interés compuesta anual del Índice Compuesto de Shanghai desde su cotización ha sido del 13%. No es realista esperar rendimientos superiores a estos. Aunque hay muchos casos de enormes beneficios en el mercado de valores a corto y medio plazo, no podemos analizar la situación general basándonos en las condiciones locales. Es como si todos ganaran el premio mayor en cada sorteo, pero no se puede ver esta situación como si todos ganaran el premio mayor.

Así que Charlie Munger dijo una vez: "Lo más inteligente que pueden hacer los inversores es reducir sus expectativas de inversión".

Reducir las expectativas de inversión puede hacer que la mentalidad sea más estable, pero reducir las expectativas lo hará. dar lugar a rendimientos excesivos.

Supongamos que se espera que una inversión del 20% reciba un rendimiento de 265.438+0%. Sin embargo, si se establece una expectativa de inversión del 200%, el rendimiento real de 65.438+099% no es satisfactorio.

Cuando te das cuenta de tu mundo interior, lo que tienes que hacer es cambiar, debes hacer cambios. ¿Cómo sería ahora si no cambiara? Diez años después sigue igual. Hay un concepto de "pista de ratas" en "Padre rico y padre pobre", lo que significa que la rata sigue dando vueltas en círculos y nunca puede deshacerse de ella. El mayor precio en la vida es la reencarnación. Si no lo cambias, permanecerás en la reencarnación para siempre.

Si desea cambiar, intente ahorrar una pequeña parte de sus ingresos, como 65.438 + 00 % de su salario mensual, y los inversores pueden intentar utilizar el 65.438 + 00 % del valor de conducta. invertir, comprar buenas empresas con valoraciones razonables y alto valor intrínseco. Inicialmente usé algunos fondos para comprar Yewei haitiano y el famoso V-Feng Shui. Después de un fracaso posterior, decidió cambiar e intentó adquirir Zhenhua Heavy Industries. Durante el mercado bajista de 2004, la acción no cayó pero apenas fue rentable. Adquirió experiencia gracias al exitoso proceso de inversión, luego se centró en la inversión de valor y luego fue mejorando cada vez más. Hay muchísimos inversores exitosos que comenzaron con un pequeño cambio.

Además, necesitas un mentor. En este sentido, te sugiero que busques personas que hayan tenido mucho éxito, como Graham, Buffett, Peter Lynch, etc. El mentor que encontré fue Charlie Munger, porque creo que su filosofía de inversión tiene más ventajas, que se analizarán en detalle más adelante.

Luego busque los libros que escribieron, estudie mucho, estudie repetidamente y obtenga un poco de comprensión. Los libros relacionados con la inversión en valor pueden mantenerte despierto en todo momento y permitirte concentrarte en la empresa, mientras que los libros sobre tecnología y tendencias te llevarán a las fluctuaciones del precio de las acciones y al mercado. Esta es la mayor diferencia entre los dos. Esto es como hablar de gobernar el país en el templo, pero en la calle solo se habla de los defectos de tus padres todos los días.

Finalmente, después de tener éxito, le sugiero que se convierta en un propagandista de la inversión racional, continúe influyendo en más personas y les permita enfrentar la inversión y regresar al camino correcto. En el proceso de publicidad, fortalecerá sus creencias y comprenderá mejor el concepto de inversión, al igual que la persona que cuenta la historia de fantasmas tiene más miedo que la persona que escucha la historia.

Las anteriores son mis pequeñas sugerencias. Primero hable con su corazón, luego haga cambios, reduzca sus expectativas de inversión, regrese a un círculo virtuoso y descubrirá que su capital seguirá creciendo.