El gurú de las inversiones Rogers: Nadie puede tener éxito simplemente siguiendo al rebaño.

Buffett, una leyenda en la comunidad inversora y un gurú de las inversiones de renombre internacional, comentó que su "comprensión de la tendencia del mercado no tiene paralelo". Rogers nació en Alabama, Estados Unidos, en 1942. A los 5 años inició su primer negocio para ganar dinero (recogiendo botellas en un estadio de béisbol y vendiéndolas por dinero). Recibió una beca para la Universidad de Yale. Después de graduarse, fue al Verriers College de Oxford, donde estableció su primer récord Guinness como timonel del equipo de remo. En 1970, él y Soros fundaron el mundialmente famoso Quantum Fund, cuya tasa de retorno de la inversión llegó al 4.200%, mientras que el índice S&P creció menos del 47% durante el mismo período. Ganó suficiente dinero en 10 años para pasar toda su vida. En ese momento, Rogers decidió jubilarse a la edad de 37 años, pero no estaba inactivo en casa.

Mientras Rogers continúa administrando su propia cartera, es profesor en la Escuela de Graduados en Negocios de la Universidad de Columbia y presentador de dos programas, Dreyfus Roundtable de WCBS-TV y Financial News NetFNN. Al mismo tiempo, comenzó a hacer realidad el sueño de su vida: dar la vuelta al mundo en motocicleta, atravesando seis continentes, recorriendo más de 654,38 millones de millas y estableciendo su segundo récord Guinness. Posteriormente, basándose en esta experiencia, escribió su primer libro "Investment Knight" (publicado en 1994).

La Aventura del Milenio de 1999 a 2002 fue su tercer récord Guinness. Llevó a su esposa Peggy a través de 116 países (alrededor de 15 países todavía están en guerra civil) y viajó 152.000 millas. Su segundo libro, Travels of a Global Venture Capitalist, narra esta increíble aventura.

Sus dos hijas, una nacida en 2003 y la otra en 2008, son su última fuente de aventuras y diversión. Actualmente vive en Singapur con su esposa e hija. Además de escribir para los medios, viaja por todo el mundo dando conferencias.

Lo siguiente es un extracto del libro "12 cartas del maestro de inversiones Rogers a su hija pequeña":

1. No dejes que otros te influyan. Si las personas que te rodean te disuaden de hacer algo, o incluso te ridiculizan por no querer hacerlo, puedes utilizarlo como indicador de probabilidad de éxito. Este principio es muy importante. Debes comprender que se necesita valor para enfrentarse a los demás. La verdad es que nadie en este mundo ha tenido éxito "seguindo a la multitud".

Usa tu sabiduría para un buen uso.

Llega un momento en tu vida en el que necesitas tomar una decisión muy importante: sobre tu trabajo, tu familia, tu vida, dónde vivir y cómo invertir tu dinero. En este momento, muchas personas estarán dispuestas a darte un consejo, pero recuerda esta frase: Tu vida es tuya, no de otra persona.

Por supuesto, los consejos de otras personas a veces son correctos, pero más a menudo resultan inútiles después. Tienes que aprenderlo tú mismo: aprender todas las habilidades que puedas para enfrentar desafíos, juzgar tú mismo la veracidad de la información y tomar tus propias decisiones.

Naces con la capacidad de tomar las mejores decisiones para tu propio interés. En la mayoría de las situaciones, puedes tomar las decisiones correctas y emprender las acciones correctas si piensas por tu cuenta, en lugar de seguir la decisión de otra persona en contra de tu voluntad.

En las últimas decisiones de inversión importantes, seguí los consejos de otros e ignoré mis propias decisiones internas. Curiosamente, cada vez que una inversión así fracasaba, perdía mucho dinero.

Así que dejé de dejarme influir por los demás y actué según mi propia decisión. No fue hasta los treinta que finalmente me di cuenta de que ésta era la mejor manera de invertir. Pero también sé que tendré éxito porque sigo este principio y no pienso si será demasiado tarde.

Recuerdo haber leído un reportaje sobre la nadadora Donna de Varona cuando era niño. Los informes señalaron que fue una excelente nadadora en sus inicios, pero luego ganó dos medallas de oro en los Juegos Olímpicos. ¿Qué pasó? Ella respondió a los periodistas: "Solía ​​prestar atención a otros nadadores, pero luego aprendí a ignorarlos y nadar por mi cuenta".

Si todos se ríen de tu idea, ¡es un indicador de probable éxito!

Si las personas que te rodean te disuaden de hacer algo, o incluso se ríen de ti por no querer hacerlo, puedes utilizarlo como un indicador de probabilidad de éxito. Esta verdad es muy importante, debes comprenderla: se necesita coraje para ir contra todos. La verdad es que nadie en este mundo ha tenido éxito "seguindo a la multitud".

Déjame ponerte un ejemplo de China. La gente solía decir que no era un país en el que valiera la pena invertir, pero de hecho, hasta finales de la década de 1990, pocos occidentales intentaron invertir en China. Pero si alguien invirtiera su dinero en China, ahora sería rico.

En la década de 1980, descubrí que China tenía un gran potencial, así que comencé a recopilar tanta información sobre China como fuera posible y comencé a invertir aquí. En ese momento, la mayoría de la gente pensaba que estaba loco por hacer esto. Dicen que a los extranjeros nunca se les permitirá invertir con éxito en este país y confiscarán las propiedades de las personas exitosas. Pero escuché mi intuición, estudié toda la literatura que pude encontrar sobre diversas situaciones en China y visité muchos lugares para hacer mi propia investigación. La lógica es simple: hay más de 654,38+0 millones de personas en ese país, su tasa de ahorro es asombrosamente alta (más de 654,38+0/3 de su ingreso anual) ¡y el dinero puede usarse para invertir! ¿Cómo es posible que un país con una tasa de ahorro tan alta no crezca?

En cambio, miremos a Estados Unidos. Cuando viajé por el mundo por primera vez en la década de 1990, la tasa de ahorro en Estados Unidos era sólo del 4%. Ahora incluso ha caído a sólo el 2%. Para empeorar las cosas, Estados Unidos todavía tiene una grave crisis financiera. Cuando otros creen en algo de "sentido común" y piensan que invertir en China es demasiado arriesgado, yo sigo mi propio criterio e invierto con valentía en China. Desde entonces, el crecimiento de China ha superado con creces el de Estados Unidos y la mayoría de los demás países del mundo.

Sé tú mismo

Mira con atención a las personas exitosas en todos los campos, ya sean músicos, artistas o expertos, no es porque imiten a los demás. ¿Hay alguien que haya alcanzado el éxito al observar las acciones de otras personas y seguirlas?

Tomemos HP como ejemplo, se destacan porque están haciendo algo diferente. Para hacer cosas que otros no se atreven o no quieren hacer, hay que tener entusiasmo y valentía. El éxito siempre llegará a quienes se atreven a correr riesgos y tomar el camino que otros no toman. Por eso HP se ha convertido en una empresa importante. HP nunca ha tenido miedo de saltar demasiado alto, incluso si algunos productos no se venden o se desechan, es valiente probar nuevas oportunidades.

Quiero que uses este coraje para perseguir tus ideales y ambiciones. Sólo porque tu padre fuera un inversor exitoso no significa que tú tengas que serlo. Lo que quiero que hagas es ser tú mismo, un yo leal y único.

Pero debes, debes recordar hacer tu tarea lo mejor que puedas antes de hacer lo que crees que es correcto. Encuentre todos los datos disponibles, estúdielos detenidamente y analícelos a fondo hasta que esté absolutamente seguro de que su idea es correcta. Nunca tomes ninguna acción hasta que lo hagas. Descubrirá que aquellos que no tienen éxito suelen lanzarse a un área que no comprenden sin tomarse el tiempo para estudiar. Peor aún, se niegan a aprender y, como resultado, pierden tiempo y dinero valiosos.

No tienes que escucharme, pero debes respetar la moral.

Continuaré dándote consejos a medida que crezcas y crezcas. Siempre habrá momentos en los que no esté de acuerdo con tus decisiones, pero no tienes que aceptar todo lo que digo sólo porque soy padre. Pienso en ti como un individuo. Mientras uses tu propio criterio para hacer lo que crees que es correcto, mi papá te apoyará.

Puedes ignorar las opiniones seculares, el sentido común y las llamadas "lecciones" de la gente común, pero debes respetar las normas morales necesarias para la supervivencia de una sociedad y tener buenas razones para mantenerlas. estas normas morales. Una persona respetable nunca se aprovechará de la ley ni entrará por la puerta trasera. Aunque pueda sufrir un poco en este momento, a la larga ganará. Muchas personas inteligentes se quedan estancadas porque quieren tomar atajos o ganar dinero de manera ilegal. Son muy inteligentes y, siempre que estén dispuestos a utilizar su inteligencia en la dirección correcta, definitivamente ganarán dinero por medios legales, pero no lo hicieron y sufrieron pérdidas por tomar atajos.

Aprende a ahorrar para toda la vida.

Conocerás a algunas personas que te animarán a gastar el dinero como quieras, y te dirán que el dinero no es algo que te llevas cuando estás vivo, ni es algo que te llevas cuando estás vivo. mueres. Cuando seas grande, empezarás a tener amigos, a comer en restaurantes caros todos los días, a comprar los últimos teléfonos móviles, a vestir a la última moda y a ir de vacaciones a lugares famosos. Asegúrese de evitar la trampa de gastar todo el dinero que pueda; esto no sólo es un camino hacia la bancarrota, sino que también es una forma de olvidar cuál es el propósito de su vida. No estoy diciendo que no debas salir a comer, irte de vacaciones o comprar cosas.

Solo digo que tienes que gastar tu dinero sabiamente, comprar cosas que realmente valga la pena comprar y gastar tu dinero sabiamente para obtener los mayores y más valiosos beneficios.

Lele, ya tienes cinco alcancías y siempre estás feliz de poner dinero en ellas. Por favor continúa guardando. Quienes saben ahorrar e invertir sabiamente son los más despreocupados en la vida. Por favor, ayúdame también a enseñarle a tu hermana Bier la importancia del ahorro.

2. Concéntrate en lo que amas. ¿Qué puedes hacer para tener éxito? La respuesta es simple: haz lo que amas. Invertiré con éxito porque eso es lo que más amo hacer. Pero no es necesario ser un inversor. Si te gusta cocinar, abre tu propio restaurante; si eres bueno bailando, entonces aprende a bailar; el camino más rápido hacia el éxito es hacer lo que te gusta y luego esforzarte al máximo;

La edad no tiene nada que ver con lo que quieres hacer.

Cuando comencé mi primera carrera, era un niño emprendedor de 6 años. Quizás pienses que es demasiado pronto, pero la edad no tiene nada que ver con lo que quieras empezar. Prefiero pasar el tiempo recogiendo botellas vacías en el campo de béisbol a cambio de dinero que jugando béisbol en el campo con mis amigos. Cuando tenía 6 años, pedí dinero prestado para iniciar un negocio por primera vez. Compré un carrito de maní y Coca-Cola y gané mucho dinero con éxito en una liga de béisbol infantil. Cinco años después, no sólo había pagado el dinero que me había prestado mi padre, sino que todavía tenía $65,438+000 en el banco.

Cuando estaba en la universidad e invertí en algunas becas por primera vez, descubrí que me gustaba más invertir que iniciar un negocio, así que debería convertirme en inversor.

Cuando encuentres algo que te interese, no dejes que la edad te frene, simplemente hazlo.

Dedícate a lo que más amas.

¿Qué debo hacer para tener éxito? La respuesta es simple: haz lo que amas. Invertiré con éxito porque eso es lo que más amo hacer. Pero no es necesario ser un inversor. Si te gusta cocinar, abre tu propio restaurante; si eres bueno bailando, aprende a bailar; si te gusta ser jardinero, tal vez en el futuro tengas una cadena mundial de tiendas de jardinería. La forma más rápida de alcanzar el éxito es hacer algo que amas y luego darlo todo.

Para mí, es divertido estudiar lo que sucede en el mundo y comprenderlo a fondo y en detalle. Desde mi época de estudiante, he estado profundamente interesado en la historia y la geografía de países de todo el mundo. Cuando comencé a trabajar en Wall Street, descubrí que algunas personas estaban realmente dispuestas a pagar por mis conocimientos: una revolución en Chile elevaría los precios del cobre, por ejemplo. Ya sea remunerado o no, siempre me ha apasionado estudiar la historia y la actualidad en todo el mundo.

Mientras pueda permitirme los gastos básicos, estaré feliz de estudiar estas cosas de forma gratuita. Las personas que pueden hacer lo que les gusta no están "trabajando", pero quieren abrir los ojos y disfrutar de la diversión del trabajo todos los días.

Si intentara hacer otra cosa, como diseñar moda, mi vida sería muy infeliz. Incluso ahora no tengo ni idea de ropa. Nunca sé qué colores combinar porque no tengo ningún interés en la ropa, por lo que no tengo logros en la moda. Por eso digo que debes comenzar tu carrera desde el lugar que te guste y que más te interese.

Si eliges un campo que no te interesa, no puedes esperar tener éxito.

La clave del éxito o del fracaso es la atención al detalle.

Si amas y te preocupas por lo que haces, naturalmente querrás hacerlo lo mejor que puedas. En la inversión, como en la vida, los detalles suelen ser la clave del éxito o del fracaso. Por lo tanto, no puedes ignorar ningún detalle por insignificante que parezca. Debes buscar y verificar cada dato, siempre que esté relacionado con tu decisión de inversión, no puedes tomarlo a la ligera. Encuentre respuestas a cualquier pregunta o sentimiento que le haga sentir incómodo. La razón por la que la mayoría de las personas no tienen éxito es que no investigan lo suficiente y sólo miran la información que tienen a mano. Sólo una investigación sistemática y detallada puede obtener el conocimiento necesario para el éxito. Por supuesto, requiere esfuerzo, pero el precio de ese esfuerzo es suficiente para darle una ventaja sobre los demás.

Cuando estudiaba en la Universidad de Yale, un compañero me preguntó cuánto tiempo dedicaba a preparar los exámenes. Pensó que cinco horas de preparación serían suficientes. No puedo responder cuánto tiempo me tomó porque siempre estaba leyendo y revisando mis lecciones. Venir de los bosques de Alabama y entrar a Yale fue suficiente para hacerme girar la cabeza. La mayoría de mis otros compañeros de clase venían de escuelas secundarias prestigiosas y tenían mejores bases que yo. Lo único que soy mejor que ellos es que trabajo más duro que ellos. Intento aprender todo lo que puedo. No creo que exista algo así como "Estoy listo".

Si desea dedicarse a algo, incluida la inversión, nunca subestime el valor del trabajo duro. Estudie detenidamente todos los estados financieros que pueda obtener, incluidos detalles adicionales, verifique que cada informe sea correcto y que la alta dirección calcule las tendencias futuras y la producción futura de la empresa. (Sunshine Network Sun) averiguan por sí mismos a sus clientes, fabricantes, competidores y cualquier persona que pueda afectar las operaciones de la empresa, y les solicitan detalles para verificar la autenticidad del informe. No invierta dinero a menos que esté seguro de conocer la empresa mejor que el 98% de los analistas de inversiones de Wall Street. Sin esfuerzo y dedicación extra, el éxito no llegará.

Sé una persona espontánea

Un sábado por la mañana, cuando tenía 14 años, estaba trabajando para mi tío Qin Ke, que abrió una tienda en los barrios marginales. El negocio fue muy ligero ese día, pero no estuve inactivo, porque mi padre me dijo: "Siempre puedes encontrar algo que puedas hacer. Si no hay nada más, simplemente limpia los estantes con un trapo". un trapo ese día. Cuando mi tío vio que no necesitaba llamar, tomó la iniciativa de buscar algo que hacer. Me emocionó mucho y me dieron un aumento de sueldo.

Cuatro o cinco años después, utilicé la misma iniciativa para conseguir un aumento de sueldo de mi jefe de entonces (un determinado fabricante). No puedo clavar clavos, como le dijeron hace tiempo otros dos empleados a su jefe. El jefe les dijo: "No importa lo que digan, las manos del niño no se detendrán". Tiene una actitud dedicada y quiero que trabaje para mí. "Al final, aprendí a utilizar las herramientas y aprendí técnicas valiosas.

Poder decir: "Estoy seguro". ”

El simple hecho de “pensar” que algo es valioso no constituye una razón para invertir, a menos que esté seguro de que es valioso, no invierta.

En la década de 1960, General Motors Automobiles era la empresa más exitosa del mundo y sus acciones eran extremadamente valiosas. Un analista se acercó a la junta directiva de GM y les dijo: "Los japoneses vienen. Nadie le prestó atención, ni siquiera preguntó qué significaba; aquellos que habían hecho sus deberes habían cambiado sus acciones "sobrevaloradas" de GM por acciones de Toyota.

Hasta los años 1990. En los años 1990, Sears era el más popular. acciones caras En ese momento, nadie prestó atención a una empresa cuyas acciones eran baratas pero seguían creciendo: Walmart, porque nadie se tomó el tiempo para ver lo que estaba sucediendo en las pequeñas ciudades de Estados Unidos. Los observadores compran acciones de Wal-Mart, no de Sears. , J.C. Penny u otras empresas "valiosas".

Cuando planea invertir mucho en un país, primero examine las instituciones subyacentes del país. ¿Su gente obedece la ley? , eliminar el mal y eliminar el soborno? Para hacer esto, hay que hacer más que leer lo que está escrito en periódicos y revistas. Hay que ir a ese país para ver si existe un mercado negro de cambio de dinero. sabes que hay un problema en este país. El tipo de cambio del mercado negro solo aparecerá cuando el tipo de cambio esté controlado por la fuerza.

La diferencia entre el tipo de cambio y el tipo de cambio del mercado negro representa la gravedad del país. El problema es. Este es un indicador, al igual que cuanto más alta es la fiebre de una persona, más grave es su enfermedad, mayor es la diferencia entre el tipo de cambio establecido y el tipo de cambio del mercado negro. Los problemas del país empeoraron. El tipo de cambio del dólar estadounidense en el mercado negro chino era probablemente un 50% más alto que el tipo de cambio oficial porque China tenía todo tipo de problemas y atravesaba un período de inflación severa. Unos años más tarde, esta diferencia cayó al 25% en 1999; , fue sólo el 10%. Este hecho es una prueba clara del crecimiento económico de China, por lo que no "simplemente creo" que China tiene valor, sino que "realmente sabe" que China tiene valor. Cuando un país todavía tiene problemas y aún no se ha estabilizado, recibirá enormes recompensas, pero esto sólo sucederá si se pueden ver reformas positivas. Sólo se podrán hacer cuando llegue el momento. En 1991, los precios de las acciones en Perú estaban bajos porque allí. Fue una guerra civil, pero las personas que sabían que las cosas mejorarían luego hicieron una fortuna. Los precios de las acciones de Zimbabwe también fueron baratos en el milenio, pero el mercado de valores extremadamente bajo colapsó debido al deterioro de la situación en el país. >

Abraza tus sueños y vive tu vida.

Como dije antes, si no te apasiona tu trabajo, es sólo un trabajo, pero además de un trabajo que te satisface, a ti también. Necesito tener un sueño. Cuando comencé mi primera carrera a la edad de 5 años, pensé que ganar dinero era divertido, pero en realidad no tenía un plan a largo plazo.

Después de un arduo trabajo continuo, entré en contacto con diferentes culturas y personas del mundo a través del trabajo, y descubrí que mi sueño era explorar y aprender tanto como fuera posible, así que a los 37 años comencé a viajar alrededor del mundo en un motocicleta. Verá, cuando comienza a hacer algo, es posible que no necesariamente tenga una imagen específica, ni tenga imaginación para el futuro, pero siempre que mantenga su entusiasmo y trabaje duro en el trabajo que realmente ama, definitivamente lo logrará; encontrar ese sueño.

En este momento de mi vida, mi pasión y enfoque están en ti, por eso quiero pasar el mayor tiempo posible contigo. Ustedes dos son mi sueño. Mi única esperanza es que puedas hacer lo que amas y vivir una vida inteligente e interesante con tus sueños.