Capítulo 6 Gestión de instituciones de pago: opiniones orientativas sobre el programa piloto de negocios de pagos de divisas de comercio electrónico transfronterizo

Las instituciones de pago deben exigir a los clientes institucionales que registren nombres, direcciones, ámbito comercial, números de certificado de registro fiscal y códigos de organización. Exceptuando a quienes no necesiten certificado de registro tributario o no puedan obtener un certificado de código de organización según reglamentación, el nombre, número y período de vigencia de la licencia, certificado o documento que acredite que el mandante está establecido o realiza negocios o actividades sociales de conformidad con la ley, el representante legal, la persona responsable El nombre de la persona y apoderado, el tipo, número y período de vigencia del documento de identidad vigente. La institución de pago verificará la información de identidad válida de la unidad y su representante legal, responsable y agente autorizado, y guardará la información relevante. La gestión de las identidades de los clientes por parte de las instituciones de pago también debe cumplir con otras leyes y regulaciones nacionales.

Artículo 23 Las instituciones de pago deben tener información real de las transacciones al manejar negocios y recopilar datos detallados de las transacciones uno por uno, incluido el nombre, la cantidad, el monto, las partes de la transacción, el tiempo de la transacción, etc.

Artículo 24 Las instituciones de pago, de conformidad con las normas vigentes sobre declaración de cobros y pagos transfronterizos, realizarán declaraciones indirectas de estadísticas de balanza de pagos internacional a través de cobros y pagos relacionados con el exterior centralizados a través de bancos nacionales, y en Al mismo tiempo, proporcionar información sobre recibos y pagos transfronterizos caso por caso, a través de los bancos que han reanudado la presentación de informes reales sobre recibos y pagos transfronterizos por parte de los usuarios de divisas. Los requisitos de presentación de informes anteriores también se aplican a las transacciones transfronterizas en RMB.

Artículo 25 De acuerdo con la normativa vigente sobre gestión de liquidaciones y ventas de divisas, las instituciones de pago deberán proporcionar información sobre las liquidaciones y ventas bancarias de divisas para el período actual, y los bancos deberán presentar informes estadísticos sobre divisas. liquidación y ventas de acuerdo con la normativa vigente. Para la liquidación y venta de divisas en cuentas personales, los bancos también deben ingresarlas en el sistema de información de gestión de ventas y liquidación de divisas personal de acuerdo con las leyes y regulaciones vigentes del individuo para la liquidación y venta de divisas de Internet transfronteriza de clientes individuales. las transacciones de conformidad con la ley no están sujetas a restricciones totales anuales.

上篇: Busque las obras de Tolkien, "Historias inacabadas", "Historia de la Tierra Media" 12 volúmenes, Las cartas de Tolkien, Las aventuras de Tom Bombadil, haga clic en 282845656 下篇: Precios del teleférico de verano en la zona escénica de la antigua ruta de los caballos del té de Pu’er