¿Cómo asignan los fondos los principiantes de forma equilibrada?
En un mercado alcista, con cierto grado de agresividad, existe la posibilidad de superar significativamente al mercado y obtener retornos excedentes del mercado.
En un mercado bajista, tiene cierta naturaleza defensiva y puede resistir eficazmente los riesgos del mercado y garantizar la seguridad de los activos.
La asignación equilibrada de fondos es simple y fácil de decir, pero también es difícil. Si es para inversores novatos, ¿cuáles son algunos métodos sencillos para dominar la asignación equilibrada de fondos?
Método 1: Desde la perspectiva del valor de mercado, equilibrar el valor de mercado.
El mercado de valores se puede dividir en acciones de gran capitalización, acciones de pequeña capitalización y acciones de mediana capitalización según los diferentes valores de mercado. Lo que tenemos que hacer es igualarlos tanto como sea posible en diferentes capitalizaciones de mercado.
Una característica típica del mercado de valores nacional es la rotación de mercados grandes y pequeños, es decir, a menudo habrá un mercado alcista con un mercado grande y un mercado pequeño. Sólo equilibrando el valor de mercado de los mercados grandes y pequeños podremos captar mejor el mercado y no perdernos fácilmente el mercado alcista.
En el mercado de fondos, se pueden asignar acciones de diferentes valores de mercado a través de diferentes estilos de inversión. Por ejemplo, los fondos de estilo de inversión de valor generalmente invierten en acciones de primera línea de gran capitalización, y los fondos de estilo de inversión de crecimiento generalmente invierten en acciones de crecimiento de pequeña y mediana capitalización.
También se puede asignar a través de diferentes fondos indexados de base amplia. Por ejemplo, los fondos que siguen el índice Shanghai Composite 50 invierten en acciones de primera línea con gran capitalización de mercado, mientras que el índice CSI 500 favorece las acciones de pequeña y mediana capitalización.
Modo 2: Asignación equilibrada de industrias cíclicas
Las diferentes industrias tendrán su propio carácter cíclico, algunas fuertes y otras débiles.
Algunas industrias se ven muy afectadas por los ciclos económicos y es imposible ganar dinero de manera estable todo el tiempo. Las ganancias y los precios de las acciones cambiarán cíclicamente. Las llamamos industrias cíclicas fuertes, como la inmobiliaria, la siderúrgica y la química.
Los beneficios de algunas industrias básicamente no se ven afectados por el ciclo económico y son relativamente estables. Las llamamos industrias cíclicas débiles, como las industrias farmacéutica y de consumo.
Las industrias con un fuerte carácter cíclico tendrán un muy buen desempeño en el mercado y es fácil obtener retornos excedentes del mercado. Reasignar algunas industrias débilmente cíclicas para garantizar un riesgo equilibrado de fluctuaciones del mercado durante una recesión económica.
Por ejemplo, puede elegir una combinación de tema médico + tema inmobiliario financiero + fondo de bonos + fondo de divisas.
Esta asignación equilibrada es más adecuada para inversores novatos avanzados que tienen ciertas capacidades analíticas sobre el entorno del mercado, las características de la industria y el apoyo político.