Paso 5 para ahorrar dinero. ¿Conocimientos básicos para empezar a utilizar fondos?

Paso 5 para ahorrar dinero: conocimiento básico completo sobre fondos

1. ¿Qué es un fondo?

Un fondo le da dinero al administrador del fondo para comprar bonos. acciones, depósitos y otras combinaciones, fondos

El administrador opera su principal

2. Clasificación de los fondos

Según los diferentes objetos de inversión del fondo, éste se divide en los siguientes 4 tipos

① Fondos monetarios: principalmente depósitos bancarios, bonos a corto plazo y productos garantizados por capital

La liquidez solo es superada por los ahorros actuales del banco. De hecho, Yu X Bao pertenece a fondos de divisas

Fondos

②Fondos de bonos: este tipo de fondo utiliza instrumentos financieros de renta fija, como bonos gubernamentales y bonos financieros, como inversión principal. El objeto es un fondo de cobertura con menos riesgo

③Fondo híbrido: como su nombre indica, es un fondo mixto con muchos tipos, que incluyen efectivo, bonos y acciones

④Fondo de acciones: tiene el mayor rendimiento entre todos los fondos, por lo que también es el más riesgoso. Más del 80% de los fondos se utilizan para invertir en acciones

Los altos rendimientos enfrentan altos riesgos y el. los riesgos y rendimientos de los fondos anteriores se ordenan de menor a mayor

3. Día de negociación

Es decir, el mercado está abierto para la negociación, desde los lunes que no son festivos hasta los viernes (laborables). días)

Festivos legales y cerrado los fines de semana

4. Horario de negociación de fondos

9:30-11:30 am

13 :00-15:00 pm

Antes de las 15:00 pm en un día de negociación de fondos, la transacción se basará en el valor neto del fondo ese día

Después de las 15:00, la próxima transacción se realizará Transacciones de valor neto del fondo en el día

Cómo leer el mercado

Un fondo es en realidad una canasta de acciones, que está directamente relacionada con el aumento. y caída del mercado de valores

El rendimiento general del mercado en el día = Índice general del mercado - Índice compuesto de Shanghai sube y baja en el día

6.

Un índice ponderado por el valor de mercado compuesto por todas las acciones que cotizan en la Bolsa de Valores de Shanghai. Si

Si el índice compuesto de Shanghai aumenta gradualmente, se puede juzgar que la mayoría de las acciones en el mercado están subiendo.

7 ¿Cuál es el valor neto del fondo?

Valor neto de la unidad del fondo = valor neto total Activos/acciones del fondo

Puede entenderse simplemente como el precio unitario de 1 acción del fondo, es decir, la cantidad de dinero necesaria para comprar 1 acción del fondo

8. Aumento o disminución del valor neto

El aumento o disminución del patrimonio neto = patrimonio neto del día actual/patrimonio neto del día de negociación anterior -1

Puede entenderse como si el patrimonio neto de hoy ha aumentado o disminuido en comparación con ayer

9 Estimación del patrimonio neto

La estimación del valor neto del fondo es un canal de ventas para muchos. fondos Con el fin de facilitar a los inversores consultar el alza y la caída

para realizar operaciones

Haga una basada en la tendencia en tiempo real de las posiciones de las acciones anunciadas por el fondo. estimación del patrimonio neto en el tiempo

Por lo tanto, no es precisa y puede usarse como referencia para los inversores

10 canales de compra de fondos

Banco: comisiones bancarias Caro, generalmente una tarifa de suscripción del 1,5%, rara vez con descuento

Sitio web oficial de la compañía del fondo: como administrador de emisión del fondo, la compañía del fondo no tiene intermediarios para ganar la diferencia de precio y la tarifa es la más baja. La mayoría de las sociedades de fondos tienen su propia aplicación. Simplemente busque el nombre directamente en la tienda de aplicaciones. Pero sólo tiene sus propios fondos.

Compañías de valores: como distribuidoras de fondos, las compañías de valores no son las más favorables en términos de tarifas de gestión.

Pero las compañías de valores tienen reglas más estrictas sobre el acceso a los fondos. . Requisitos, por lo que los fondos vendidos por cuenta de otros son generalmente buenos

y algunas compañías de valores, para fomentar la inversión fija en fondos, descuentan la tasa de inversión fija,

Además, las empresas de valores también tienen sus propias funciones únicas, por ejemplo, es necesario tener una cuenta de valores para vender nuevos bonos, lo cual es muy popular.

También existen recompras inversas de fondos y bonos gubernamentales presenciales que también requieren tener una cuenta de valores

Operaciones sobre cuentas de valores

Plataformas de venta de terceros: Plataformas de terceros como ZhiXbao y LiCAItong son como un gran supermercado con muchos productos.

Lo que ganan son tarifas de administración de dinero, por lo que el fondo

La tasa de transacción será relativamente baja, la operación es fácil y es adecuada para principiantes comunes

11. letra A después del nombre del fondo y C

En términos generales, elija la Clase A para el largo plazo y la Clase C para el corto plazo

A es el modelo de cargo inicial A. Se cobra una tarifa de suscripción temporal al suscribirse, lo cual es adecuado para inversiones a largo plazo

Holding de inversores

C es un modelo de tarifa de servicio de ventas que no se cobra al suscribirse, pero sí una tarifa. se requiere una tarifa de suscripción cada año.

La tarifa de servicio es adecuada para inversores a corto plazo

12. Cómo leer la tasa de compra de fondos

Para todas las tenencias de fondos. períodos inferiores a 7 días, la compañía del fondo cobrará una tarifa de reembolso del 1,5%

Tarifa de renovación, por lo que se recomienda que todos al comprar y vender fondos, deben calcular el número de días para comprar. , cuanto mayor sea el tiempo de tenencia, mejor, por lo que la tasa de venta del fondo será menor (transacciones operativas específicas) Las reglas están disponibles en cada página del fondo)

Si obtiene ganancias o vende parte del fondo en lotes , la parte vendida primero será la primera parte comprada primero

La tarifa por tiempo de retención para la tarifa de la parte, si la parte tiene menos de 7 días, se cobrará la parte sobrante

Tarifa de gestión del 1,5 %

13. ¿Por qué se recomienda que los principiantes inviertan con regularidad?

El umbral para la inversión fija es bajo y fácil de entender y comenzar

Forme un concepto de gestión financiera, acumule una pequeña cantidad de dinero y mantenga rendimientos considerables de la inversión fija durante mucho tiempo

La inversión fija generalmente se recomienda elegir inversión semanal/mensual. El monto de la inversión fija mensual generalmente no excede el 10% del ingreso mensual.

Si se alcanza el objetivo de ingreso esperado, la ganancia puede ser. reducir entre un 15% y un 20% en lotes

14, algunas plataformas financieras de uso común

Tiantian Fund Network

Haomai Fund Network

Incluyendo compañías de fondos de capital público y privado, tipos de fondos, presentaciones de administradores de fondos, fondos.

Información relativamente completa como clasificaciones, cambios en el valor neto de los fondos, calificaciones de fondos, participaciones públicas, etc.

Red de gestión financiera de China

Autorizada, estadística y aprobada por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Contiene una gran cantidad de información sobre productos financieros bancarios

y también admite la verificación de la autenticidad del producto.

Los productos financieros formales tienen un código: normalmente comienzan con una letra "C" mayúscula

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Codificación de 14 o 15 dígitos

Espera un momento valoración tabla

Los colores se utilizan para distinguir los índices infravalorados y sobrevalorados, lo que facilita el comienzo

Consulta el informe financiero en red

Muestra visualmente los datos del informe financiero de la empresa en forma de gráficos

Oriental Fortune Net

Ya sean noticias financieras, datos económicos, informes financieros de empresas que cotizan en bolsa, anuncios, informes de investigación, etc.

Los datos completos son muy detallados

15 Cómo seleccionar fondos

Cómo seleccionar fondos

Mirar información de la empresa

Mirar la desviación estándar y el índice de Sharpe

Mire el error de seguimiento

Los mejores 100 millones

La empresa se estableció hace más de 3 años

Observe el rendimiento histórico de los últimos tres años

Observe la capacidad de selección de acciones del administrador del fondo

Observe la tasa de compra del fondo

Los 20 principales

Excelente rendimiento

Ingresos por plazos*10

Drawdown máximo <30%

Comisiones de suscripción y reembolso

Comisiones de gestión y custodia

Comisiones de ventas y servicios (Categoría C)

Cuanto menor sea la desviación estándar, mejor

Cuanto mayor sea la Ratio de Sharpe, mejor

Cuanto menor sea la comparación, mejor (tenencias de fondos indexados)

16 Cómo detener las ganancias

1. método, no mire las condiciones del mercado, solo mire su propia tasa de rendimiento, establezca una

Hay una línea de obtención de ganancias. Si siente esto, habrá ganado lo suficiente. Esta línea de toma de ganancias, la venderás. 30%-40% es aceptable. Basado en sus propios pensamientos y necesidades reales

2. Método de obtención de ganancias al final del mercado, cuando nuestro mercado entra en un mercado alcista vertiginoso.

Habrá una gran cantidad de dinero y gente llegando, pero nadie entiende lo que sucederá después del gran aumento, así que después de que llegue una gran cantidad de capital, lo venderán y aprovecharán. Dilo de nuevo