¿Cuál es la responsabilidad legal por proporcionar materiales falsos para defraudar préstamos bancarios?

Según la “Ley Penal de la República Popular China”

Artículo 193: El delito de fraude crediticio se da en cualquiera de las siguientes circunstancias: defraudar a bancos u otras instituciones financieras por el propósito de la posesión ilegal de préstamos. Si la cantidad es relativamente grande, la sentencia no será inferior a cinco años de prisión o detención penal y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. Una multa de no menos de 500.000 RMB pero no más; Se impondrán multas superiores a 500.000 RMB.

Si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000. yuanes o confiscación de propiedades:

(1) inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;

(2) utilizar contratos económicos falsos;

(3) Usar documentos falsos;

(4) Usar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o realizar garantías repetidas que excedan el valor de la garantía (5) Usar otros medios para obtener préstamos de manera fraudulenta;

Datos ampliados

Caso: Dos hombres en Shaanxi fueron condenados por utilizar material falso para defraudar préstamos bancarios.

Crees que eres inteligente, pero utilizas materiales falsos para defraudar préstamos bancarios. Inesperadamente, confundieron su inteligencia con usted. Después de obtener el préstamo, cambia el propósito del préstamo y, cuando vence, se niega a devolver el préstamo y parte de los intereses. El sueño de Huang Liang fracasa y tú cosecharás las consecuencias.

El Tribunal Popular del condado de Yanchuan, provincia de Shaanxi, conoció el caso. El acusado Gao cometió el delito de obtención fraudulenta de préstamos y fue condenado a tres años y cuatro meses de prisión y una multa de 50.000 yuanes. cometió el delito de obtención fraudulenta de préstamos. Por el delito de préstamo, fue condenado a un año de prisión, suspensión de la libertad y una multa de 2.000 yuanes.

Se descubrió que en 2012, el acusado Gao discutió con Liu (quien ha sido sentenciado) y se preparó para solicitar un préstamo de 5 millones de yuanes del Banco X del condado de Yanchuan a nombre de Liu's Yan'. an Company A. Yan'an Company B, de la cual Gao es accionista, garantizó la empresa de Liu y Gao utilizó el préstamo.

En el momento del préstamo, Yan'an Company A y Yan'an Company B ya se encontraban en un estado de declaración cero, pago de impuestos cero y ninguna operación. Ambas empresas tienen la capacidad de pagar el préstamo. préstamo. Debido a la necesidad de pedir dinero prestado, Gao se puso en contacto con la Compañía C de Yan'an y con el acusado Chen Moumou para otorgar préstamos a la compañía de Liu Moumou. Sobre la base de las necesidades de préstamo, Chen Moumou falsificó contratos de compra y venta, preparó materiales de préstamo relevantes, proporcionó estados financieros falsos, realizó auditorías financieras y emitió informes de auditoría financiera.

Chen entregó toda la información requerida para el préstamo a Liu y recibió una cierta cantidad de remuneración por producción. Entonces, en octubre de 2012, Liu tomó los materiales de préstamo preparados por Chen para él y fue al Banco X en el condado de Yanchuan para pedir dinero prestado por un año en nombre de la rotación de capital de la empresa. Con la aprobación del Banco X del condado de Yanchuan, se concedió un préstamo de 3 millones de yuanes a Liu Moumou de la Compañía A de Yan'an.

El día 26, Yanchuan County Bank accede a la cuenta de alguien. Después de la investigación, al 2065438 30 de febrero de 2004, 65438 2004, ** había pagado intereses por valor de 634.658 yuanes y hasta el momento no ha reembolsado el principal ni los intereses. Este préstamo de 3 millones de yuanes ha sido catalogado como préstamo sin pérdidas por el Banco X del condado de Yanchuan.

Después del juicio, el tribunal sostuvo que los acusados ​​Gao y Chen fabricaron hechos, utilizaron materiales falsos para defraudar al Yanchuan County X Bank por un préstamo de 3 millones de yuanes y cambiaron el propósito del préstamo. Una vez vencido, el préstamo de 3 millones de yuanes y parte de los intereses no han sido reembolsados. Fue designado como préstamo sin pérdidas y causó pérdidas particularmente cuantiosas a las instituciones financieras, y su comportamiento constituyó el delito de obtención fraudulenta de préstamos. En resumen, la sentencia anterior se dicta de conformidad con las disposiciones pertinentes del Derecho Penal de la República Popular China.

Sitio web de la Oficina de Seguridad Pública del condado de Wen: Derecho penal de la República Popular China

Sitio web del Tribunal de China: dos hombres en Shaanxi fueron sentenciados por utilizar materiales falsos para defraudar préstamos bancarios.