¿Qué pasó para exponer la estafa de tarjetas de crédito de límite alto?

Pasar tarjetas de crédito se ha convertido en un hábito para muchas personas. Sin embargo, la policía de Sichuan descubrió recientemente un importante caso de fraude en una red de telecomunicaciones. La banda criminal utilizó el "manejo de tarjetas de crédito de alto valor" como cebo. Más de 6.000 personas en más de 30 provincias, municipios y regiones autónomas fueron defraudadas, con un importe de más de 8 millones de yuanes.

Los materiales informativos muestran que una víctima en la ciudad de Baotou, Mongolia Interior, fue defraudada por más de 80.000 yuanes en dos meses. Recibió 40 o 50 máquinas POS con un costo de menos de 100 yuanes, pero no las he recibido. No he podido solicitar ninguna de las tarjetas de crédito grandes que realmente quería.

La investigación policial encontró que en un edificio de oficinas de alto nivel en el centro de la ciudad de Chengdu, Sichuan, más de 100 sospechosos de fraude se hicieron pasar por personal de China UnionPay y llamaron a clientes de todo el país, afirmando falsamente que mientras como lo estaban en su empresa. Al usar una máquina POS, puede solicitar una tarjeta de crédito grande con un valor de 50 000 a 300 000 RMB y luego deslizar la tarjeta para retirar dinero. Dependiendo del tamaño de la tarjeta de crédito solicitada, se cobrará una tarifa de gestión o un depósito que oscilará entre varios cientos y varios miles de yuanes. De hecho, es imposible conseguir una tarjeta de crédito.

Afirmar falsamente que el depósito cobrado es reembolsable y luego incluir a la persona en la lista negra después de recibir el dinero

¿Cómo cometen fraude los estafadores? En el puesto de cada operador hay instrucciones sobre fraude y exámenes de capacitación para nuevos empleados. La policía ha publicado una grabación de su estafa, así que tenga cuidado si recibe una llamada como esta.

Estafador: Hola, hola, este es el centro de negocios de máquinas POS de UnionPay. Lamento molestarte, te traigo una máquina POS que puede pasar tu tarjeta, obtener tu préstamo en segundos y está disponible. equipado con Bluetooth móvil Le solicitaremos una tarjeta de crédito de gran valor de forma gratuita. ¿Está interesado en conocerlo ahora?

Víctima: ¿A cuánto asciende la tarifa?

Estafador: 0,65 es la tarifa de procesamiento de la tarjeta de crédito y la tarifa por retirar la tarjeta es de 0,55 a 25 yuanes.

Víctima: ¿A qué banco pertenece?

Estafador: No somos un banco, pertenecemos a China UnionPay, un departamento de POS del UnionPay Business Center.

Víctima: Por favor, agrégame en WeChat.

La víctima, la Sra. Wu, necesitaba capital de trabajo para su negocio, por lo que agregó la cuenta WeChat del estafador. La otra parte dijo que podía solicitar dos tarjetas de crédito por valor de 160.000 yuanes para ella, siempre y cuando ordenara una máquina POS como depósito, y que el dinero le sería devuelto después de 3 meses.

Como era necesario, la Sra. Wu primero pagó un depósito de 1.180 yuanes, envió su foto de identificación e información personal y luego pagó un depósito de 2.360 yuanes para solicitar una tarjeta de crédito. Tres días después, el mensajero le entregó una pequeña máquina POS, pero no le enviaron la tarjeta de crédito.

Cuando la Sra. Wu preguntó, la otra parte envió un video corto diciendo que se estaba haciendo la tarjeta. Al mismo tiempo, dijeron que para solicitar dos tarjetas de crédito, necesitaban comprar dos máquinas POS y le pidieron a la Sra. Wu que transfiriera otros 2.360 yuanes. Unos días después, recibió otra máquina POS pequeña, pero la tarjeta de crédito. todavía no vino. Instó repetidamente a la otra parte en WeChat, pero luego la otra parte la bloqueó directamente.

Afirmar falsamente ayudar a la víctima a empaquetar los materiales de solicitud

La policía dijo que cualquier persona con ciertos conocimientos financieros sabe que una tarjeta de crédito tan grande sin una garantía de activos muy alta es absolutamente insegura para el banco. No se hará casualmente. Pero ¿por qué se vieron afectadas más de 6.000 personas? Resulta que los objetivos de la estafa son en su mayoría personas que necesitan una gran cantidad de dinero a corto plazo, como aquellos que han perdido dinero en negocios o están ansiosos por utilizar dinero para devolverlo. Porque estas personas que necesitan dinero en efectivo con urgencia a menudo no tienen los activos para solicitar una tarjeta de crédito grande.

La banda de estafadores también prometió verbalmente que podrían empaquetar información personal y entregar a las víctimas certificados de propiedad, certificados de vehículos, certificados de depósito, etc., falsos. Para ganarse la confianza de las víctimas, los estafadores suelen publicar fotografías del edificio UnionPay de China, certificados de trabajo con tarjetas de visita de UnionPay impresas y una gran cantidad de vídeos cortos de las llamadas tarjetas de crédito emitidas en WeChat Moments.

Los graduados cayeron en fraude por salarios altos

Después de que la policía dominó los hechos criminales básicos de la banda criminal, aprovecharon el momento en que la banda fraudulenta estaba "trabajando" para decisivamente atacarlos y arrestarlos. Actualmente se han tomado medidas coercitivas contra 64 sospechosos de esta banda y se ha aprobado el arresto de 49 de ellos.

La policía descubrió que entre los sospechosos involucrados en delitos de fraude, muchos eran graduados universitarios que acababan de graduarse y de ingresar a la sociedad. Resulta que la banda de estafadores no sólo se presenta como una empresa de tecnología y opera en edificios de oficinas de alto nivel en el centro de la ciudad, sino que también capacita y prueba a nuevos empleados mediante técnicas de fraude y los motiva con los llamados concursos de "rendimiento". , alegando que han hecho un buen trabajo durante un mes. Puedo conseguir diez mil o veinte mil.

El alto salario finalmente atrajo a graduados universitarios que no tenían experiencia en el mundo.

La policía recuerda a los estudiantes universitarios recién graduados que mantengan los ojos abiertos cuando soliciten empleo, que tengan un sentido básico del bien y del mal y que no caigan en el atolladero del crimen por el llamado salario alto. .

Los canales formales para solicitar una tarjeta de crédito son los siguientes:

1. El interesado acude directamente al mostrador de la sucursal bancaria para realizar la solicitud; >2. La solicitud de autoservicio se realiza a través del sitio web oficial del banco;

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3. Los bancos a veces toman la iniciativa de acudir a algunas empresas e instituciones para encargarse del asunto, pero los encargados deben hacerlo. ser personal del banco.

La policía recuerda que quienes recopilan información personal de los ciudadanos y afirman poder solicitar tarjetas de crédito a través de llamadas telefónicas, mensajes de texto o Internet, especialmente aquellos con tarjetas de crédito de gran valor, son ilegales y no conforme. ¡Todos deben estar atentos para evitar ser engañados!

Es imposible que un pastel en el cielo caiga en tu trampa. Incluso si te sucede a ti, sigue siendo un truco de mentiroso. No pienses en conseguir algo a cambio de nada durante todo el día, de lo contrario serás engañado por ganancias insignificantes y no servirá de nada arrepentirte.