Los novatos hacen preguntas sobre los fondos.
(1) Monto total de rescate: el monto total de rescate es el monto total de rescate
(2) Participación de rescate: la porción de rescate es el monto de rescate; Acciones del fondo;
(3) Valor neto de las acciones del fondo: el valor neto de las acciones del fondo, en términos sencillos, es el valor de cada acción del fondo, es decir, cuánto vale cada acción del fondo, que es equivalente al precio de mercado o precio unitario de cada acción, es decir, el precio por ración.
(4) Importe de reembolso: dado que los inversores deben pagar las tarifas necesarias a la compañía del fondo al canjear las acciones del fondo, el monto de reembolso es el monto de reembolso neto, es decir, el monto de reembolso después de deducir las tarifas de reembolso. El importe total de la rentabilidad (ver fórmula (3)) es el importe realmente recibido por los inversores después de canjear las participaciones del fondo.
(5) Tasa de reembolso: la tasa de reembolso es la relación entre la tarifa de reembolso y el monto total de reembolso (consulte la fórmula (5)) o la proporción entre la tarifa de reembolso y el monto total de reembolso (porcentaje) (ver fórmula (6)).
㈥Valor de mercado de referencia: El valor de mercado de referencia equivale al valor de mercado de la acción. La diferencia es:
El valor de mercado de la acción = precio de cierre del día. el número de acciones poseídas.
El número de acciones poseídas equivale al número de acciones poseídas; el precio de cierre del día equivale al valor neto de la acción del fondo. Porque el valor neto de las acciones del fondo el día del reembolso se calcula después del cierre del mercado de valores el día del reembolso. El valor neto de la participación del fondo de ayer se anunciará al día siguiente y no sé el día del reembolso. Este es el llamado "método del precio desconocido".
2. Fórmula de cálculo:
Importe total de reembolso = Acciones de reembolso × Valor neto de las acciones del fondo (1)
Coste de reembolso = Importe total de reembolso × Rentabilidad de reembolso tasa de interés (2)
Importe de reembolso = monto total de reembolso - comisión de reembolso (3)
Valor de mercado de referencia = acciones del fondo mantenidas × valor neto de las acciones del fondo en el día (4)
Mueva el monto total de canje en la fórmula (2) al lado izquierdo de la fórmula para obtener:
Tasa de canje = tarifa de canje/monto total de canje (5)
En la fórmula (5), el numerador y el denominador se multiplican por 100, entonces:
Tasa de reembolso = comisión de reembolso/monto total del reembolso × 100 (6)
3. :
(1) Condiciones conocidas: participación de reembolso = 206,68; tasa de reembolso = 0,5 (no proporciona este valor. Por lo general, para alentar a los inversores a conservar durante mucho tiempo Sí, la tasa de reembolso de la compañía del fondo disminuirá con el tiempo de tenencia del inversionista. Generalmente, la tasa de reembolso para tenencias de menos de un año es 0,5; el valor neto de la participación del fondo = 1,3416 yuanes/acción (no indicó la unidad). .
(2)¿Cuál es el monto de reembolso del inversor?
(3) Respuesta:
Según la fórmula (1):
Importe total del reembolso = 206,68 × 1,345438 06 yuanes/acción = 277,438 0888 yuanes.
Si se redondea a dos decimales, el importe total del reembolso = 277,28 yuanes.
Según la fórmula (2):
Comisión de reembolso = 277,28 yuanes × 0,5 = 277,28 × 0,005 = 1,3864 yuanes.
Si redondeas a dos decimales, la tarifa de reembolso = 1,39 yuanes.
Según la fórmula (3):
Importe del reembolso = 277,28 yuanes - 1,39 yuanes = 275,89 yuanes. Esta es la cantidad que obtienes después del canje.
Valor de mercado de referencia = 206,68 acciones × 1,3416 yuanes/acción = 277,438 0888 yuanes.
Si se redondea a dos decimales, el valor de mercado de referencia = 277,28 yuanes.
Parece que el importe total de reembolso y el valor de mercado de referencia son exactamente iguales. Esto se debe a que reembolsaste todas las acciones de tu fondo. Es decir, acciones rescatadas = acciones mantenidas, y el valor neto de las acciones del fondo en la fecha de rescate es el mismo que el valor de mercado de referencia del cálculo.
4. Problema unitario:
En la fórmula de cálculo anterior, las unidades o cantidades de acero utilizadas para otros parámetros son relativamente simples y, en general, no sucederá nada.
Sin embargo, el valor neto de las acciones del fondo todavía se llama acero. ¡Este es un tema que requiere una discusión y un análisis serios!
Por lo general, la gente (incluidas algunas compañías de fondos) etiqueta la unidad o estándar de medida del valor neto de las acciones del fondo como "yuan". De hecho, ¡este es un concepto erróneo y a menudo se ignora! ¡El fallo está en una medición incorrecta del acero! Discutamos y analicemos este tema:
(1) Si la unidad o cantidad del valor neto de las acciones del fondo es "yuan", sustitúyalo en la fórmula (1) y vea cuál será el resultado:
Monto total de reembolso (yuanes) = participación de reembolso (participación) × valor neto de la participación del fondo (yuanes) (7)
Como se puede ver en la fórmula (7), las unidades de Los dos parámetros en el lado derecho de la fórmula (llamados Multiplicado por la cantidad de acero), la cantidad de acero se convierte en "yuanes" y la unidad del monto total de canje en el lado izquierdo de la fórmula (cantidad de acero) es "yuan". ¡El resultado es que el acero medido en el lado izquierdo de la fórmula es diferente o inconsistente con el acero medido en el lado derecho de la fórmula! Esto demuestra que existen errores en la medición de los parámetros del acero en la fórmula. Esta es la función de la medición del acero, es decir, la medición del acero en el lado izquierdo de la fórmula y la medición del acero en el lado derecho de la fórmula deben ser iguales o consistentes. ¡La razón de este problema es que el valor neto de las acciones del fondo es incorrecto!
(2) Si sustituye "yuan/acción" en la fórmula (1) para calcular el valor neto de las acciones del fondo, vea lo que sucede:
Monto total de reembolso (yuan) = acciones de rescate (acción) Compensación, ¡la medida del acero es "yuan"! De esta manera, la cantidad de acero en el lado izquierdo de la fórmula es "yuanes", que es la misma que la cantidad de acero en el lado derecho de la fórmula, ¡consistente! Este es el resultado correcto.
Como se puede ver en la discusión y el análisis anteriores, la cuestión de medir el acero con un parámetro es muy importante y no debe subestimarse. De lo contrario, se obtendrán resultados incorrectos.