Lakala fue incluida en la lista negra del banco

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De: Internet Fecha: 2022-05-18

Después de que el accionista Chen Jiangtao fuera sancionado administrativamente por la Oficina Reguladora de Valores de Beijing y el Bolsa de Valores de Shenzhen, Lakala recibió recientemente una fuerte multa por parte del banco central.

El 3 de diciembre, el Departamento de Gestión Empresarial del Banco Central anunció una sanción administrativa sobre Lakala: debido a violaciones de las normas de gestión de subcontratación, Lakala Payment Co., Ltd. no se aseguró de que la información de la transacción fuera requisitos verdaderos, completos y rastreables, no estableció una cuenta de liquidación bancaria adquirente como se requiere, no implementó requisitos de operación localizados, no firmó un acuerdo de aceptación con el comerciante, no proporcionó información relevante veraz y no retuvo al comerciante. materiales de capacitación, etc., recibieron una advertencia de supervisión y una confiscación ilegal. Los ingresos fueron de 94.224 RMB y se impuso una multa de 3,5 millones de RMB, con una multa total de 3.594.224 RMB.

Además, Ning Yiding, el entonces vicepresidente de Lakala, recibió una advertencia de supervisión porque era responsable de la violación por parte de la empresa de las normas de gestión de subcontratación y de no implementar los requisitos de autenticidad, integridad y trazabilidad de la información de las transacciones. y fue multado con 150.000 yuanes.

De hecho, ya en enero de este año, la sucursal de Lakala Nanning no identificó ni envió completamente la información de la transacción para garantizar que fuera auténtica, completa, rastreable y consistente durante todo el proceso de pago. actividades sexuales y otras actividades ilegales, la supervisión le impuso una multa de 30.000 yuanes.

Debo decir que Lakala es realmente especial. Por un lado, la empresa es una de las primeras en obtener una licencia de pago de terceros del banco central. castigo" y "lista negra" son también las dos etiquetas principales de Lakala: la empresa ha sido castigada por el banco central y sus sucursales muchas veces en los últimos cinco años, y también ha sido incluida en la "lista negra" de muchos bancos.

En los últimos cinco años, el banco central y sus sucursales han emitido múltiples multas, con una multa total superior a los 4 millones de yuanes

El 15 de marzo de 2016, que también fue el " 315" Día de la Protección de los Derechos del Consumidor, el banco central emitió una decisión de sanción, considerando que Lakala no había implementado el sistema de nombre real para comerciantes especiales, exigiéndole que fortaleciera la administración de sucursales y ordenándole que cesara ordenadamente su negocio de adquisición de tarjetas bancarias en Ningbo dentro de un año a partir de la fecha del aviso anterior. La sucursal de Lakala Ningbo realizó rectificaciones activas de acuerdo con los requisitos de notificación anteriores.

El 25 de octubre de 2016, la sucursal central de Fuzhou del Banco Central de China anunció una decisión de sanción, considerando que la sucursal de Lakala Fujian no realizó negocios relevantes de acuerdo con las regulaciones. Por lo tanto, la sucursal de Lakala Fujian fue multada con 250.000 yuanes y una persona responsable relevante fue multada con 20.000 yuanes.

El 22 de diciembre de 2016, la sucursal central de Hefei del Banco Popular de China también emitió una advertencia a Lakala, diciendo que la sucursal de Anhui de Lakala violaba las regulaciones del sistema legal relacionadas con los negocios de adquisición de tarjetas bancarias.

El 14 de febrero de 2018, la sucursal central de Hangzhou del Banco Central de China anunció una decisión de sanción, diciendo que la sucursal de Lakala Zhejiang no estableció sistemas y medidas relevantes o medidas de gestión de riesgos según lo requerido, y cometió violaciones. que perjudicó el mercado de servicios de pago Según las circunstancias del comportamiento, se le impuso una multa de 10.000 yuanes y una multa de 30.000 yuanes.

El 4 de septiembre de 2018, la sucursal central de Changsha del Banco Popular de China anunció una decisión de sanción, diciendo que la sucursal de Lakala Hunan no implementó el sistema de nombre real para los comerciantes y violó las regulaciones pertinentes sobre tarjetas bancarias. adquirir negocios. Se le exigió que hiciera correcciones dentro de un plazo determinado y se le impuso una multa de 10.000 yuanes.

El 18 de diciembre de 2018, la sucursal central del Banco Central de China en Harbin anunció una decisión de sanción. La sucursal de Lakala Heilongjiang violó las regulaciones de las empresas de adquisición de tarjetas bancarias al no cargar la información del comerciante en el sistema de gestión de adquisiciones. oportunamente las normas pertinentes. Le impusieron una multa de 30.000 yuanes.

El 24 de diciembre de 2018, la sucursal del Banco Central de Wuhan anunció una decisión de sanción. La sucursal de Lakala Hubei violó las regulaciones pertinentes sobre la adquisición de negocios con tarjetas bancarias debido a una gestión inadecuada del sistema de nombre real del comerciante. Le impusieron una multa de 52.000 yuanes.

El 16 de enero de 2019, la sucursal del Banco Central de Nanjing anunció una decisión de sanción, diciendo que la sucursal de Lakala Jiangsu violó las regulaciones pertinentes sobre la adquisición de tarjetas bancarias debido a inspecciones insuficientes de los comerciantes y otras condiciones. Le impusieron una multa de 40.000 yuanes.

El 4 de enero, la información sobre sanciones administrativas en el sitio web oficial del Centro Nanning del Banco Central mostró que la sucursal de Guangxi de Lakala Payment Co., Ltd. (en adelante, "Lakala") recibió una multa de 30.000 yuanes del Banco Central por infracciones comerciales.

El motivo de la sanción impuesta por la sucursal central de Nanning del Banco Central de China es: La sucursal de Lakala Guangxi no identificó ni envió con precisión la información de la transacción en su totalidad para garantizar que la información de la transacción sea verdadera, completa y rastreable. e incluido en todo el proceso de pago violaciones consistentes de leyes y regulaciones. Por lo tanto, se decidió imponerle una multa de 30.000 yuanes.

Sumado a la multa emitida por el banco central el 3 de diciembre, Lakala ha sido multada 10 veces en aproximadamente cinco años, con una multa total de más de 4 millones de yuanes.

Muchos bancos lo pusieron en la "lista negra" en 2020

Si bien las autoridades reguladoras lo castigaron repetidamente, muchos bancos también pusieron a Lakala en la "lista negra" en 2020. . El 15 de junio de 2020, Minsheng Bank emitió un anuncio sobre el ajuste de las reglas de acumulación de puntos de la tarjeta de crédito Minsheng. A partir del 1 de agosto de 2020, se ajustarán las reglas de acumulación de puntos de la tarjeta de crédito. Las transacciones aceptadas por algunas instituciones de pago de terceros ya no acumularán puntos y se identificarán con los primeros tres dígitos del número de comerciante. Al mismo tiempo, las instituciones de pago que no acumulen puntos se actualizarán mensualmente, sujeto a. la última versión publicada en el sitio web oficial de Minsheng Bank Credit Card. A partir del 1 de agosto de 2020 (inclusive), los primeros tres dígitos del código de adquirente son 801, 822, 823, 826, 829, 831, 833, 834, 836, 843, 847-850, 857, 864, 887, 890. , ya no se acumularán 900 puntos.

El 18 de junio de 2020, Guangfa Bank emitió un anuncio sobre los comerciantes que no acumulan puntos para las tarjetas de crédito de Guangfa Bank. El anuncio indicó que a partir del 2 de agosto de 2020, para garantizar la seguridad del uso de la tarjeta de los clientes y fomentar el uso de la tarjeta estándar, GF agregará una nueva lista de comerciantes que no acumulan puntos.

El 2 de septiembre de 2020, el Centro de tarjetas de crédito de China Everbright Bank emitió el "Anuncio sobre los comerciantes que no acumulan puntos con las tarjetas de crédito de China Everbright Bank".

El 30 de septiembre de 2020, Hua Xia Bank emitió un anuncio de que ya no se acumularán puntos por transacciones aceptadas por algunas instituciones de pago de terceros. Al mismo tiempo, "instituciones de pago que no acumulan puntos". se actualizará de vez en cuando." Según los primeros tres dígitos del código de comerciante del adquirente anunciado por Hua Xia Bank, 19 instituciones han sido "incluidas en la lista negra", a saber: Cardyou Pay, Lakala, Huifu, Yinsheng Pay, UMC, Yisheng Pay, Haike Rongtong, Modern Finance, Suixingpay, Kaidianbao, Zhongfu Pay, Qianbao Technology, Jialian Pay, Fu Linmen, Guotong Xingyi, Herontong, UBS Credit, Leshu, Changjietong.

Entre los tres primeros códigos de comercios que no acumulan puntos publicados por los bancos antes mencionados aparece "822", que es el código correspondiente a Lakala. Una empresa de pagos de terceros legítima que posee una licencia ha sido multada repetidamente por las autoridades reguladoras y ha sido incluida en la "lista negra" de muchos bancos comerciales. Lakala realmente debería reflexionar sobre cuestiones como el gobierno corporativo y las operaciones de cumplimiento.

Fuente/Red Hexun móvil

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