¿Es bueno para la gestión financiera vincular el tipo de cambio entre el euro y el dólar estadounidense?

1. Opción de un clic. Estrictamente hablando, una opción de un solo toque significa que si la moneda extranjera vinculada alcanza o excede el punto de contacto establecido por el banco al final de un período determinado, el comprador recibirá la tasa de rendimiento originalmente acordada por ambas partes. Tomemos como ejemplo la inversión en productos financieros estructurados vinculados a divisas. Si la dirección de la tendencia del tipo de cambio vinculado finalmente cumple con las expectativas optimistas del inversionista, éste recibirá un rendimiento potencial fijo al final del período de inversión; de lo contrario, recibirá un rendimiento mínimo (que a veces puede ser cero). Supongamos que el Banco A emite un producto USD/JPY alcista en el mercado con un período de inversión de 3 meses. Dependiendo de la estructura de este producto, el banco fijará una tasa de activación. Al vencimiento, si el tipo de cambio final es mayor que el tipo de cambio de activación, el rendimiento total = el monto de la inversión garantizada por capital * (1 + la tasa de rendimiento potencial; de lo contrario (es decir, el tipo de cambio final es menor que el tipo de cambio de activación) tipo de cambio), el rendimiento total = el monto de la inversión garantizada por capital * (1 + la tasa de rendimiento mínima

2. Opción bidireccional sin disparador significa opción bidireccional sin disparador). que dentro de un determinado período de inversión, si las divisas vinculadas no tocan los dos puntos de contacto preestablecidos por el comprador, el comprador obtendrá la tasa de rendimiento financiera estructurada vinculada a las divisas que las dos partes acordaron originalmente. productos, por ejemplo, si la dirección de la tendencia del tipo de cambio vinculado finalmente cumple con las expectativas del inversor de fluctuaciones dentro de un rango fijo, los inversores recibirán un cierto rendimiento potencial al final del período de inversión; de lo contrario, recibirán un rendimiento mínimo (. A veces puede ser cero). Supongamos que el Banco B emite un producto de inversión con un período de inversión de 3 meses en el mercado, vinculado al tipo de cambio EUR/USD. Según la estructura del producto, el banco establecerá dos tipos de cambio de activación. tipos de cambio, es decir, el límite superior del tipo de cambio de activación y el límite inferior del tipo de cambio de activación. Durante todo el período de inversión, si el precio de cierre del tipo de cambio es superior al límite superior del tipo de cambio de activación o inferior al límite inferior del tipo de cambio de activación, el ingreso total =. monto de inversión garantizado por capital * (1 + tasa de rendimiento mínima; de lo contrario, el precio de cierre del tipo de cambio siempre es el tipo de cambio de activación Fluctuación hacia arriba y hacia abajo, ingreso total = monto de inversión garantizado * (1 + tasa de rendimiento potencial) <); /p>