Estándares de procesamiento financiero de comerciantes de China

El nombre completo de China Merchants Union Finance es China Merchants Union Consumer Finance Co., Ltd., que se estableció en marzo de 2015. Es una empresa de financiación al consumo autorizada establecida conjuntamente por China Merchants Bank y China Unicom con la aprobación de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China. Merchants Union Financial estaba registrada en Qianhai, Shenzhen, con un capital registrado de 100 mil millones de yuanes.

China Merchants Union Financial tiene dos sistemas principales de productos financieros para el consumo: "préstamo a buen plazo" y "pago de crédito", que pueden proporcionar a los usuarios servicios integrales de crédito al consumo en línea, sin garantías y con bajos intereses.

China Merchants Union Finance ha cubierto completamente múltiples escenarios de consumo, como compras, turismo, educación y decoración, y presta servicios a decenas de millones de usuarios.

Si no paga después de la fecha de vencimiento o después de dos recordatorios, el interesado será procesado. Primero, si las partes aún no pagan después de múltiples recordatorios, presentarán una demanda civil ante el tribunal. Después del juicio ante el Tribunal Popular, si la parte interesada no ha reembolsado el préstamo, el caso puede transferirse a la agencia de seguridad pública para su investigación y establecerse formalmente como un caso penal. Después de una investigación por parte del órgano de seguridad pública, el caso fue transferido a la Fiscalía para su procesamiento público.

El Sindicato de Comerciantes de China denunció el caso al órgano de seguridad pública por fraude. El órgano de seguridad pública primero presenta un caso para su investigación, luego la fiscalía inicia un proceso público y el tribunal conoce, declara culpable y sentencia el caso. El delito de estafa se refiere al acto de defraudar una cantidad relativamente grande de propiedad pública o privada mediante la fabricación de hechos u ocultación de la verdad con el fin de poseerla ilegalmente.

Base Legal

Código Civil de la República Popular China

Artículo 667 Un contrato de préstamo es un contrato en el que el prestatario toma dinero prestado del prestamista, paga a su vencimiento, y Un contrato para pagar intereses.

Artículo 668: El contrato de préstamo deberá constar por escrito, salvo pacto en contrario entre personas naturales. El contenido de un contrato de préstamo generalmente incluye términos como tipo de préstamo, moneda, propósito, monto, tasa de interés, plazo y método de pago.

Ley Penal

Artículo 266 El que defraudare bienes públicos o privados en cantidad relativamente importante, será castigado con pena privativa de libertad no mayor de tres años, prisión preventiva o vigilancia pública, y será también o únicamente multado si la cantidad es elevada o si concurrieren otras circunstancias graves, será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de diez años, y también será multado; si la cantidad es especialmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena de prisión de no menos de diez años o a cadena perpetua, y también se le impondrá una multa o se le confiscarán sus bienes. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.