¿Qué son las calificaciones Morningstar y Galaxy Ratings?
¿Qué son los Morningstar Ratings y los Galaxy Ratings?
Morningstar Rating es una agencia de calificación de fondos extranjeros y Galaxy Rating es la calificación nacional de Galaxy Securities. Las agencias nacionales de calificación de fondos son principalmente empresas de valores, como Galaxy Securities y Ji'an Jinxin. A través de análisis cualitativos y cuantitativos de los fondos (incluidos 3 años y 5 años), predicen los riesgos y rendimientos de los fondos de acuerdo con ciertos estándares y luego clasifican los fondos. La mayoría de las organizaciones utilizan una calificación de estrellas, que oscila entre 1 y 5 estrellas. Cuanto mayor sea la calificación de estrellas, mejor será la calificación, siendo 5 estrellas la mejor.
Estas calificaciones reducen en gran medida la carga de trabajo de los ciudadanos estadounidenses y, al mismo tiempo, enriquecen nuestro conocimiento y nos permiten saber en qué fondos invertimos. Sin embargo, hay algunas cosas a las que debemos prestar atención al utilizar estas calificaciones:
1 Las diferentes agencias de calificación tienen sus propios estándares de evaluación y diferentes enfoques, por lo que los resultados de la calificación también son diferentes. Un mismo fondo podrá tener una calificación de 5 estrellas en este país y de 4 estrellas en otros países. Por lo tanto, cuando analizamos las calificaciones de fondos, no debemos considerar únicamente las calificaciones de una institución, sino también hacer referencia a las calificaciones de múltiples instituciones.
2 Las calificaciones de estrellas de fondos son solo para comparaciones de fondos del mismo tipo. Los diferentes tipos de fondos no se pueden comparar simplemente por su calificación de estrellas. Por ejemplo, un fondo de acciones de cuatro estrellas es inapropiado en comparación con un fondo de bonos de cinco estrellas. Los riesgos y rendimientos de ambos son muy diferentes.
3 Las calificaciones de los fondos se basan en el rendimiento pasado, por lo que solo pueden reflejar el rendimiento pasado del fondo y no pueden garantizar el rendimiento futuro. Por lo tanto, dichas calificaciones pueden no ser adecuadas para fondos con frecuentes cambios de administrador o para fondos de nueva creación.
En general, las calificaciones pueden ayudarnos a los inversores a reducir en gran medida el alcance de la selección de fondos y, al mismo tiempo, permitirnos intentar evitar riesgos en el fondo.