Solicite el certificado de calificación bancaria

1. Hay dos exámenes en el Examen de Calificación Bancaria, uno es obligatorio y el otro se elige en función de su situación específica.

1. Materias básicas del Examen de Calificación Bancaria (obligatorio): "Leyes, Regulaciones y Capacidad Integral"

Practicantes bancarios que hayan aprobado el examen público *** de materias básicas y certificado. revisión Obtendrá el certificado básico público.

2. Asignaturas profesionales para el Examen de Calificación Bancaria (opcional): "Finanzas Personales", "Gestión de Riesgos", "Crédito Empresas" y "Préstamos Personales"

Puedes elegir entre Los profesionales bancarios que postulen a una o más materias y aprueben el examen y revisión de la materia profesional recibirán el correspondiente certificado de cualificación profesional de una sola materia.

2. Dificultad de las materias del examen de calificación bancaria

Ninguna de las cinco materias del examen es muy difícil, porque todas son exámenes por computadora y todas son de opción múltiple. Preguntas de verdadero o falso, no preguntas subjetivas.

Nivel de dificultad: puede elegir cualquier tema entre finanzas personales y gestión de riesgos. En cuanto al orden de dificultad: generalmente, el examen bancario más común es el de conceptos básicos de finanzas públicas (los conceptos básicos de seguridad pública son obligatorios). ) materias) y finanzas personales, estas dos materias tienen una dificultad relativamente baja. Otros, como la gestión de riesgos, los préstamos personales y el crédito corporativo, son un poco más difíciles.

3. Esquema del examen de calificación bancaria de 2016: (leyes, regulaciones y capacidad integral Finanzas personales)

●Esquema del examen de calificación bancaria de 2016: leyes, regulaciones y capacidad integral bancaria (elemental) ●

Aprobar este examen pondrá a prueba la capacidad de los candidatos para analizar y juzgar problemas y manejar negocios básicos utilizando conocimientos básicos de la industria bancaria, las leyes y regulaciones relacionadas con la industria bancaria, y los principios básicos y la ética profesional de la banca. practicantes de la industria.

Parte 1 Conceptos básicos económicos y financieros

1. Conceptos básicos económicos

(1) Conocer los objetivos del desarrollo macroeconómico, las principales características del ciclo económico. , y la composición de la estructura económica y su impacto en los bancos comerciales;

(2) Comprender los métodos de clasificación industrial de mi país y el contenido básico del análisis de la industria;?

(3) Dominar el contenido y los puntos clave del análisis del desarrollo regional.

2. Conceptos básicos financieros

(1) Dominar la naturaleza del dinero, los factores que afectan la oferta y la demanda de dinero y los contenidos básicos de la inflación y la deflación;

(2) Conocer el contenido, objetivos, principios y mecanismos de transmisión de la política monetaria;

(3) Comprender y dominar el contenido de los intereses y las tasas de interés, y el proceso de mercantilización de las tasas de interés en mi país. ;

( 4) Dominar los contenidos básicos de divisas y tipos de cambio, los factores que afectan los cambios en los tipos de cambio y el proceso de internacionalización del RMB.

3. Mercado Financiero

(1) Comprender el contenido, características y clasificación de los mercados financieros;

(2) Dominar las características y tipos de instrumentos financieros ;

(3) Comprender y familiarizarse con la clasificación y funciones de los bancos centrales, agencias reguladoras financieras, instituciones financieras y organizaciones autorreguladoras;

(4) Dominar el negocio básico , funciones y características operativas de las instituciones financieras.

IV. Sistema Bancario

(1) Entender el origen y desarrollo de los bancos;

(2) Conocer la clasificación y funciones de los bancos en mi país.

Parte 2 Negocio Bancario

1. Negocio de Pasivo

(1) Dominar y aplicar los tipos, características y reglas de funcionamiento del negocio de depósito;

(2) Dominar y aplicar los tipos, características y reglas de funcionamiento de los negocios distintos de los de depósito.

2. Negocio de Activos

(1) Dominar y aplicar los tipos, variedades específicas, características, procesos y requisitos de gestión del negocio de préstamos;

(2) Conocer y dominar los tipos, contenidos y características del negocio de activos fuera de balance.

3. Negocio de intermediación

(1) Dominar los tipos, contenidos y características del negocio de intermediación;

(2) Dominar y utilizar el negocio de pago y liquidación, cobranza de agencia Reglas comerciales y requisitos de gestión para servicios de pago, servicios de agencia, servicios de custodia de activos, servicios de custodia, servicios de consultoría, servicios de tarjetas bancarias, etc.

IV. Negocio de gestión financiera

(1) Dominar el contenido del negocio de gestión financiera, clasificación y características de los productos de gestión financiera;

(2) Dominar el Requisitos para la gestión de ventas de productos financieros.

¿Tercera parte? Gestión bancaria

1. Conceptos básicos de la gestión bancaria

(1) Dominar la estructura organizativa y el mecanismo de gestión de los bancos comerciales;

(2) Estar familiarizado con la estructura organizacional, las características, los modelos y las tendencias de desarrollo de los bancos comerciales occidentales y chinos;

(3) Dominar y utilizar hábilmente el significado y los métodos de cálculo de los indicadores básicos de los bancos. gestión.

2. Gobierno corporativo y control interno

(1) Conocer y dominar los principales contenidos del gobierno corporativo bancario;

(2) Dominar los objetivos del control interno bancario, principios, medidas y principales contenidos del sistema de garantía;

(3) Comprender y dominar los principales contenidos de la gestión del cumplimiento.

3. Gestión de activos y pasivos de los bancos comerciales

(1) Familiarizarse con los objetos de la gestión de activos y pasivos;

(2) Familiarizarse con y dominar los principales contenidos y estrategias de la gestión de activos y pasivos.

IV. Gestión de Capital

(1) Dominar los tipos y funciones del capital

(2) Conocer las normas regulatorias internacionales de gestión de capital y Dominar los estándares regulatorios de nuestro país.

5. Gestión de Riesgos

(1) Dominar la connotación y clasificación de los riesgos;

(2) Dominar la estructura organizacional y los principales procesos de gestión de riesgos;

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(3) Dominar y aplicar los métodos de clasificación y gestión del riesgo de crédito, riesgo de mercado, riesgo operacional y riesgo de liquidez. ?

Parte 4? Base legal para la práctica bancaria

1. Leyes y regulaciones bancarias básicas

(1) Unidades y entidades familiarizadas con las responsabilidades legales del Banco Popular de China y moneda legal Disposiciones prohibitivas;

(2) Estar familiarizado con el alcance aplicable de la Ley Reguladora Bancaria, la estructura institucional y las responsabilidades regulatorias de la Comisión Reguladora Bancaria y el contenido específico de las normas regulatorias. medidas;

(3) Dominar y aplicar el alcance del negocio de banca comercial, los principios operativos, la estructura organizativa de los bancos comerciales, los negocios de depósitos y préstamos de los bancos comerciales y otras reglas comerciales;

(4 ) Comprender el significado, el proceso, los métodos, las agencias reguladoras contra el lavado de dinero y las responsabilidades del lavado de dinero, y estar familiarizado con las obligaciones de los bancos comerciales contra el lavado de dinero.

2. Sistema jurídico civil

(1) Comprender y dominar los principios básicos del derecho civil, las normas jurídicas básicas de los sujetos civiles, los actos y agentes jurídicos civiles;

(2) Comprender y dominar los principios y características básicos de los derechos de propiedad, tipos de garantías y normas jurídicas correspondientes;

(3) Dominar la celebración de contratos, la validez de los contratos, modificaciones, transferencias, rescisiones de contratos, y Normas jurídicas básicas de responsabilidad por incumplimiento de contrato;

(4) Dominar los sistemas jurídicos relacionados con los negocios bancarios en derecho matrimonial, derecho sucesorio.

3. Sistema jurídico mercantil

(1) Dominar las normas jurídicas básicas de clasificación de empresas, constitución de empresas, estructura organizativa de empresas y extinción de empresas;

(2) ) Conocer y dominar las características de los fideicomisos, la naturaleza de los bienes fiduciarios y las reglas jurídicas básicas para la modificación y terminación de los fideicomisos;

(3) Conocer y dominar las características y funciones de los facturas, comportamientos de facturas, derechos de facturas y remedios por la pérdida de facturas, reglas legales básicas.

IV. Sistema jurídico penal

(1) Comprender los principios básicos del derecho penal, la composición de los delitos y las normas jurídicas básicas de sanción;

( 2) Dominar los tipos de delitos financieros y sus componentes correspondientes.

¿Parte Cinco? Supervisión Bancaria y Autodisciplina

1. Sistema de Supervisión Bancaria

(1) Comprender el origen y la evolución de la supervisión bancaria;

(2) Comprender el marco, estructura y características de la supervisión bancaria de mi país.

2. Autodisciplina bancaria y limitaciones del mercado

(1) Comprender el propósito y los objetivos de las organizaciones autorreguladoras bancarias de mi país;

(2) Dominar el propósito y el propósito de la ética profesional Ámbito de aplicación;

(3) Dominar los contenidos y regulaciones relevantes de las normas profesionales y la ética profesional.

●Esquema del examen bancario de 2016: Finanzas personales●

Al aprobar este examen de materia, se evaluará a los candidatos su dominio de los conocimientos y habilidades básicos en finanzas personales, incluidas pruebas sobre inversiones financieras. La aplicación de conocimientos y habilidades profesionales tales como mercados, productos financieros, gestión de negocios financieros, etc.; probar el dominio de los candidatos de las leyes y regulaciones relevantes sobre servicios financieros personales, clasificación de clientes y análisis de la demanda, herramientas de cálculo financiero, etc. Aplicar de manera integral los conocimientos y habilidades de este tema. Realizar negocios de gestión financiera personal de manera legal y conforme.

Contenido del examen

1. Descripción general de la gestión financiera personal

(1) Familiarizarse con las entidades relevantes del negocio de gestión financiera personal;

(2) Comprender la clasificación de los servicios financieros personales bancarios;

(3) Comprender el desarrollo y el estado de los servicios financieros personales nacionales y extranjeros;

(4) Comprender el estado del equipo y características profesionales de los planificadores financieros;

(5) Comprender los requisitos de calificación profesional de los planificadores financieros;

(6) Comprender los estándares de los planificadores financieros calificados y las responsabilidades sociales de los planificadores financieros .

II. Leyes y regulaciones relacionadas con negocios de gestión financiera personal

(1) Familiarizado con el sistema legal de China;

(2) Familiarizado con los “Principios generales” de Derecho Civil” y “Derecho de Contratos” "Disposiciones relacionadas con negocios de gestión financiera personal en "Ley de Derechos de Propiedad" y "Ley de Matrimonio";

(3) Dominar las disposiciones relacionadas con negocios de gestión financiera personal en " "Ley de Propiedad" y "Ley de Matrimonio";

(4) Familiarizarse con las disposiciones sobre "Negocios de Gestión Financiera Personal" relacionadas con los negocios de gestión financiera personal en la Ley de Empresa Unipersonal y la Ley de Empresas Asociadas;

(5) Estar familiarizado con las leyes y regulaciones relacionadas con los productos y ventas de gestión financiera de los bancos comerciales.

3. Visión general del mercado de inversión financiera

(1) Dominar las características, funciones y clasificaciones del mercado financiero;

(2) Dominar el dinero mercado y su papel en la aplicación personal en la gestión financiera;

(3) Dominar el mercado de bonos y su aplicación en la gestión financiera personal;

(4) Dominar el mercado de valores y su aplicación en la gestión financiera personal;

(5) Dominar el mercado de derivados financieros y su aplicación en la gestión financiera personal;

(6) Dominar el mercado de divisas y su aplicación en la gestión financiera personal ;

(7) Dominar el mercado de seguros y su aplicación en la gestión financiera personal;

(8) Estar familiarizado con la aplicación del mercado de productos de inversión alternativos en la gestión financiera personal.

IV.Visión general de los productos de gestión financiera

(1) Familiarizarse con los tipos de elementos, clasificaciones y características de los productos financieros bancarios;

(2) Dominar la clasificación y características de los fondos;

(3) Dominar la clasificación y características de los productos de seguros;

(4) Dominar la clasificación y características de los bonos del tesoro;

(5) Dominar las características de los productos fiduciarios Clasificación y características;

(6) Familiarizarse con la clasificación y características de los productos de metales preciosos;

(7) Comprender la gestión de activos planes de compañías de valores;

(8) Familiarizado con acciones, bonos de capital privado de pequeñas y medianas empresas, productos subsidiarios de fondos y fondos de capital privado de asociaciones y otro contenido relacionado con productos financieros.

5. Clasificación de clientes y análisis de la demanda

(1) Familiarizarse con la importancia y el contenido principal de que los planificadores financieros comprendan a los clientes;

(2) Familiarizarse con diferentes clientes Métodos de clasificación;

(3) Dominar la teoría del ciclo de vida y su relación con las necesidades del cliente;

(4) Dominar los métodos para que los planificadores financieros comprendan a los clientes.

6. Herramientas y métodos de cálculo de la planificación financiera

(1) Familiarizarse con el valor temporal del dinero y sus factores que influyen;

(2) Dominar el conceptos básicos del valor del dinero en el tiempo Métodos de cálculo y aplicaciones de parámetros, valor presente y valor futuro, regla del 72 y tasa de interés efectiva;

(3) Dominar los métodos de cálculo y aplicaciones del flujo de caja regular e irregular flujo de caja;

(4) Dominar los métodos de cálculo y las aplicaciones de las tablas de coeficientes de anualidades y de interés compuesto;

(5) Comprender el uso de calculadoras financieras y Excel en la planificación financiera;

(6) Comprender las características y comparaciones de diferentes herramientas de gestión financiera;

(7) Estar familiarizado con el uso del valor del dinero en el tiempo en la planificación financiera.

7. El proceso de trabajo y los métodos de un planificador financiero

(1) Dominar los pasos básicos del proceso de trabajo del planificador financiero;

(2) Dominar los métodos para contactar a los clientes y obtener Los puntos clave de la confianza del cliente;

(3) Comprender la información relevante que los planificadores financieros deben informar a los clientes;

(4) Comprender los puntos clave de mentalidad y habilidades al comprender la información del cliente;

(5) comprender el contenido relevante, los principios y los pasos clave para determinar los objetivos del cliente;

(6) dominar el contenido al formular un plan financiero para un cliente y los puntos clave al presentar un plan financiero;

(7) Comprender los principios y precauciones en la implementación de la planificación financiera

(8) Dominar los puntos clave relevantes; de gestión de archivos de clientes;

(9) comprender la necesidad y los puntos clave relacionados de los servicios de seguimiento;

(10) comprender los puntos clave de los planes de implementación y los servicios de evaluación;

(11) Comprender evaluaciones y planes no programados Puntos clave en el ajuste;

(12) Comprender el camino en espiral desde los servicios de seguimiento hasta la planificación integral.

8. Habilidades de servicio financiero del planificador financiero

(1) Comprender la etiqueta comercial y las habilidades de comunicación de los planificadores financieros;

(2) Estar familiarizado con los planes de trabajo y gestión del tiempo Métodos e importancia;

(3) Comprender las habilidades de comunicación telefónica;

(4) Comprender el proceso de recomendación de servicios de productos financieros y las habilidades para hablar.

9. Otras leyes y regulaciones relacionadas con los negocios de gestión financiera personal Familiarícese con las leyes y regulaciones relacionadas con los negocios de gestión financiera personal:

(1) Leyes relevantes: Principios Generales del República Popular China y Derecho Civil, Ley de Contratos de la República Popular China, Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China, Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, Ley de Valores de la República Popular China, Ley de Valores de la Ley de la República Popular China y de Fondos de Inversión en Valores de la República Popular China, Ley de Seguros de la República Popular China, Ley de Fideicomisos de la República Popular China, Ley del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas de la República Popular China, Ley de Propiedad de la República Popular China República de China, etc.;

(2) Reglamentos administrativos pertinentes: Reglamentos de la República Popular China y Reglamentos de gestión de bancos extranjeros, Reglamentos de gestión de operaciones de futuros;

(3) Relevantes regulaciones e interpretaciones departamentales: Los bancos comerciales ofrecen gestión financiera en el extranjero en nombre de los clientes Medidas provisionales para la gestión empresarial, Medidas para la administración de ventas de fondos de inversión en valores, Medidas provisionales para la administración de agentes de seguros a tiempo parcial, Aviso sobre la regulación de las actividades de las agencias bancarias de seguros , Medidas para la administración individual de divisas, Reglas de implementación para medidas individuales de administración de divisas, etc.

Espero que le haya sido útil~~