¿Qué significa pagar el préstamo diariamente y liquidar la cuenta de transición?

Para las cooperativas de crédito rural, este tipo de préstamo es excesivo y no tiene nada que ver con los particulares. Es una cuenta interna de ICBC que es una cuenta de transición con fondos de compensación y se utiliza para calcular los fondos de transacciones de UnionPay no liquidados. Las cuentas internas son cuentas creadas por los bancos para organizar datos. Los fondos de compensación se refieren a los fondos utilizados para la compensación entre diferentes bancos, como reservas de letras o transferencias de fondos interbancarias (apertura de cuentas en el Banco Popular de China), fondos de agencias de compensación interbancarias, etc.

Tratamiento contable de las transacciones del fondo de compensación:

1. Esta cuenta contabiliza los fondos de liquidación en transacciones comerciales entre empresas (bancos).

2. Este tema se puede dividir en "compensación de facturas de la misma ciudad" y "compensación de tarjetas de crédito" según la unidad de intercambio de fondos.

3. Procesamiento contable principal del negocio de compensación de facturas intraurbanas. ¿Qué son los fondos liquidados? Los fondos de compensación se refieren a fondos utilizados para la compensación entre diferentes bancos, como letras o reservas para transferencias de fondos interbancarias (apertura de cuentas en el Banco Popular de China), fondos de agencias de compensación interbancarias, etc. [Editor] Tratamiento contable de las transacciones de fondos de compensación 1. Este tema contabiliza la liquidación de fondos en transacciones comerciales entre empresas (bancos). 2. Este sujeto puede realizar una contabilidad detallada, como "liquidación de facturas en la misma ciudad" y "liquidación de tarjetas de crédito", según la situación financiera de la unidad. 3. Procesamiento contable principal del negocio de compensación de facturas dentro de la ciudad. (1) Débito al comprobante, débito a esta cuenta y crédito a la cuenta "otras cuentas por pagar". Cuando se reembolsa un cheque, se debitará "Otras cuentas por pagar" y se acreditará en esta cuenta. Si ha pasado el tiempo de reembolso y no se ha producido ningún reembolso, se debitará la cuenta "Otras Cuentas por Pagar" y se acreditará la cuenta "Depósitos por Absorber". Envíe una nota de crédito, debite cuentas como "Aceptar depósitos" y acredite esta cuenta si se produce un reembolso, realice el asiento contable opuesto; (2) Comprobante de débito Una vez que el comprobante sea correcto, se debitarán cuentas como "Depósito" y se acreditará esta cuenta. Si no se puede ingresar a la cuenta debido a errores en la presentación de otros comprobantes bancarios u otros motivos, se debitará la cuenta "otras cuentas por cobrar" y se acreditará esta cuenta. Cuando se vuelva a recaudar, se debitará esta cuenta y se acreditará la cuenta "otras cuentas por cobrar". Cuando la nota de crédito sea correcta, se debitará esta cuenta y se acreditarán los "depósitos de aceptación" y otras cuentas. Si no se pueden ingresar facturas en la cuenta debido a un retiro erróneo de facturas de otros bancos, se debitará esta cuenta y se acreditará la cuenta "otras cuentas por pagar". Al reembolsar o volver a solicitar, se debitará "Otras cuentas por pagar" y se acreditará en esta cuenta. (3) Si se calcula como saldo por cobrar la diferencia entre el bono presentado y el bono retirado, se debitará cuentas como “Depósitos en el Banco Central” y se acreditará en esta cuenta si se realiza el asiento contable contrario; saldo por pagar. 4. Para otros negocios de compensación, cuando se reciban los fondos de compensación, se debitarán cuentas como "Fondos del Banco Central" y se acreditarán en esta cuenta cuando se transfieran los fondos de compensación, se realizarán asientos contables de la otra parte; 5. El saldo deudor al final de esta cuenta refleja los fondos de liquidación por cobrar de la empresa; el saldo acreedor al final de esta cuenta refleja los fondos de liquidación pagaderos por la empresa. Si cree que este artículo necesita mejoras, es necesario agregar contenido nuevo o corregir contenido erróneo, edítelo.

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