¿Cómo juzgan los principiantes si se debe canjear un fondo?

¿Cómo juzgan los novatos si se debe canjear un fondo?

El mercado de inversión es cíclico. Si hay una corrección del mercado o una fuerte caída, los activos se reducirán significativamente. Por lo tanto, esté seguro y aprenda a canjear a tiempo. Después de obtener ganancias, puede continuar iniciando la siguiente ronda de inversión fija y lograr un mayor crecimiento del interés compuesto. Hoy, el editor compartirá con usted cómo juzgar si el fondo debe canjearse, ¡solo para su referencia!

¿Cómo elegir el momento adecuado para canjear?

En las transacciones de fondos reales, la compra y el reembolso de fondos son las operaciones más básicas, y mucha gente piensa que simplemente se ignora su importancia. De hecho, existen muchas restricciones para el reembolso de fondos, como el costo, el tiempo, etc. Por lo tanto, se deben considerar exhaustivamente varios factores antes del reembolso para maximizar la probabilidad y los ingresos.

Cuando tengas la idea de rescatar un fondo, hazte primero algunas preguntas:

1. ¿Qué pasó con el mercado?

Ver si hay cambios importantes en el mercado y si la valoración del mercado está en un nivel alto. ¿Está empeorando la tendencia a largo plazo del mercado? En caso afirmativo, es posible que se necesiten reembolsos para protegerse. Si el mercado sólo se ve afectado por acontecimientos de corto plazo, no hay necesidad de entrar en pánico.

2. ¿Qué pasó con los productos del fondo que tenía?

Compruebe los productos del fondo que posee para ver si hay algún evento importante que haya cambiado el funcionamiento original del fondo y si vale la pena continuar manteniéndolo. Por ejemplo, si cambia el administrador del fondo, si cambia la estrategia de inversión del fondo, si el tamaño del fondo crece demasiado rápido, etc., afectará sustancialmente el rendimiento futuro del producto. Si las expectativas han cambiado, es necesario encontrar el momento adecuado para recuperarse en este momento.

3. ¿Qué cambios se han producido en su propia cartera de asignación de activos?

Para los fondos de inversión, sí es importante cómo va el mercado, pero lo más importante es su propia situación.

Si su posición parcial en acciones es realmente alta, incluso si pensamos que el mercado de valores se fortalecerá más adelante, deberíamos considerar canjear algunos fondos en acciones. Porque nuestras predicciones sobre el mercado de valores pueden ser erróneas, y la asignación de las principales clases de activos y la proporción saludable de diversos activos son lo más importante en la inversión, y "su" propia situación es el núcleo.

Debe utilizar dinero sobrante al invertir en fondos. Solo se puede utilizar dinero que pueda utilizarse a largo plazo para invertir en fondos, porque los fondos pueden estar relativamente sesgados hacia inversiones a medio y largo plazo. Si los fondos no se pueden arreglar, es muy probable que la inversión del fondo fracase. Si necesita retirar los fondos para otros fines, como cambiar fondos después de encontrar uno mejor, o tiene otros mejores proyectos de inversión, o temporalmente no puede prestar atención al fondo y retirar los fondos primero, debe canjearlos. .

4. ¿Existen mejores métodos de inversión después del reembolso?

Si no hay mejor lugar para canjear sus fondos de este fondo y eventualmente regresa al mercado, se recomienda hacer un plan de inversión a largo plazo.

Algunas personas pueden preguntarse, dado que se han anticipado los riesgos conocidos a corto plazo, ¿por qué no salir temporalmente y esperar la recuperación antes de ingresar al mercado? De hecho, cuando estás listo para salir, la probabilidad del mercado ya está cayendo, y cuando vuelves a entrar en el mercado, la probabilidad del mercado se ha estabilizado y está aumentando. En realidad, esto es un típico "perseguir el ascenso y acabar con la caída". Es más, el mercado no se moverá como esperamos. Cuando decide abandonar el mercado para evitar sus fluctuaciones, inevitablemente dudará en ingresar al mercado la próxima vez.

Según la clasificación de los fondos, si invierte en fondos indexados o fondos indexados mejorados, puede utilizar estrategias de inversión fija como herramienta de inversión a largo plazo, pero si invierte en fondos gestionados activamente, el fondo; El gerente ajustará las posiciones de forma independiente de acuerdo con el entorno del mercado. Cada caída puede ser una oportunidad de diseño para ellos.

Las fluctuaciones a corto plazo en el mercado de valores son inevitables. De hecho, los inversores no deberían preocuparse demasiado por las pérdidas y ganancias a corto plazo. Ante los riesgos repentinos del mercado, si no hay presión para gastar dinero en el corto plazo, también se puede ser una persona paciente e incluso tomar medidas inversas apropiadas cuando el mercado es irracional.

¿Cuáles son los métodos de canje?

Reembolso único: antes de invertir en el fondo, establezca su propio objetivo de ingresos, que puede ser la tasa de rendimiento o la cantidad de ingresos. Cuando la inversión fija del fondo alcance el objetivo de ingresos, se reembolsarán todas las acciones de la inversión fija del fondo, lo cual es un valor único.

Reembolso por lotes: la inversión fija del fondo es una forma de comprar acciones del fondo en lotes, y también puede optar por canjearlas en lotes. Al reembolsar el fondo, las acciones se pueden dividir en n acciones. Cuando el ingreso objetivo llega a 1, se puede canjear la primera acción, cuando el ingreso objetivo llega a 2, se puede canjear la segunda acción, y así sucesivamente.

Inversión fija después del reembolso: después del reembolso único, la inversión fija del fondo no se puede cancelar y el monto del reembolso se puede utilizar como capital para otra inversión fija. Esto no sólo puede bloquear parte de los ingresos, sino también evitar preocuparse por quedar en corto cuando el mercado sube.

En la operación real, puede haber muchas formas de canjear fondos y cada uno tendrá su propio método de canje de fondos. Para los inversores de fondos generales, pueden elegir los tres métodos siguientes.

1. Método de canje objetivo

Es decir, establecer una "tasa de rendimiento objetivo" y canjearla decisivamente cuando se alcance esta tasa de rendimiento. ¿En cuanto a cuál debería ser la tasa de rendimiento? No existe una respuesta estándar a esta pregunta, pero depende de las expectativas de cada persona en cuanto al rendimiento de la inversión.

En circunstancias normales, se recomienda que sea más bajo en el corto plazo y más alto en el mediano y largo plazo, el índice de base amplia puede ser apropiadamente más bajo y los fondos activos centrados en la industria o las acciones pueden serlo; ligeramente superior.

Sin embargo, conviene recordar que este objetivo de beneficios no debe fijarse demasiado alto. Porque si lo estableces demasiado alto (por ejemplo, 40% o 50% anual), se estima que sólo podrás lograr tu objetivo en un mercado alcista. Las acciones A siempre han tenido períodos cortos y largos, con un largo período de tiempo entremedio.

La dificultad de este método de reembolso radica en la comprensión del fondo por parte del individuo. Si no sabe lo suficiente, establecer un punto de parada de ganancias no será razonable. Si es alto, es posible que no se alcance en mucho tiempo. Si está bajo, es posible que no veas la gran ola detrás de él.

2. Método de retiro y reembolso

El mayor problema de simplemente utilizar el método de tasa de rendimiento objetivo para obtener ganancias es que puedes perder mayores ganancias más adelante. Por ejemplo, si su fondo de semiconductores gana el 15%, lo vende. El resultado fue un aumento del 10% después de un mes. Tu corazón debe estar roto. El método de retirada y parada de ganancias puede resolver fácilmente este problema:

Primero, establezca una tasa de rendimiento objetivo del fondo, suponiendo que sea del 20%, en segundo lugar, establezca un índice de reducción, suponiendo que sea del 5%; Cuando la tasa de rendimiento alcance el 20%, no se reembolsará inmediatamente, sino que se venderá cuando el valor neto del fondo caiga un 5% en el período posterior. Espere a que el mercado se recupere significativamente y se estabilice gradualmente antes de considerar si invertir nuevamente.

Por supuesto, este método de canje parece perfecto, pero también tiene desventajas, como establecer el objetivo demasiado alto o establecer el retroceso demasiado pequeño, o es posible perder el gran mercado.

3. Método de valoración y reembolso

La premisa del método de valoración y reembolso es: una comprensión general de la valoración de fondos, al menos un análisis de mercado relevante.

Las ventajas del método stop-profit de valoración son: reglas claras, referencia de principios para las operaciones, pequeñas desviaciones y rentabilidades relativamente altas.

El principio operativo del rescate de valoración es: comprar cuando esté infravalorado y vender cuando esté sobrevalorado, que es aplicable a los fondos indexados. Compre cuando el fondo tenga una valoración relativa históricamente baja y canjee cuando el fondo tenga una valoración relativa históricamente baja. Por supuesto, la valoración no puede considerarse mecánicamente. La valoración debe combinar dinámicamente múltiples dimensiones, como el mercado, la industria, las políticas, las noticias y el capital, para ser más precisa.

Para los fondos indexados, hay dos tipos principales de índices que se rastrean y comparan:

Índices que rastrean o comparan índices bursátiles como el CSI 300 y GEM y los que rastrean; medicina, alimentación, banca, bienes raíces y otros índices industriales.

De esta forma se puede comprobar la valoración del índice correspondiente para determinar si la inversión es rentable. Como recordatorio, no deberíamos fijarnos únicamente en el nivel de los datos de valoración, sino también en los niveles históricos.

Si los datos de valoración actuales están en un nivel históricamente alto, por ejemplo, cuando la valoración histórica ha superado el 80%, se debe estar atento y todos deberían vender índices relacionados o fondos temáticos pero a partir de la valoración histórica; A juzgar por lo anterior, la valoración actual todavía se encuentra en un nivel bajo, como el 20% inferior. Mientras no se produzca un evento de "cisne negro", no hay necesidad de apresurarse a vender fondos.

Ahora algunas instituciones y medios propios ordenarán las valoraciones de los principales índices del mercado. Pero dicho esto, ya sea que el mercado de valores suba o baje, no podemos limitarnos a mirar la valoración. Después de todo, las políticas, las noticias y los fondos tendrán un impacto en el mercado de valores. Mirar, aprender y pensar más sólo será más beneficioso para su inversión.

Los tres métodos de obtención de beneficios tienen cada uno sus pros y sus contras. Puedes elegir el que más te convenga, y si los combinas, naturalmente será el mejor.