¿Qué materiales necesita China Merchants Bank para procesar facturas de aceptación electrónica para cuentas corporativas?

1. Otras funciones de las facturas de aceptación electrónicas

Aunque las facturas de aceptación electrónicas solo se pueden transferir en línea, sus funciones son las mismas que las facturas de aceptación en papel, y todas tienen su correspondiente aceptación y entrega. , endoso, prenda, descuento, transferencia de efectivo y otras funciones. Al ingresar a la cuenta, podemos abrir la lista de facturas recibidas anteriormente, seleccionar la factura de aceptación electrónica correspondiente e imprimirla directamente en la computadora como comprobante de ingreso. También recordamos a todos que las facturas en papel deben imprimirse lo antes posible después de recibirlas.

2. ¿Cuál es el proceso de operación de la factura de aceptación bancaria?

(1) Condiciones de solicitud

1. Regístrese en el departamento de administración industrial y comercial local, realice actividades comerciales de acuerdo con la ley, posea una licencia comercial anual válida e implemente. persona jurídica corporativa contable económica independiente u otra organización.

2. Abrir una cuenta de liquidación en una cooperativa de crédito (en principio, es necesario abrir una cuenta de liquidación básica) y tener negocios de liquidación durante más de dos años.

3. Existe una relación real y legal de transacción de mercancías entre el solicitante de la aceptación y el beneficiario de la factura.

4. Existe una relación real de pago encomendada con la cooperativa de crédito.

5. Buena reputación, fuente confiable de fondos y capacidad para pagar tarifas.

6. Nuestro banco debe retener un depósito no inferior al 50% del importe nominal de la factura e implementar una gestión de cuenta especial. Al mismo tiempo, se proporciona una garantía por el riesgo de exposición que la cooperativa de crédito acepta aceptar, es decir, el saldo del monto de la factura después de deducir el margen.

(2) Requisitos de mudanza

1. El depósito mínimo no será inferior a 50 RMB.

2 El período máximo para emitir una factura de aceptación bancaria. no excederá los 6 meses. ;

3. La relación activo-pasivo del librador no excederá el 70;

4. Una tarifa única de aceptación del 5 ‰. el monto de la letra de aceptación se cargará al librador;

p>

5. Las letras de aceptación bancaria son revisadas y aprobadas uniformemente por las cooperativas a nivel del condado de acuerdo con la autoridad de préstamos a corto plazo y de un solo plazo. saldos de los hogares. Excede autoridad y reporta a la oficina o asociación provincial.

Tres. Información requerida para la solicitud

1. Complete el formulario de solicitud comercial de factura de aceptación bancaria; el balance general, el estado de pérdidas y ganancias y el estado de flujo de efectivo de los últimos tres años y el período actual auditado por una auditoría (auditoría). ) firme. Para las empresas que han estado establecidas por menos de tres años, proporcione estados contables financieros para el mismo período de establecimiento.

2. Originales y copias del contrato de transacción de mercancías, factura del impuesto al valor agregado, comprobante de flete y demás documentos en que se base la solicitud. Una copia o fotocopia de la licencia comercial de persona jurídica de la empresa y del certificado de inspección anual; una copia del certificado de registro fiscal estatal y local y del certificado de inspección anual;

3. Estatuto Social, documento formal para solicitar la emisión de una factura de aceptación después de ser revisado por el consejo de administración o la asamblea general de accionistas.

4. Copia del certificado de identidad del representante legal, responsable o apoderado.

5. Verificar la muestra de firma del representante legal, responsable o apoderado.

5. Código de inspección y consulta anual del certificado de préstamo.

Cuarto, aceptación de facturas de aceptación electrónica

Si una empresa desea recibir una factura de aceptación electrónica de otra empresa, debe proporcionar a la otra empresa su nombre completo y número de cuenta bancaria. , banco de apertura y número de banco. Una vez proporcionada toda la información, se podrá recibir el borrador de aceptación electrónica. Además, la empresa endosante puede optar por cancelar antes de que la empresa receptora firme el recibo; sin embargo, la empresa endosante no puede revocar después de que la empresa receptora firme el recibo; El endoso aquí mencionado se refiere al comportamiento del tenedor registrando asuntos relevantes y firmando en el reverso del instrumento o en la nota con el fin de transferir los derechos del instrumento a otros o otorgar ciertos derechos a otros para que los ejerzan.