¿Cómo juzgan los principiantes los puntos altos y se retiran después del éxito?

Para la inversión de fondos, vender es más importante que comprar. En otras palabras, elegir cuándo obtener ganancias suele ser más importante y más difícil que elegir cuándo invertir. Take Profit es una estrategia de inversión que vende por encima del coste de compra y, en última instancia, obtiene beneficios reales. Hoy, el editor compartirá con usted cómo juzgar el punto culminante y "retirarse", ¡solo como referencia!

Observe el sentimiento del mercado

Si miramos hacia atrás en la historia, el mercado ha experimentado tres mercados alcistas importantes: la primera ola fue en 2006-2007, la segunda ola fue en 2009 y la última. La tercera ola fue en el segundo semestre de 2014. Para el primer semestre de 2015. Cuando el mercado de valores está en su punto más loco en las últimas etapas, todos los familiares, amigos y vecinos quieren comprar acciones. Todo el mundo está entusiasmado y ambicioso con el mercado de valores. Este es probablemente el punto culminante.

Aunque todo el mundo está eufórico, parece que si no compras acciones en este momento, te arrepentirás como si no hubieras comprado una casa antes. Sin embargo, hay que entender que el mercado lleva mucho tiempo subiendo y este puede ser el momento de tomar beneficios. Si hay un retraso, es muy probable que se pierdan incluso las ganancias anteriores.

Este método ha sido probado en estos tres máximos del mercado alcista.

También puedes consultar los datos de emisión de fondos. En el punto más bajo de un mercado bajista, es posible que no se recaude la escala de emisión de fondos, como los 200 millones de yuanes iniciales para fondos activos y fondos de acciones, pero es muy fácil recaudar decenas de miles de millones de fondos en el punto más alto del mercado. un mercado alcista. Los medios de comunicación informan a menudo que una empresa ha recaudado decenas de miles de millones de yuanes. Estas señales pueden ayudarle a utilizar el sentimiento del mercado para determinar si el sentimiento es alto en este momento. Si es un mercado alcista, vendes.

La ventaja del método del sentimiento del mercado es que es fácil de observar, no requiere demasiados conocimientos financieros y financieros y es adecuado para principiantes.

El método del sentimiento del mercado es demasiado subjetivo y emocional, y no es convincente como base para juzgar los mercados alcistas o bajistas.

Observe el costo de oportunidad

También se le puede llamar método de tasa de retorno objetivo. Necesitamos considerar el concepto de costo de oportunidad. Si insiste en invertir durante tantos años, los ingresos superarán los ingresos de la gestión financiera del banco, o incluso los ingresos de la gestión financiera del banco más la inflación. Si la tasa de rendimiento objetivo ni siquiera es comparable al costo de oportunidad, ¿qué sentido tiene?

Si no invertimos dinero en fondos, podemos invertir en productos financieros libres de riesgo o con menos riesgo y obtener la tasa de rentabilidad anualizada de los productos financieros.

Además, es necesario tener en cuenta la inflación para al menos superar el coste de oportunidad.

Fórmula de referencia: Tasa de rendimiento mínima objetivo (coste de oportunidad) = (1 tasa de rendimiento anualizada de la inflación de los productos financieros) período de inversión -1.

Si invierte durante cinco años, puede obtener un ingreso anual del 5 % por la compra de gestión financiera en los últimos cinco años, y el aumento de precio se ha mantenido en el 3 % en los últimos años. Puede establecer una tasa de rendimiento anualizada de 8 por año. Si cree que es bajo, puede aumentarlo a 10 y establecer un pequeño objetivo de rendimiento anualizado de 8 a 10. Si invierte durante cinco años, los ingresos anualizados casi superarán los 50, tal vez entre 50 y 60, y dejará de obtener ganancias en ese momento.

Este método es sencillo y fácil de implementar. Si el objetivo de obtención de beneficios se fija en un nivel demasiado bajo, hay que mantener una buena actitud. No importa si se fija en un nivel bajo. ¿Por qué? Debido a que supera a la inflación financiera, este rendimiento en realidad no es bajo. Aunque a veces los fondos encuentran que el rendimiento anualizado de las ventas en puntos altos puede ser superior a 20 o 15, es difícil lograr tal precisión en la inversión. Mantenga una buena actitud.

Si puedes mantener una tasa de rendimiento anualizada de 10 cada vez entre alcistas y bajistas, también eres un experto en inversiones y gestión financiera muy poderoso.

Aunque el método de tasa de retorno objetivo es simple y fácil de implementar, también tiene desventajas. Por ejemplo, si la tasa de rendimiento objetivo es demasiado baja, las ganancias se obtienen demasiado pronto y el mercado todavía está en un mercado alcista, entonces sólo puede "estar aturdido". Si el objetivo se fija demasiado alto, es fácil perder la oportunidad de obtener beneficios. La mejor manera es obtener ganancias en lotes.

Mire la retirada de fondos

Se acerca el mercado alcista y mucha gente quiere aprovechar el punto máximo antes de salir. ¿Qué hacemos?

En primer lugar, los ingresos del fondo no pueden ser demasiado bajos. Se puede suponer que si los ingresos de la cartera del fondo superan los 50, saldrá. Si mi cartera retrocede más de 15, tomaré ganancias con decisión para poder mantener rendimientos positivos. Porque en un mercado alcista, el sentimiento del mercado es relativamente alto y la corrección del mercado no será tan grande.

Si la corrección es grande, toda la tendencia puede cambiar. En este momento, debemos dar un paso al frente con decisión.

Si tu cartera rinde 200, la corrección del mercado superará los 15, dejando una rentabilidad de 170. La ventaja es que la llegada del mercado alcista no es imparable. No puedes juzgar dónde subirá el mercado en un estado loco. Puedes establecer una retirada para ti mismo, lo que puede fijar la tasa de rendimiento y evitar perder ganancias. del mercado en alza.

Mire la valoración del mercado

Otra característica del mercado alcista es que la valoración del mercado alcanzará un nivel muy alto. Esto puede reflejarse en el hecho de que muchas acciones nuevas en el mercado se emiten con relaciones precio-beneficio ultraaltas, y también puede reflejarse en el hecho de que las valoraciones de muchos índices han alcanzado máximos históricos. Tomemos como ejemplo el índice compuesto de la Bolsa de Valores de Shenzhen. Durante los tres mercados alcistas de 2007, 2009, 65438 y 2005, la valoración del índice compuesto de la Bolsa de Valores de Shenzhen se mantuvo en un nivel alto, con una relación precio-beneficio superior a 60 veces la mayor parte del tiempo, e incluso acercándose a 80 veces en el último momento. cima. Se puede observar que la alta valoración del índice es otra característica importante del mercado alcista.

Si la valoración actual es muy alta y el cuantil histórico de la valoración es relativamente alto, significa que puede haber una gran burbuja en las acciones que componen el índice y se puede considerar vender. En un mercado alcista, el valor PE suele ser mayor, pero en un mercado bajista, el valor PE es menor. Cuando la valoración del índice supera un determinado estándar, es probable que el mercado alcista "agresivo" haya terminado y que el mercado de valores esté a punto de revertirse.

El método de valoración es un método relativamente fiable para detener los beneficios, pero no es absoluto. Los métodos de valoración también tienen desventajas, es decir, no pueden garantizar que los patrones futuros sean consistentes con la historia. Por ejemplo, tras la llegada del mercado alcista en 2019, debido a la excesiva proporción de valores cíclicos en el CSI 500, la valoración del CSI 500 se redujo. Según este método, es imposible que el CSI 500 obtenga beneficios en el punto más alto de 2019.

Cabe señalar que los métodos de valoración no se pueden generalizar y que los indicadores de valoración aplicables a diferentes industrias pueden ser inconsistentes. Además, las líneas de recogida de beneficios aplicables a diferentes fondos indexados también son diferentes. La elección específica depende de la preferencia de riesgo personal. El método que se proporciona aquí es sólo como referencia.

La inversión de fondos es más bien un método de gestión financiera y no le hará rico de la noche a la mañana. No espere comprar en el punto más bajo y vender en el punto más alto. Las ganancias después de obtener ganancias pueden trasladarse a la siguiente ronda de inversión, creando un efecto de interés compuesto considerable.

En resumen, antes de obtener ganancias, todas sus ganancias no son reales. Lo que realmente obtiene se llama ganancia. Por eso la gente suele decir: "El que puede comprar es el aprendiz, el que puede vender es el maestro". ¡recordar! Los inversores deben tener una mentalidad correcta y estar contentos con lo que tienen, para poder obtener rentabilidades estables.

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