Las consecuencias de utilizar el documento de identidad de otra persona para solicitar un préstamo

1, lo que resulta en un mal historial crediticio

2. Debe asumir la responsabilidad legal correspondiente;

3. El período máximo de retención de antecedentes personales de mal crédito es de cinco años.

Una vez que la tarjeta de identificación se pierde o es robada, debe ser reemplazada a tiempo. Según las regulaciones pertinentes, en este caso, no es necesario asumir la responsabilidad por el uso fraudulento y el departamento que utiliza la tarjeta debe asumir la responsabilidad de la revisión porque los delincuentes perdieron la tarjeta de identidad y la hicieron pasar por una tarjeta de crédito; , el banco sufrió pérdidas patrimoniales que escapaban al control de las partes implicadas. Aunque las partes interesadas están obligadas a conservar sus certificados de identidad, los bancos deberían haber cumplido con su obligación de revisar al solicitar préstamos para particulares, incluido si la persona utiliza el documento de identidad y la autenticidad del documento de identidad, etc. Si otros roban el documento de identidad y el banco solicita con éxito un préstamo, si el banco no cumple con sus obligaciones de inspección, el banco será el principal responsable de las consecuencias.

Base legal

Artículo 17 de la "Ley de Tarjeta de Identidad de Residente de la República Popular China" que cometa cualquiera de los siguientes actos será multado con no menos de 200 RMB pero no más de 1.000 RMB por parte de los órganos de seguridad pública o detención durante no más de diez días. Si hay ganancias ilegales, las ganancias ilegales serán confiscadas:

Quien use tarjetas de identificación de otras personas o use tarjetas de identificación fraudulentas;

(2) Comprar, vender o usar tarjetas falsificadas o Tarjetas de identificación de residente alteradas de.

Los órganos de seguridad pública confiscarán los documentos de identidad de residentes falsificados, alterados y los documentos de identidad de residentes utilizados de manera fraudulenta.

Artículo 19. Si el personal de agencias estatales o unidades financieras, de telecomunicaciones, de transporte, educativas, médicas y de otro tipo filtran información personal de ciudadanos registrada en tarjetas de identidad de residentes obtenidas en el desempeño de sus funciones o prestación de servicios, lo que constituye un delito, serán investigados por delitos penales. responsabilidad conforme a la ley; no constituye delito. Si es declarado culpable, el órgano de seguridad pública lo detendrá por un período no menor de diez días ni mayor de quince días, y además le impondrá una multa no mayor. 5.000 yuanes. Si hay ganancias ilegales, las ganancias ilegales serán confiscadas.

Si una unidad comete los hechos señalados en el párrafo anterior y constituye un delito, será investigada por responsabilidad penal conforme a la ley; si no constituye delito, los órganos de seguridad pública impondrán; una multa de no menos de diez días pero no más de quince días a la persona directamente responsable a cargo y otro personal directamente responsable Detener e imponer una multa de no menos de RMB 100.000 pero no más de RMB 500.000. Si hay ganancias ilegales, los locales ilegales serán confiscados.

Quien cometa los actos previstos en los dos párrafos anteriores para causar daño a otros, incurrirá en responsabilidad civil conforme a la ley.

El artículo 175-1 de la "Ley Penal de la República Popular China" será reprimido con pena privativa de libertad no superior a tres años o prisión preventiva, y será multado también o únicamente; que causen pérdidas particularmente cuantiosas a bancos u otras instituciones financieras o que tengan por otras circunstancias particularmente graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de siete años, y también se le impondrá una multa.

Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.