¿La gente corriente comprueba si ahorra 100.000?
De acuerdo con el artículo 9 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran monto de las instituciones financieras", las instituciones financieras deberán informar las siguientes transacciones de gran monto, como depósitos y retiros de efectivo, liquidaciones en efectivo, al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China Las ventas de divisas, el cambio de efectivo, la liquidación y el pago de giros en efectivo y otras formas de cobros y pagos en efectivo, o las transacciones acumuladas en RMB en el día superan los 200.000 yuanes o el Las transacciones equivalentes en moneda extranjera superan los 6,543,8 millones de dólares estadounidenses.
Una transferencia de fondos única o acumulativa entre cuentas bancarias de personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales supera los 2 millones de yuanes o el equivalente en moneda extranjera de más de 200.000 dólares estadounidenses en el mismo día. Transferencias de fondos entre cuentas bancarias de personas físicas, entre personas físicas y personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales, el monto único o acumulado es superior a 500.000 yuanes o el equivalente a más de 6,543,8 millones de dólares estadounidenses en moneda extranjera.
Datos ampliados:
Requisitos pertinentes en materia de lucha contra el blanqueo de capitales:
1. Cuando el departamento administrativo de lucha contra el blanqueo de capitales del Consejo de Estado o sus oficinas provinciales Para descubrir actividades de transacciones sospechosas, deben hacerlo. Si se requiere investigación y verificación, la investigación puede realizarse en conjunto con instituciones financieras, y las instituciones financieras deberán cooperar y proporcionar verazmente los documentos e información relevantes.
2. Al investigar actividades de transacciones sospechosas, el número de investigadores no será inferior a dos y deberán presentar certificados legales y un aviso de investigación emitido por el departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado o sus agencias provinciales. Si hay menos de dos investigadores o no pueden presentar los documentos legales y el aviso de investigación, la institución financiera tiene derecho a rechazar la investigación.
3. Para investigar actividades de transacciones sospechosas, puede pedirle al personal relevante de las instituciones financieras que le explique la situación. Las consultas deben quedar registradas. La transcripción de la investigación se entregará a la persona interrogada para su verificación.
Gobierno Popular Central: Medidas para la administración de informes de transacciones de gran monto y transacciones sospechosas de instituciones financieras