Telemarketing para fondos abiertos

Antes que nada, comentarios de apertura:

Administrador de cuentas: ¡Hola! ¡Hola! Disculpe, ¿es este el Sr. Wang Facai?

Cliente: Sí. ¿Quién eres? .

Gerente de cuenta: ¡Hola, Sr. Wang! Soy del Departamento de Ventas de Jiefang Road de Niuda Securities, donde actualmente negocia acciones. Mi nombre es Lin, mi nombre es. Puedes llamarme Xiaolin.

Cliente: Oh, ¿qué puedo hacer por usted?

(Si el administrador de cuentas ha tenido contacto o entendimiento con el cliente antes, en este caso, se recomienda agregar contenido que se preocupe por el cliente en la declaración de apertura, como "¿Cómo está el stock recientemente?" ?"...)

Gerente de cuenta: Así es. En el proceso de brindar servicios a los inversores, nuestro departamento de ventas descubrió que el mercado de valores actual es muy volátil y es difícil negociar con acciones. Como sabes, el mercado de valores tiene muchas oscilaciones. El mercado de valores se encuentra ahora en un período de ajuste y muchos inversores no pueden encontrar buenas direcciones y variedades de inversión. (Pausa)

Cliente: Bueno...

Administrador de cuentas: Teniendo en cuenta las necesidades de inversión y gestión financiera de los inversores, esta vez nuestra empresa ha seleccionado un buen producto de inversión para los inversores:Abrir -fondos finales. ¡Nuestra empresa ha seleccionado cuidadosamente un "Daniu Steady Growth Fund" entre los muchos fondos abiertos emitidos y lo recomienda a todos! (Pausa, esperando la respuesta del cliente)

(En este punto, el cliente básicamente ha entendido la intención de esta llamada y el siguiente paso es el proceso de interacción con el cliente. Durante este proceso de interacción, debemos Hacemos todo lo posible para que los clientes hablen y expresen sus opiniones, y luego brinden respuestas a sus inquietudes. Sin embargo, debido a que el proceso detallado de interacción con el cliente es demasiado complejo, las siguientes preguntas de los clientes solo se enumeran en el título como referencia únicamente :)

2. Contenidos de la interacción con los clientes:

Cliente: ¿Este fondo está garantizado? ¿Perderás dinero? …

Gestor de cuenta: en la actualidad, la mayoría de los fondos abiertos no prometen garantizar el capital, pero esto no significa que los ingresos de los fondos abiertos no estén garantizados. Sin embargo, debido a algunas políticas y regulaciones, este uso no permite que la compañía del fondo prometa proteger sus ganancias de capital...

Administrador de cuentas: de hecho, los fondos previamente emitidos por la compañía del fondo no sufren pérdidas. Por el contrario, los fondos desde su emisión han alcanzado los ingresos ××. Por decir lo menos, incluso si el fondo cotiza por debajo de su valor nominal, será sólo temporal. Piénselo desde otra perspectiva. Si todos sus fondos de inversión pierden dinero, básicamente perderá más dinero del que invirtió en acciones. Pero después de todo, el mercado de valores no permanecerá deprimido para siempre. Mientras el mercado mejore, el alcance y la probabilidad de convertir las pérdidas en ganancias invirtiendo en fondos abiertos es mucho mayor que invertir en acciones.

Gerente de cuenta: Permítame presentarle un ejemplo práctico: desde el establecimiento del "Fondo abierto de inversión de valor Niuda" emitido por esta empresa de gestión de fondos el 2 de marzo del año pasado hasta el 7 de mayo del año pasado, las unidades del fondo ¿El patrimonio neto cayó de 65.438+0,065.438+0 yuanes a 0,96 yuanes, una disminución del 3,6%? . Sin embargo, durante el mismo período, el índice compuesto de Shanghai cayó un 9,1%. Cuando el índice compuesto de Shanghai repuntó un 15%, el valor unitario neto del fondo repuntó de 0,964 yuanes a 1,272 yuanes, un aumento del 32%.

Verá, en comparación con la inversión en acciones, aunque la inversión en fondos tiene que asumir riesgos de mercado, tiene una gran capacidad para evitar riesgos. Si los inversores no sólo quieren correr riesgos bajos, sino que también quieren obtener altos rendimientos en el aumento esperado del mercado de valores, entonces invertir en este "Daniel Steady Growth Fund" será una buena opción...

Cliente: Comprar ¡El fondo también podría ser mis propias acciones!

Administrador de Cuenta: Como inversor individual, puede obtener ganancias en un momento determinado cuando el mercado de valores esté bien. Sin embargo, a la mayoría de los inversores individuales les resulta difícil obtener beneficios estables a largo plazo en el mercado de valores. Sin embargo, las compañías de fondos son diferentes. Como inversores institucionales, las compañías de fondos tienen ventajas en capital, información y análisis de inversiones... por lo que la probabilidad y la estabilidad a largo plazo de los fondos de ganar dinero es mucho mayor que la de los inversores comunes.

Gerente de cuenta: (¡Ahora es la era de los juegos institucionales! Las compañías de fondos tienen ventajas en fondos, información y análisis de inversiones... Cuando el mercado es bueno, los rendimientos de los fondos suelen ser más altos que los de los inversores comunes. En una recesión en el mercado, las pérdidas del fondo son mucho menores que las de los inversores comunes...)

Administrador de cuentas: Entonces, ¿por qué no dejar que esos profesionales lo ayuden a invertir y administrar sus finanzas, y a obtener altas ganancias? rendimientos superiores a los rendimientos medios del mercado? ¿Paño de lana? ...

Cliente: ¡Quiero comprar un fondo de capital garantizado, pero el suyo no lo es!

Gerente de Cuenta: La llamada “preservación del capital” es relativa. Requiere que los inversores no realicen reembolsos dentro de un período determinado (generalmente de 3 a 5 años, hasta 10 años, por ejemplo, el período de preservación del capital del fondo abierto XXX es de 3 años); de lo contrario, los inversores no podrán disfrutar del capital. Compromiso de preservación de la sociedad del fondo. Por tanto, los fondos garantizados de capital son relativamente ilíquidos. Si los inversores rescatan fondos garantizados por capital durante el período cerrado debido a una necesidad urgente de fondos, aún pueden perder dinero.

Además, los fondos de preservación de capital deben invertir una gran proporción de sus fondos en variedades de renta fija, como bonos gubernamentales, bonos financieros y bonos corporativos. Los rendimientos esperados de estos activos son mucho más bajos que los de las inversiones en acciones. . Por lo tanto, el fondo de capital garantizado es un producto de fondo de bajo riesgo y baja rentabilidad. Aunque en un mercado bajista, los fondos de preservación de capital pueden proporcionar una cierta proporción del rendimiento del principal, cuando el mercado de valores está en un mercado alcista, es difícil para los fondos de preservación de capital superar al mercado y obtener rendimientos relativamente altos;

Administrador de cuentas: de hecho, los fondos de acciones (como el "Daniu Steady Growth Open-End Fund" que hemos seleccionado para usted ahora) no garantizan rentabilidad, pero debido a algunas regulaciones políticas, las compañías de fondos sí lo hacen. No lo permitiré. Promesa de mantener el capital. ..... De hecho, el fondo emitido anteriormente por la sociedad del fondo no sufrió pérdidas. Por el contrario, sus ingresos desde su emisión alcanzaron el ××%. Por decir lo menos, incluso si el fondo puede estar por debajo de su valor nominal, será sólo temporal. Si miras el fondo desde una perspectiva a largo plazo, no es muy diferente del fondo de preservación de capital que mencionaste. Si un inversor (usted) espera que el mercado de valores mejore a largo plazo, debería elegir fondos de acciones con más frecuencia.

Clientes: Descuentos disponibles en otros puntos de venta. ¿Por qué no ofreces un descuento?

Account Manager: Nuestros servicios financieros son más completos y profesionales. Nuestra empresa cuenta con un investigador senior dedicado al mercado de fondos que elabora un informe de estrategia de mercado de fondos cada dos semanas. Es posible que enviemos este informe a los compradores de fondos de forma regular.

También visitaremos periódicamente a los compradores de fondos para presentarles el mercado de valores y las operaciones del fondo y, según nuestro criterio profesional, brindaremos sugerencias de inversión para suscripción o reembolso adicional de acciones del fondo.

Debido a que los buenos servicios financieros y los servicios de valor agregado son más valiosos para usted, nuestras tarifas de suscripción de fondos no tienen descuento.

Cliente: Las condiciones del mercado no son buenas ahora. ¡No compraré fondos hasta que el mercado mejore!

Administrador de cuentas: a juzgar por la experiencia histórica, los nuevos fondos suscritos durante las crisis pueden ser más seguros y tener mayores retornos de inversión. Como comerciante de acciones, debe saber que el mercado de valores es cíclico y oscilante. El mercado actual no es bueno y, en general, el mercado y las acciones han caído, lo que ha liberado en gran medida los riesgos de inversión en el mercado y ha creado más oportunidades de mercado para que nuevos fondos ingresen al mercado. Como inversor individual, a menudo es imposible ser un "profeta" cuando cambia el mercado, pero como inversor institucional, los fondos tienen información de mercado más rica y profunda que los inversores y pueden captar mejor los cambios futuros del mercado.

Por ejemplo, muchos fondos abiertos emitidos desde finales de XXXX hasta principios de XXXX, a pesar de las dificultades en la emisión, los rendimientos de la inversión después del establecimiento fueron significativamente más altos que los de los fondos antiguos del mismo tipo. , e incluso superiores a los emitidos cuando el mercado de valores estaba en auge Nuevo Fondo. Al igual que comprar acciones, no debemos "perseguir las subidas y acabar con las caídas" a ciegas o "involucrarnos en las caídas" y buscar nuevas oportunidades de inversión en los momentos de debilidad.

Cliente: ¿Niuda Steady Growth Fund? Nunca había oído hablar de eso, ¡solo quiero comprar el fondo XXX!

Administrador de cuentas: ¡Ocupar el puesto número 1 ahora no significa ocupar el puesto número 1 para siempre! Los administradores de fondos de Niuda Steady Growth Fund tienen una rica experiencia en inversiones, una gran conciencia del riesgo y capacidades de control de riesgos. Las acciones en las que invierten se someterán a una investigación detallada in situ y a una certificación multipartita. Como se mencionó anteriormente, este fondo también ha sido evaluado por nuestra empresa y los rendimientos de sus fondos emitidos anteriormente también son muy altos, lo que demuestra que el nivel de inversión de la empresa administradora de fondos también es muy alto. Los rendimientos de este fondo serán superiores a la media del mercado.

Gerente de cuenta: Permítame presentarle un ejemplo práctico: Niuda Fund Management Company ha tenido un desempeño histórico muy bueno en los últimos años y también es de gran escala.

En el pasado, emitió un total de × fondos cerrados y × fondos abiertos, con activos totales superiores a × mil millones de yuanes. Su fondo abierto de ×× valor agregado paga dividendos particularmente altos (el dividendo acumulado de cada unidad del fondo es 0. ×× yuanes durante más de un año, y el dividendo acumulado es ×× mil millones de yuanes), y la tasa acumulada de El rendimiento también es particularmente alto (solo el fondo unitario ×× mes La tasa de crecimiento del patrimonio neto acumulado es tan alta como ××%). Con tales dividendos e ingresos, para la mayoría de los inversores, incluso si se ponen al día con la tendencia del mercado de valores en el primer semestre de este año, ¡es posible que no puedan lograr ingresos tan altos!

Cliente: En la actualidad, las cotizaciones de muchos fondos son inferiores al valor nominal de 1 yuan. ¿Qué quieres comprar después de una caída tan grande?

Administrador de cuenta: De hecho, todos los fondos que ves con un precio de solo 78 centavos son fondos cerrados. Debido a que se negocia directamente en el mercado secundario, se verá afectado por varios factores del mercado. La dirección (Comisión Reguladora de Valores de China) ha visto las deficiencias de los fondos cerrados, por lo que ahora apoya firmemente los fondos abiertos. Porque los fondos abiertos no cotizan en el mercado secundario, es decir, los inversores no compran ni venden directamente, sino que los rescatan de la sociedad gestora del fondo. Los ingresos de la inversión se depositan directamente en la cuenta bancaria... de modo que los inversores pueden recuperar su principal deduciendo una determinada comisión de reembolso basada en el valor neto del fondo, de modo que el precio del fondo no se vea afectado por factores del mercado secundario. como fondos cerrados. Puede comprobarlo y descubrir que el valor neto de la mayoría de los fondos de desarrollo está por encima de 1 yuan (su precio de suscripción original, incluso los fondos cerrados con un precio de sólo 78 centavos están en su mayoría por encima de 1 yuan). Junto con los ingresos por dividendos del fondo, los ingresos de la inversión en fondos abiertos suelen ser mucho mayores que los de los bancos, mientras que el riesgo es mucho menor que el de las acciones... Nuestra compañía de valores le presenta estas buenas variedades de inversión sólo por por el bien de los inversores.

(Si el valor nominal de muchos fondos abiertos también ha caído por debajo del precio de emisión de 1 yuan, se debe recalcar al cliente que esta situación es sólo temporal...)

Administrador de cuentas: esta situación es solo temporal. Piensa que si todos sus fondos de inversión están perdiendo dinero, entonces básicamente perderá más dinero que invirtiendo en acciones. Pero después de todo, el mercado de valores no permanecerá deprimido para siempre. Mientras el mercado mejore, el alcance y la probabilidad de que los fondos de inversión conviertan las pérdidas en ganancias son mucho mayores que invertir en acciones. .....Similar a las palabras anteriores)

Tercero, la etapa final del discurso (reunirse con el cliente o dejar información de contacto):

Cliente: Déjame pensarlo ...

Gerente de Cuenta: Sí, por supuesto, debes considerarlo detenidamente antes de tomar una decisión. Sin embargo, me gustaría recordarles a todos que la emisión de cada fondo tiene un límite de tiempo y este fondo se cerrará el × día de este mes. ¿Por qué no echas un vistazo a los detalles y la introducción de este fondo antes de tomar una decisión... (pausa, esperando la respuesta del cliente)

Cliente: ¿Cómo puedes dármelo?

Administrador de cuenta: ¿Estás libre en los próximos dos días? Puedes venir cuando quieras, de todos modos no está lejos y todos los analistas de nuestro departamento de ventas están allí. Además de obtener información detallada sobre este fondo, también puede venir y escuchar el análisis del mercado posterior realizado por Feng Qi, un famoso experto en inversiones de valores invitado por nuestro departamento de ventas desde Shanghai, con la esperanza de ayudarle a hacerse famoso hasta el final. .

Cliente: Bueno, vendré mañana por la tarde.

Administrador de cuentas: Está bien. Sr. Wang, le daré mi información de contacto. ¿Trajiste un bolígrafo? Por favor recuerde...

Cliente: Está bien, usted dijo...

Administrador de cuentas: Mi número de teléfono es 62728888 y mi número de teléfono móvil es 13912345678. Si tienes alguna pregunta en el futuro, ¡puedes llamarme en cualquier momento!

Cliente: Vale, gracias.

Gerente de cuenta: ¡Está bien, mañana te espero en el mostrador de consultas en el primer piso de nuestro departamento de ventas! .....Está bien, adiós Sr. Wang...

(El resultado del discurso de referencia anterior es básicamente una cita exitosa. En las llamadas de ventas reales, en la mayoría de los casos es una cita fallida. En En este caso, el administrador de la cuenta necesita agregar otro contenido a la conversación para lograr el propósito secundario de la llamada telefónica. Por ejemplo, el propósito principal de la llamada puede ser reunirse con el cliente para abrir una cuenta o comprar un fondo, y el. El propósito secundario puede ser presentarse a sí mismo o las ventajas únicas y la imagen del departamento de ventas, etc.)