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¿Qué es un fondo equilibrado?

Los fondos equilibrados se refieren a fondos cuyos objetivos de inversión no son solo obtener ingresos actuales, sino también buscar la apreciación a largo plazo de los activos del fondo y distribuir los fondos en acciones y bonos para garantizar la seguridad y rentabilidad de los fondos. (BalanceFund) Un fondo mutuo que invierte en acciones y bonos de manera diversificada. Por lo general, cuando los administradores de fondos no son optimistas sobre las perspectivas del mercado, aumentarán la proporción de inversión en bonos con gran resiliencia; por el contrario, cuando los administradores de fondos son optimistas sobre las perspectivas del mercado, aumentarán la proporción de inversión en acciones con mayores oportunidades; por ganancias de capital.

Los fondos equilibrados son fondos que buscan tanto la apreciación del capital a largo plazo como la rentabilidad actual. Estos fondos invierten principalmente en bonos, acciones preferentes y algunas acciones ordinarias. Las proporciones de cartera de estos valores son relativamente estables. Generalmente, entre el 25% y el 50% de los activos totales se utilizan para acciones y bonos preferentes, y el resto se utiliza para inversiones en acciones ordinarias. Su riesgo y rendimiento anualizado esperado se encuentran entre los fondos de crecimiento y los fondos de ingresos.

China Return, China Return No. 2, Shanghai Investment Morgan Double Benefit, Galaxy Stable, GF Jufu, CITIC Classic Allocation, Baokang Flexible Allocation, Nuoan Balance y GF Stable son todos fondos equilibrados.

Los fondos equilibrados se pueden dividir a grandes rasgos en dos tipos:

1. Fondos equilibrados entre capital y pasivo, es decir, el administrador del fondo ajustará rápidamente el índice de asignación de capital y pasivo de acuerdo con él. cambios del mercado. Cuando los administradores de fondos son optimistas sobre el mercado de valores, aumentarán sus posiciones en acciones, y cuando piensen que el mercado de valores puede ajustarse, aumentarán en consecuencia su asignación de bonos.

En segundo lugar, los fondos equilibrados, al tiempo que equilibran acciones y bonos, prestan más atención a los dividendos y consideran más la seguridad, que también es una de las formas de evitar riesgos. Tomemos como ejemplo la inversión en el Morgan Double Interest Balanced Fund. El contrato del fondo estipula que cuando los ingresos anualizados esperados excedan 1,5 veces la tasa de interés anualizada esperada (antes de impuestos) del depósito a plazo de un año del banco, se deben distribuir dividendos. Los inversores que prefieren los dividendos pueden considerar este tipo de fondo.

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