¿Qué casos especiales han ocurrido en Guangdong en los últimos años?
Hablando de casos importantes, por supuesto es el caso de 880 millones que ocurrió en una cooperativa de crédito en la ciudad de Meizhou, Guangdong.
Un director de una cooperativa de crédito usó el poder que tenía para En menos de 6 años, se creó una importante "cuenta no registrada" por valor de 880 millones de yuanes, lo que equivale a cuatro años. de ingresos fiscales de la ciudad de Xingning, donde se encuentra la cooperativa de crédito. Durante esos años especiales, la cooperativa de crédito estaba a sólo 20 metros de su agencia reguladora, la sucursal Xingning del Banco Popular de China.
Ahora, las secuelas relacionadas están lejos de terminar.
Caso importante de 880 millones de yuanes
La cooperativa de crédito de la ciudad de Xingcheng que provocó este importante caso financiero está ubicada en la ciudad de Xingcheng, ciudad de Xingning, ciudad de Meizhou, provincia de Guangdong.
Huancheng North Road, donde se encuentra Xingning Credit Union, es una calle antigua de Xingning, llena del sabor antiguo de una pequeña ciudad del sur. Cuando el periodista encontró la entrada de "Xingning City Credit Union" con escritura moteada, una puerta enrollable cerrada con llave tenía varios anuncios sobre la limpieza de alcantarillas y el tratamiento rápido de enfermedades difíciles y complicadas. Cuando la tocó con la mano, descubrió que era. lleno de polvo.
Se trata de una cooperativa de crédito de la ciudad. A finales de noviembre de 2003, la policía de Meizhou anunció que se había cerrado inicialmente el mayor caso económico ocurrido en la ciudad desde la fundación de la República Popular China. El sospechoso era originario de la cooperativa de crédito Xingcheng de la ciudad de Xingning. Se sospecha que el director Zheng ha malversado fondos por valor de 880 millones de yuanes.
Según las pruebas aportadas por la policía, cuando Zheng era director de la Cooperativa de Crédito de la ciudad de Xingcheng de 1994 a 1999, aprovechó su posición para absorber fondos mediante depósitos o transacciones interbancarias. préstamos***. 800 millones de RMB. Al mismo tiempo, también se apropió indebidamente de 73,2 millones de yuanes de los fondos de grandes cuentas de la Cooperativa de Crédito de la ciudad de Xingning y de 6,33 millones de yuanes de acciones de la cooperativa de crédito de la ciudad, y se apropió indebidamente de los fondos de su cuenta establecida personalmente para utilizarlos para emitir préstamos no registrados con intereses elevados. a más de 40 unidades y particulares. Zheng utilizó cuentas no registradas para malversar fondos por un total de 879,53 millones de yuanes.
El problema de Zheng se descubrió ya en 1999. En ese momento, el Equipo de Rectificación de Instituciones Financieras de la ciudad de Xingning, dirigido por la sucursal de Xingning del Banco Popular de China, descubrió durante la investigación que Zheng tenía importantes problemas económicos y la cooperativa de crédito fue inmediatamente suspendida para su rectificación. Al mismo tiempo, el gobierno movilizó fondos de emergencia para pagar a los acreedores que vinieron a confirmar y cobrar las deudas pertinentes. Al propio Zheng se le ordenó ayudar a verificar las cuentas corrientes de la cooperativa de crédito. Durante más de tres años, los problemas contables externos de Zheng no han sido descubiertos, y el propio Zheng siempre ha permanecido en Meizhou y no ha huido.
No fue hasta 2002 que se produjo un gran avance. A principios de 2002, dos empresarios de Zhuhai acudieron al equipo de rectificación e inventario con dos certificados de depósito a plazo por valor de 8,72 millones de yuanes y solicitaron el pago. Sin embargo, el grupo de trabajo descubrió que los dos certificados de depósito no se habían ingresado en la cuenta legal de. Cooperativa de crédito de la ciudad de Xingcheng. Hubo una disputa de pago entre las dos partes y el cliente de Zhuhai presentó una demanda ante el Tribunal Popular Intermedio de Meizhou.
Esta demanda ha destrozado la punta del iceberg de las cuentas externas de Xingcheng City Credit Union. El cliente de Zhuhai proporcionó pruebas importantes que demostraban la legalidad del certificado de depósito a plazo. El 16 de diciembre de 2002, durante la revisión del caso, el Tribunal Popular Intermedio de Meizhou descubrió que se sospechaba que Zheng había utilizado fondos no registrados del cliente para emitir préstamos ilegalmente. y lo transfirió a la investigación de la Oficina de Seguridad Pública de la ciudad de Meizhou. El 30 de diciembre de 2002 el caso fue aceptado oficialmente.
En este momento, acreedores extranjeros han demandado a Xingning City Credit Union. El 24 de mayo de 2003, la policía de Meizhou decidió abrir un caso para investigación. El 17 de junio, Zheng fue detenido penalmente en su casa por la policía de Meizhou bajo sospecha de otorgar préstamos ilegalmente con fondos de clientes no registrados. El 21 de julio, Zheng fue arrestado.
Después de más de medio año de difícil y complicada investigación y recopilación de pruebas, la policía de Meizhou recopiló una gran cantidad de pruebas: incluidas pruebas documentales de testigos relevantes, recibos de depósito, citaciones, contratos firmados por Zheng y autoridades relevantes. prestatarios, libros de cuentas, testimonios de testigos y tasaciones contables, el expediente tiene 36 tomos y más de 3.800 páginas.
La verdad sobre las cuentas extraoficiales
Según las pruebas aportadas por la policía de Meizhou: los más de 800 millones de yuanes de fondos absorbidos por Zheng en nombre de la ciudad de Xingcheng La Cooperativa de Crédito no ingresó a la cuenta legal de la Cooperativa de Crédito de la Ciudad, sino que fue ingresada en su cuenta personal abierta de forma privada por el propio Zheng en la cooperativa de crédito de la ciudad. Al mismo tiempo, Zheng usó su posición para responder en nombre del depósito; cooperativa de crédito y abrió la cooperativa de crédito de la ciudad a depositantes y fondos de préstamos. certificados de depósito a plazo y contratos de préstamo. A primera vista, parecía que el dinero iba a la cooperativa de crédito. De hecho, Zheng utilizó estas cuentas para prestar dinero a altas tasas de interés y obtener diferenciales de intereses.
La evidencia muestra que hasta 46 unidades estuvieron involucradas en el caso económico de Zheng. Más de 30 de ellas son instituciones financieras, en su mayoría cooperativas de crédito de otras regiones. Las otras 10 empresas eran en su mayoría empresas estatales con una riqueza sustancial en las zonas costeras del continente en ese momento. Entre ellas, las transacciones financieras entre el ex director financiero de una gran empresa en Shenzhen y Zheng ascendieron a más de 160. millones de yuanes (esta persona se encuentra actualmente en prisión).
Los procedimientos de transacción en ese momento eran aproximadamente los siguientes: el personal relevante de la empresa depositaba fondos públicos en Zheng a nombre de un alto interés y, personalmente, recibía altos descuentos, al mismo tiempo, presentaba a los clientes; Necesitaba fondos para Zheng y recibía beneficios de ellos. Bajo la tentación de altos reembolsos y tarifas de beneficios, algunas instituciones financieras y empresas locales acudieron a escuchar la noticia.
Algunas personas también se sienten tentadas por las altas tasas de interés. Un funcionario del gobierno en Meizhou reveló a los periodistas que en ese momento, muchas instituciones financieras en Meizhou estaban compitiendo para adquirir ahorros, y algunas incluso le prometieron una tasa de interés de 6 centavos por yuan al mes. Dijo que no se inmutó. Pero hubo muchas otras personas que se sintieron conmovidas. En ese momento, cualquiera que hiciera un depósito o un préstamo por valor de millones obtendría una gran cantidad de beneficios y tarifas una vez completada la transacción. entusiasmo de ciertas personas con recursos y conexiones para introducir negocios y facilitar transacciones. Hasta cierto punto, incluso se ha convertido en un arma mágica para hacer fortuna. Meizhou es una famosa ciudad natal de chinos de ultramar en Guangdong, y una gran cantidad de capital de Hong Kong, Macao e incluso Singapur también entró en la cuenta de Zheng a través de familiares o relaciones.
La policía de Meizhou encontró cuatro grandes cajas de trozos de papel desordenados en el segundo piso de la casa de Zheng. Estos trozos de papel son comprobantes para las operaciones no contabilizadas del departamento de Zheng, incluido el tiempo, los manejadores, cómo registrar algunas de las transacciones de Zheng, cómo se registraron, ahorros y préstamos, contratos de préstamo, etc.
La capacidad del director de la cooperativa de crédito
El ex director de Xingning City Credit Union, Zheng, es un auténtico nativo de Meizhou.
Las personas que han estado en contacto con Zheng piensan que Zheng es amable y leal. Sin embargo, fue esta persona aparentemente "leal" quien por sí sola creó cuentas no contabilizadas por un valor de hasta 880 millones de yuanes. En un informe de investigación de la Academia de Ciencias Sociales de Guangdong, el periodista encontró cierta información sobre la ciudad de Xingning: en 2001, el PIB de la ciudad de Xingning era de 3.750 millones de yuanes y el PIB per cápita era de 3.346 yuanes. Los ingresos fiscales eran de 164 millones de yuanes; , el gasto fiscal es de 463 millones de yuanes y el déficit de financiación es de casi 300 millones de yuanes. Los más de 800 millones que Zheng malversó equivalen a cuatro años de ingresos fiscales de Xingning.
Hay muchas entidades legales involucradas en las actividades contables extracontables de Zheng. Con la condición de que el área operativa de la cooperativa de crédito esté sujeta a estrictas restricciones políticas, Zheng no solo incluyó a Guangzhou, Shenzhen, Zhuhai, Qingyuan y. Shaoguan en la provincia, algunas instituciones financieras y empresas en ciudades como Puning y otras ciudades incluso han contratado empresas de lugares tan lejanos como Huanggang, Xiaogan, Yunmeng, Hanchuan, Hong'an y otros lugares de Hubei. Entre los clientes individuales se incluyen incluso funcionarios gubernamentales y chinos de ultramar.
En ese momento, incluso las instituciones financieras, incluidos los bancos estatales, ofrecían altas tasas de interés para atraer depósitos. La cooperativa de crédito de Zheng también tuvo que enfrentarse a muchos competidores en la industria. ¿Por qué Zheng tenía habilidades tan extraordinarias? ¿Por qué permite que tantas instituciones e individuos se "inclinen" ante usted?
La información revelada por la policía de Meizhou sobre el interrogatorio de Zheng mostró que debido a que había demasiados sujetos involucrados, Zheng había perdido la memoria ordenada de sus acciones pasadas, ni siquiera tenía idea sobre el origen de algunas bastante importantes; sumas de dinero. También hablando vagamente. La débil conciencia jurídica y la falta de conocimiento profesional de Zheng son aún más sorprendentes: Zheng domina las cooperativas de crédito de la ciudad, la gestión de la cooperativa de crédito es caótica, los contadores y cajeros son sólo nominales y solo Zheng tiene la última palabra. El contrato de préstamo firmado por Zheng carecía de rigor, no revisó los millones de pagarés y permitió que el conductor lo llevara de un lado a otro.
Cuando la policía de Meizhou revisó un pagaré de 300 yuanes, descubrió que no tenía letras mayúsculas sino solo letras minúsculas. El vale de un lado era de 300 yuanes y el del otro lado era de 3 millones de yuanes.
Fuentes informadas revelaron que el interés involucrado en las cuentas externas de Zheng es difícil de calcular, pero Zheng no ganó ningún dinero con sus enormes cuentas externas. A diferencia de la reciente revelación de que el director de una agencia de noticias en Bao'an, Shenzhen, había malversado 200 millones de yuanes de fondos públicos para la prostitución y el juego, la comida y el alojamiento de Zheng eran muy corrientes, y la policía no parecía haber encontrado pruebas de que hubiera transfirió su propiedad al extranjero. "Su dinero se desperdició en demoler el muro este para pagar el muro oeste". Las personas relevantes creen eso, pero todavía hay muchas personas que creen que las partes interesadas detrás de Zheng son complejas, y una investigación exhaustiva de este caso puede involucrar a muchos. y puede implicar problemas de corrupción más profundos.
En la actualidad, dos cooperativas de crédito rural recientemente establecidas han asumido por completo las funciones operativas originales de la Cooperativa de Crédito de la ciudad de Xingning.
Según lo entendido por el periodista, de los 879,53 millones de yuanes malversados por Zheng, actualmente más de 10 unidades y clientes individuales tienen fondos por más de 100 millones de yuanes que no pueden ser devueltos, y más de 70 millones de yuanes de Los fondos de préstamos no registrados no se pueden recuperar. Aunque el gobierno asignó urgentemente fondos de emergencia cuando se creó el equipo de rectificación y limpieza de instituciones financieras en 1999, ¿quién pagará en última instancia por el enorme déficit de capital causado por las cuentas externas de Zheng?
Curiosamente, Xingning City Credit Union está a menos de 20 metros de su agencia reguladora, la sucursal de Xingning del Banco Popular de China. ¿Cómo no darse cuenta de que un director de una cooperativa de crédito lleva seis años monopolizando todo y provocando una gestión caótica en una cooperativa de crédito? Durante la investigación de la policía de Meizhou, las citaciones bancarias y los extractos proporcionados por la sucursal central de Meizhou jugaron un papel importante. ¿Las frecuentes entradas y salidas de fondos en la cuenta de Zheng no alertaron a los departamentos pertinentes?
“No es una falta de supervisión, sino una cuestión de si el Banco Popular de China puede cumplir con sus responsabilidades regulatorias en ese momento”. No quiso revelar su identidad por frustración y emoción.