¿Pueden las pequeñas empresas de préstamos figurar en la Nueva Tercera Junta?
Sí, la Nueva Tercera Junta no necesita cumplir con los requisitos de la industria en la que está ubicada la empresa, siempre que más de 0 pequeñas empresas de préstamos figuren en la Nueva Tercera Junta.
En segundo lugar, ¿pueden las pequeñas empresas de préstamos figurar en la Nueva Tercera Junta?
Al 23 de agosto, 25 pequeñas empresas de préstamos que figuran en la Nueva Tercera Junta han presentado sus "documentos de examen" para el primer semestre de 2017, lo que representa el 59,52% de las 42 pequeñas empresas de préstamos que figuran en la Nueva Tercera Junta.
En conjunto, en el primer semestre de este año, las 25 pequeñas nuevas compañías de préstamos OTC * * * lograron ingresos operativos de 402 millones de yuanes, una disminución del 1,61% en comparación con el mismo período de 2016. Entre ellas, solo seis pequeñas compañías de préstamos, incluidas Hongda Small Loan, Yongfeng Small Loan, Hengfeng Agriculture Loan, Hongfeng Small Loan, Taixin Small Loan y Binjiang Branch Loan, experimentaron un aumento en los ingresos operativos en el primer semestre de este año en comparación con En el primer semestre del año pasado, los ingresos operativos de las otras 19 pequeñas compañías de préstamos disminuyeron en diversos grados en comparación con el mismo período del año pasado. Entre ellos, los ingresos operativos de Sunshine Small Loan tuvieron la mayor disminución interanual. llegando a 49,13. En este sentido, Sunshine Small Loan declaró en su informe semestral que la disminución interanual en el negocio de la compañía se debió principalmente a la caída de las tasas de interés de los préstamos, la reducción del tamaño de los préstamos y el impacto de la sustitución del impuesto empresarial. con impuesto al valor agregado.
En términos de beneficio neto atribuible a los accionistas de las empresas que cotizan en bolsa (en lo sucesivo, "beneficio neto"), 25 pequeñas empresas de préstamos lograron un beneficio neto de 243 millones de yuanes, un aumento del 6,20% respecto al primero. mitad de 2016. Entre ellas, las ganancias netas de 14 empresas aumentaron interanualmente, representando el 56%; las ganancias netas de 11 empresas disminuyeron interanualmente, representando el 44%.
En la lista de ganancias netas, HTC Small Loan ocupó el primer lugar con 35,3093 millones de yuanes. Vale la pena mencionar que HTC Micro Loan logró unos ingresos operativos de 58,0328 millones de yuanes en el primer semestre del año, ocupando el primer lugar entre las 25 empresas de microcréditos. "La principal fuente de ingresos de la empresa son los ingresos por intereses de los fondos de préstamos". Las condiciones operativas de Hongda Small Loan en la primera mitad del año se resumen a continuación: el negocio de préstamos creció bien en la primera mitad del año, la tasa de utilización de capital fue alta y el desarrollo general de la empresa fue estable. Mientras intenta activamente el trabajo piloto de negocios en línea, la compañía está llevando a cabo principalmente trabajos para fortalecer la prevención y el control de riesgos y promover constantemente el negocio de préstamos.
Además, Hongfeng Small Loan logró unos ingresos operativos de 33,3666 millones de yuanes y un beneficio neto de 23,0080 millones de yuanes en el primer semestre del año, un aumento doble de 6,02 y 65,438 08,63 respectivamente respecto al mismo período del año pasado. . En cuanto al crecimiento de los ingresos operativos, Hongfeng Small Loan señaló en el informe semestral que durante el período del informe, por un lado, la compañía agregó 654,3805 millones de yuanes en préstamos bancarios confiados, y los intereses acumulados a lo largo de los años aumentaron los préstamos. escala, lo que resulta en un aumento año tras año en los ingresos netos por intereses. Por otro lado, la compañía cobra tarifas de manejo correspondientes para el negocio de protección de letras de aceptación comercial, lo que resulta en un aumento año tras año en los honorarios y comisiones netos de manejo. ingreso. Al mismo tiempo, la utilidad neta aumentó año tras año a medida que aumentaron los ingresos operativos y disminuyeron los gastos operativos.
Algunas pequeñas compañías de préstamos han logrado un crecimiento interanual tanto en ingresos operativos como en ganancias netas, mientras que algunas compañías han experimentado ambas caídas interanuales. Entre ellos, la caída interanual del beneficio neto del Grupo Qintian fue especialmente llamativa entre las 25 pequeñas empresas de préstamos. En el primer semestre de este año, Qintian Co., Ltd. logró unos ingresos operativos de 44,61 millones de yuanes, una disminución interanual de 34,96 millones de yuanes, una disminución interanual de 65.438 0.658,24; . "El beneficio neto de este período fue de -2,268,2 millones de yuanes, una disminución de 1,658,24 yuanes con respecto al beneficio neto de 14,560 yuanes en el mismo período del año pasado. La razón principal es que la recesión económica superó las expectativas, varios tipos de empresas de riesgo aumentó, el entorno crediticio del mercado se volvió cada vez más severo y las pequeñas empresas de préstamos se vieron profundamente afectadas por Impact. Los ingresos operativos de este período disminuyeron en 2,3983 millones de yuanes en comparación con el período anterior, una disminución interanual de 3,6792 millones de yuanes. Al mismo tiempo, la provisión para pérdidas crediticias en este período fue de 3,6792 millones de yuanes, y los gastos por impuestos diferidos se transfirieron nuevamente a 6,5438 millones de yuanes, lo que resultó en una disminución sustancial", dijo Qintian en su informe semestral.
Basándose en estadísticas aproximadas del informe semestral, un periodista del Securities Daily descubrió que los activos totales de 25 pequeñas empresas de préstamos ascendieron a 7.922 millones de yuanes, un aumento del 3,51 % en comparación con el primer semestre de 2016. , un aumento de 15 empresas y un descenso de 10 empresas. Los pasivos totales ascendieron a 654.38706 millones de yuanes, un aumento de 23,84 en comparación con 2.065,43806 en el primer semestre del año, un aumento de 654.3807 empresas y una disminución de 8 empresas. En términos de ratio de morosidad, 7 bancos tienen un ratio de morosidad superior a 8, lo que representa el 28% del total.
Los tres primeros, de mayor a menor, son Taixin Small Loan 33.21, Qintian Shares 21.65 y Baoli Small Loan 18.18.
El mercado es duro y la supervivencia no es fácil.
3. Nuevas empresas de la Tercera Junta
Desde su apresurada salida a bolsa en 2015, se les ha prohibido cotizar para financiación y no tienen ninguna posibilidad de entrar en la capa de innovación. Las pequeñas empresas de préstamos no disfrutan de dividendos en la Nueva Tercera Junta. En el contexto de la crisis del sector, las pequeñas empresas de préstamos en el nuevo mercado OTC caminan sobre hielo fino. El desarrollo de la industria es difícil. La receta dada por la empresa NEEQ Mega Microcredit (833210) es transformar y abrazar Internet, agarrando con éxito el "muslo" de Ant Financial. Nueva empresa de préstamos pequeños de Third Board: ¿Qué puedo hacer para salvarlo? Las pequeñas empresas de préstamos del New Third Board se enfrentan a un doble ataque: por un lado, toda la industria ha entrado en un ciclo de recesión y los ingresos de la mayoría de las empresas han disminuido; por otro lado, la cotización en el New Third Board está restringida; de financiarse y entrar en la capa de innovación, y no hay ningún dividendo en absoluto. Mientras tanto, cada año se gastan millones de dólares. Actualmente hay 41 empresas en la Nueva Tercera Junta. Según estadísticas incompletas de Digbei.com, entre las 20 pequeñas empresas de préstamos que han publicado sus informes financieros de 2017, 11 pequeñas empresas de préstamos mostraron una tendencia a la baja en su rendimiento el año pasado; la tasa de crecimiento de las ganancias netas de 4 empresas fue inferior al 10% anual; interanualmente, y el crecimiento de su desempeño fue débil; 9 empresas Los ingresos netos cayeron. El desempeño en los primeros tres trimestres del año pasado no fue optimista, con una disminución de los ingresos operativos generales y del beneficio neto. En los primeros tres trimestres del año pasado, 41 empresas * * * lograron ingresos operativos de 65.438,05 mil millones de yuanes, una disminución promedio del 12% con respecto al mismo período del año pasado, el beneficio neto acumulado fue de 440 millones de yuanes, una disminución de 220 millones de yuanes; 660 millones de yuanes en el mismo período del año pasado y el rendimiento cayó más del 30%. Las pequeñas compañías de préstamos en el Nuevo Mercado OTC son un microcosmos de la situación general en China. El "Informe de estadísticas de empresas de 2017" publicado por el banco central el 25 de octubre de 2018 mostró que a finales de 2017 había 8.551 ** empresas, 122 menos que a finales de 2016. Entre ellos, la provincia de Yunnan tuvo la mayor disminución, con 66. En general, continúa la ola de salidas de pequeñas empresas de préstamos. Para las pequeñas empresas de préstamos de la Nueva Tercera Junta, lo que empeora aún más las cosas es que los costos anuales de mantenimiento de la Nueva Tercera Junta son millones. Pero los dividendos que puedes disfrutar son pocos. "A las empresas financieras no se les permite ingresar a la capa de innovación, no pueden recaudar fondos y no pueden disfrutar de dividendos", dijo anteriormente a Digbei.com un secretario de la junta directiva de una nueva compañía de pequeños préstamos OTC. Todo esto surge del nuevo sistema regulatorio para las empresas financieras implementado por la Nueva Tercera Junta a finales de 2015. Más tarde, las pequeñas empresas de préstamos tuvieron restricciones de financiación y perdieron sus calificaciones para ingresar a la capa de innovación. Actualmente, las operaciones en el Nuevo Mercado OTC son frías y cinco empresas han optado por abandonar el mercado. Jinfu, la hormiga gorda de Xiaozhao, se enfrenta a la desolación de toda la industria. Abandonar la industria no resolverá el problema de la contracción de la industria. La elección de Trillion Small Loans es transformarse, adoptar Internet y ponerse al día con Ant Financial. 2065438 En marzo de 2007, Mega Microcredit lanzó oficialmente el producto "préstamo de autoservicio móvil"; en septiembre se decidió por Alipay, donde los clientes pueden solicitar, utilizar y reembolsar préstamos, y comenzó su intento de hacer negocios basados en Internet. Según los datos, el "negocio de préstamos de autoservicio para teléfonos móviles" se basa en el acuerdo de cooperación entre la empresa y MYbank, contando con el soporte técnico brindado por la Compañía Provincial de Información de Ant Financial, con la ayuda de Sesame Credit, móvil. Operadores telefónicos, informes crediticios de la industria de préstamos pequeños y otras empresas importantes. Los datos se utilizan como base y como referencia, combinados con encuestas fuera de línea, para evaluar a los clientes que han invertido en el fideicomiso, la aplicación de autoservicio, la aprobación de fondo y la autoaprobación. -préstamo de servicios y pago de autoservicio. Según el responsable de Mega Micro Loan, la plataforma mejorada puede reducir el coste del préstamo de nuestra empresa de 500 yuanes a los 600 yuanes actuales, y el coste puede reducirse hasta en un 83,3. Los recursos ahorrados pueden permitir a la empresa atender a más clientes, con suerte ofreciendo tasas de interés más bajas y reduciendo los costos de financiamiento de los clientes. Los efectos de la transformación son inciertos. Los ingresos operativos y el beneficio neto de la empresa "cayeron dos veces" en 2017. Zhao dijo que la razón principal de la disminución de los ingresos fue que la empresa mencionada anteriormente lanzó un nuevo producto: "Mega Préstamo de Autoservicio", por lo que se enteró por O. Com de que Qudian se fundó en 2014 como una empresa de tecnología financiera. anteriormente conocido como "Qudian" "Instalments"; Qudian recibió posteriormente el apoyo de Ant Financial, el brazo financiero de Alibaba. Se dirige principalmente a estudiantes universitarios y jóvenes trabajadores administrativos para que compren productos electrónicos de consumo, como computadoras portátiles y teléfonos inteligentes, en cuotas mensuales. En general, el mercado cree que los beneficios de Qudian se deben principalmente al apoyo de su patrocinador "Ant Financial". Desde la perspectiva del modelo operativo de Ant Financial, Mega Microcredit y Qudian tienen muchas similitudes.
Todos confían en Sesame Credit para evaluar a los prestamistas a través de big data e inteligencia artificial, mejorando así las capacidades de control de riesgos de la empresa. En el regazo de Ant Financial, que se basa en la plataforma de Alipay, los modelos operativos de las dos empresas son similares. Queda por ver con el tiempo si Mega Micro Loan podrá convertirse en la próxima “Tienda de diversión”. Este artículo proviene de Dihuo.com. Preguntas y respuestas relacionadas:
4. ¿Qué dificultades de supervivencia enfrentan las pequeñas empresas de préstamos?
Bastante crítico. Mientras las 40 pequeñas empresas de préstamos de la Nueva Tercera Junta entregaban sus boletas de calificaciones del primer semestre del año, también se nos presenta el panorama de supervivencia de la industria nacional de pequeños préstamos.
Los grandes datos del primer préstamo en línea muestran que en el primer semestre de este año, 40 pequeñas compañías de préstamos en el Nuevo Tercer Tablero* lograron ingresos operativos de 695 millones de yuanes, una disminución interanual del 1,619%. ; beneficio neto de 396 millones de yuanes, una disminución interanual del 9,4%; el rendimiento de los activos fue de 3,50, una disminución interanual de 0,41 puntos porcentuales; la tasa de morosidad fue de 7,18; empleados era sólo 20,13.
La mayoría de las pequeñas empresas de préstamos que pueden cotizar en el nuevo mercado OTC son líderes en la industria de pequeños préstamos. De su desempeño se puede ver que la situación de toda la industria de pequeños préstamos es aún menos optimista. Hu Eryi, jefe del equipo de investigación del índice de préstamos en línea P2P de China, cree que la actual industria nacional de pequeños préstamos tiene una situación grave de recursos inactivos, activos de bajo riesgo y bajo rendimiento, y grandes préstamos morosos y fluctuaciones de ingresos. Hay muchas políticas preferenciales, pero sus beneficios no se disfrutan plenamente. El avance fundamental en la identidad y el origen de los fondos de los pequeños préstamos sigue siendo "una flor en el espejo".