Análisis de Casos de Sanción Administrativa Bancaria por parte de la Dirección de Supervisión del Mercado

Análisis legal: considerando todos los tipos de negocios específicos, la emisión ilegal de préstamos representa la mayor parte de las causas de los casos administrativos bancarios, representando el 19,04; la segunda causa de los casos es el manejo ilegal de negocios de facturas y contabilidad; el 19,04%; el tercero, revisión insuficiente del crédito, con el 16,67. En general, los artículos 21, 46 y 48 son las tres principales violaciones de la Ley de Administración y Supervisión Bancaria de la República Popular China y del Consejo de Estado. Entre ellos, el artículo 21 se centra en el estricto cumplimiento por parte de los bancos de los principios de funcionamiento prudente.

Base jurídica: “Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China”

Artículo 9 Tipos de sanciones administrativas:

(1) Advertencia y notificación Crítica;

(2) Multas, confiscación de ganancias ilegales y confiscación de propiedad ilegal;

(3) Incautación temporal de licencias, reducción de niveles de calificación y revocación de licencias;

(4) Restricción de la producción y las actividades comerciales, ordenando la suspensión de la producción y los negocios, ordenando el cierre, restricción del empleo;

(5) Detención administrativa;

( 6) Leyes y reglamentos administrativos Otras sanciones administrativas.

Artículo 10 La ley podrá establecer diversas sanciones administrativas. Las sanciones administrativas que restringen la libertad personal sólo pueden establecerse por ley.

Artículo 11 Los reglamentos administrativos podrán establecer sanciones administrativas distintas de la restricción de la libertad personal. La ley ha previsto sanciones administrativas para actos ilegales y, si es necesario que los reglamentos administrativos establezcan disposiciones específicas, éstas deben establecerse dentro del alcance de los actos, tipos y alcance de las sanciones administrativas prescritas por la ley. La ley no prevé sanciones administrativas por actos ilegales. Los reglamentos administrativos pueden complementar las sanciones administrativas a los efectos de aplicar la ley. Si se prevé establecer sanciones administrativas adicionales, las opiniones deben ser escuchadas ampliamente mediante audiencias, reuniones de demostración, etc., y se debe proporcionar una explicación por escrito a la autoridad formuladora. Al presentar para su expediente las normas administrativas, se explicarán las circunstancias de las sanciones administrativas complementarias.

Artículo 12 Las normas locales podrán establecer sanciones administrativas distintas de la restricción de la libertad personal y la revocación de licencias comerciales.

Las leyes y reglamentos administrativos han estipulado sanciones administrativas para actos ilegales. Si las regulaciones locales necesitan establecer disposiciones específicas, deben estar dentro del alcance de los actos, tipos y alcance de las sanciones administrativas estipuladas en las leyes y reglamentos administrativos. . Las leyes y reglamentos administrativos no prevén sanciones administrativas por actos ilegales. Los reglamentos locales pueden complementar las sanciones administrativas a los efectos de implementar las leyes y reglamentos administrativos. Si se prevé establecer sanciones administrativas adicionales, las opiniones deben ser escuchadas ampliamente mediante audiencias, reuniones de demostración, etc., y se debe proporcionar una explicación por escrito a la autoridad de formulación. Cuando se presenten para su presentación las normas locales, se explicarán las sanciones administrativas adicionales.