Valor neto de los fondos abiertos
La suscripción y reembolso de los productos del fondo se calculan en función del valor neto del fondo. El valor unitario neto de los fondos abiertos generalmente se actualiza diariamente, por lo que el valor unitario neto de los mismos. El producto del fondo puede ser diferente cada día, por lo que la compra El fondo se basa en el valor neto del día.
1. ¿La compra del fondo se calcula en función del valor neto de ese día? El fondo comprado el día T se calcula en función del valor neto del día T, pero el día T y "ese día" son dos. diferentes conceptos. El día T se refiere al día de negociación del fondo, es decir, de lunes a viernes excepto fines de semana y feriados legales, y el cálculo del día T se basa en la hora de cierre de la historia, es decir, solo operaciones antes de las 15:00 horas del día de negociación. puede considerarse como día T. Las operaciones posteriores a las 15:00 se consideran días T+1. El criterio para determinar el tiempo de operación es el tiempo de finalización del pago. Por lo tanto, la mayoría de las veces, las compras de fondos se basan en el valor neto del día, pero existen excepciones.
Por ejemplo: 1. Si el pago se realiza correctamente antes de las 15:00 del 30 de diciembre (lunes), el valor neto del fondo se calculará en función del valor neto del 2 de diciembre. 15:00 del 30 de diciembre (lunes), si el pago se realiza correctamente antes de las 15:00 del 31 de diciembre (martes), el valor neto del fondo se calculará en función del valor neto del 31 de diciembre. tiene éxito después de las 15:00 del 31 de diciembre (martes), entonces el valor neto del fondo se calculará en función del valor neto del 31 de enero. Para el cálculo del patrimonio neto el día 2, el día de Año Nuevo, 1 de enero, es legal festivo y no se cuenta como día de negociación.
2. El día en el que se calcula el valor neto del reembolso del fondo.
El método de cálculo del valor neto del reembolso del fondo es similar al de la compra del fondo. vender el fondo el día T, luego la compañía del fondo lo calculará de acuerdo con el día T. Se calcula el patrimonio neto. Por ejemplo, si solicita canjear el fondo después de las 15:00 del 31 de diciembre (martes), el valor de canje neto del fondo se calculará en función del valor neto del 2 de enero y la fecha de confirmación del canje será el 3 de enero. . El contenido anterior sobre si la compra de fondos se calcula en función del valor neto del día, espero que sea de ayuda para todos. Recordatorio: la gestión financiera es arriesgada, por lo que la inversión debe ser cautelosa.
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El valor neto del fondo en el día se calcula en función de la fluctuación de los activos en el día de negociación. Fórmula de cálculo: Valor neto de las unidades del fondo = (activos del fondo – pasivos del fondo)/número total de participaciones del fondo. Los activos totales se refieren al valor total de los activos propiedad del fondo, incluidas acciones, bonos, depósitos bancarios y otros valores.
Al comprar un fondo, los usuarios deben prestar atención a qué activos se han comprado con los fondos recaudados por el fondo. Por ejemplo, la mayoría de los fondos recaudados por un fondo de acciones se utilizan para comprar acciones. Los precios de estas acciones fluctuarán el día de negociación. Dichas fluctuaciones harán que cambien los activos totales del fondo y el valor neto del fondo. también cambiará.
A la hora de comprar un fondo, generalmente es necesario saber en qué día se utiliza su patrimonio neto para calcular las acciones. Por ejemplo, si un usuario compra un fondo antes de las 15:00 del día de negociación, la participación se calculará en función del valor neto del fondo del día de negociación; si el usuario compra después de las 15:00, la participación se calculará; basado en el valor neto del siguiente día de negociación del fondo. Por lo tanto, debe prestar atención a esto al invertir en fondos.
Al invertir en fondos, es mejor utilizar el método de inversión fija, que consiste en comprar una cierta cantidad de fondos cada mes o cada semana. Estos fondos pueden reducir efectivamente el costo de tenencia a largo plazo. compras y el valor neto posterior. Puede obtener buenos rendimientos después de aumentar. Cabe señalar que la inversión fija en fondos puede causar pérdidas.
Es mejor que los usuarios tengan conocimientos sobre fondos al invertir en fondos, como conocer la clasificación de los fondos y los riesgos que enfrentan después de invertir en diferentes tipos de fondos. Es mejor utilizar dinero personal extra al invertir. en fondos, para que pueda evitar la situación de necesidad urgente de rescatar dinero después de la inversión.