Fórmula de cálculo del préstamo del proyecto

Para simplificar los cálculos, normalmente se supone que el préstamo se desembolsa a mediados de cada año (no se devengan intereses antes del desembolso). El primer año del préstamo se calcula semestralmente y los años restantes se calculan anualmente. La fórmula es: \Intereses acumulados en cada año = (Monto de préstamo acumulado al comienzo del año/2) Tasa de interés anual\Final del primer año: 300/26% = 90.000 yuanes\Final del segundo año: (309.400 /2)6% = 305.400 yuanes \Fin del tercer año: (309.400 300.54500/.

¿Qué incluye el interés del préstamo durante el período de construcción? ¿Cómo calcularlo?

Respuesta: El interés del préstamo del proyecto que debe reembolsarse durante el período de construcción es la construcción. El proyecto utiliza la parte de inversión de préstamos nacionales o préstamos extranjeros en diferentes años. Parte de los intereses de los préstamos extranjeros se calcula en moneda extranjera.

Al preparar el presupuesto, el interés del préstamo del período de construcción se puede calcular en función del pago de intereses anual requerido. Cálculo de la tasa de interés actual.

Fórmula de cálculo: interés del préstamo del período de construcción = ∑ (interés acumulado). -préstamos que devengan al comienzo del año ÷2) tasa de interés anual o fórmula: s-interés del préstamo por período de construcción;

n - período de construcción razonable (determinado en función de las condiciones de diseño y construcción);

n - Año de construcción; f 'n - Monto de inversión anual en el enésimo año; bn - Inversión total en el enésimo año La proporción de préstamos con intereses en la inversión del año en curso

I-; Tasa de amortización de intereses durante el período de construcción

Al preparar el presupuesto, el cálculo de la inversión anual (F'n) debe incluir los costos de ingeniería y construcción del puerto otros gastos del proyecto y gastos reservados según la fuente de inversión y. tipo de préstamo del proyecto de construcción, se puede analizar la proporción de préstamos que pagan intereses (miles de millones) en la inversión del año en curso

Fórmula de interés del préstamo del período de construcción

Intereses del préstamo durante el período de construcción. : interés acumulado en cada año = (principal del préstamo e intereses al comienzo del año, monto acumulado del préstamo este año/2) × tasa de interés anual

Ejemplo 2-6 El período de construcción de un proyecto es 3 años, * * *. Pide prestado 130.000 yuanes al banco. Entre ellos, los préstamos son 3 millones de yuanes, 6 millones de yuanes y 4 millones de yuanes respectivamente. Si la tasa de interés anual es del 6%, ¿cuál es la tasa de interés? durante el período de construcción?

Durante el período de construcción de tres años, el interés anual del préstamo se calcula de la siguiente manera:

Interés de 1 año = (0300×6%÷2)= 300×3%=9 (diez mil yuanes).

El interés del segundo año = [(3009) 600÷2] × 6% = 36,54 (diez mil yuanes)

El interés del tercer año = [(300600) (936,54) 400. ÷2]×6% = 68,73 (diez mil yuanes).

Por lo tanto, el interés durante el período de construcción = 936,5468 73 = 114,27 (diez. mil yuanes)

El nombre en inglés de los futuros es Futures. Es completamente diferente del spot. En realidad, los futuros no son productos básicos, sino contratos negociables estandarizados basados ​​en algunos productos populares. como algodón, soja y petróleo, y activos financieros como acciones y bonos. El objeto subyacente puede ser una materia prima (como oro, petróleo crudo, productos agrícolas) o un instrumento financiero. La fecha de los futuros puede ser una semana después, un mes después, tres meses después o incluso un año después.

Un contrato o acuerdo para comprar o vender futuros se llama contrato de futuros. El lugar donde se compran y venden futuros se llama mercado de futuros. Los inversores pueden invertir o especular con futuros.

Contrato

Un contrato estandarizado formulado por una bolsa de futuros que acuerda entregar una cierta cantidad y calidad del objeto en un momento y lugar específicos en el futuro.

Comisión de futuros: equivalente a la comisión en acciones. En el caso de las acciones, los costos de las transacciones bursátiles incluyen derechos de timbre, comisiones, tarifas de transferencia y otros cargos. En términos relativos, el coste de participar en el comercio de futuros es sólo la tarifa de gestión. La comisión de futuros se refiere a la tarifa que los operadores de futuros pagan según una determinada proporción del valor total del contrato una vez completada una transacción.

Margen

Inicial

El margen inicial es la cantidad de dinero que un operador debe pagar al abrir una nueva posición. Se determina en función del monto de la transacción y el índice de margen, es decir, margen inicial = monto de la transacción y índice de margen. El índice de margen mínimo actual del sistema de margen de futuros de mi país es del 5% del monto de la transacción, que generalmente está entre el 3% y el 8% a nivel internacional. Por ejemplo, el índice de margen de soja de la Bolsa de Productos Básicos de Dalian es del 5%.

Un cliente compra 5 contratos de futuros de soja (10 toneladas cada uno) a un precio de 2700 yuanes/tonelada y necesita pagar un margen inicial de 6750 yuanes (es decir, 2700×5×10×5%) a la bolsa.

Durante el proceso de mantenimiento de la posición, los operadores tendrán ganancias y pérdidas flotantes (la diferencia entre el precio de liquidación y el precio de la transacción) debido a los cambios continuos en las condiciones del mercado, por lo que los fondos reales disponibles en la cuenta de margen puede aumentar o disminuir en cualquier momento. Las ganancias flotantes aumentarán el saldo de la cuenta de margen y las pérdidas flotantes reducirán el saldo de la cuenta de margen. El saldo mínimo que se debe mantener en una cuenta de margen se llama margen de mantenimiento. Margen de mantenimiento: el precio de liquidación se ajusta a la posición y el índice de margen se ajusta a xk (k es una constante, denominada índice de margen de mantenimiento, que suele ser 0,75 en China).

Aumento

Cuando el saldo del libro de margen es inferior al margen de mantenimiento, el operador debe compensar el margen dentro del tiempo especificado para alcanzar el saldo de la cuenta de margen (precio de liquidación x posición x relación de margen), de lo contrario, la bolsa o institución tiene el derecho de forzar la liquidación de la posición el siguiente día de negociación. Esta parte del margen que debe reponerse se denomina llamada de margen.

Siguiendo el ejemplo anterior, supongamos que al tercer día después de que el cliente compra 50 toneladas de soja a un precio de 2.700 yuanes/tonelada, el precio de liquidación de la soja cae al nivel de llamada de margen. 2600 yuanes/tonelada. Debido a la caída del precio, la pérdida flotante del cliente es de 5.000 yuanes (es decir,

intereses del préstamo durante el período de construcción

La fórmula de cálculo para los intereses del préstamo durante el período de construcción es: interés acumulado en cada año = (préstamos acumulados al inicio del año Principal e intereses/2) × tasa de interés anual

Los intereses durante el período de construcción se refieren principalmente a los intereses incurridos durante el período de construcción del proyecto e incluidos. en los activos fijos se utiliza principalmente para pagar préstamos bancarios, créditos de exportación, bonos, etc. durante el período de construcción. Los intereses del préstamo y los costos financieros incurridos. p> Los intereses durante el período de construcción se calcularán de acuerdo con los requisitos y condiciones del préstamo, y los intereses de los préstamos extranjeros se calcularán de acuerdo con el acuerdo o se calculará la tasa de interés determinada en la carta de intención del préstamo para simplificar el cálculo. , generalmente se supone que el préstamo se desembolsa a mediados de cada año. El interés se calcula semestralmente en el primer año del préstamo y el interés se calcula anualmente en los demás años. La fórmula de cálculo es: interés acumulado en cada año = (Principal e intereses acumulados del préstamo al comienzo del año/2) × tasa de interés anual

Cálculo del interés compuesto:

El interés compuesto La fórmula de cálculo de intereses durante el período de construcción es generalmente: Intereses acumulados durante el período de construcción = ∑ [(Principal e intereses del préstamo acumulado al final del año anterior. /2)×tasa de interés anual]. La fórmula de cálculo muestra que el interés del préstamo para el proyecto de construcción se calcula dentro de un período de cálculo de intereses durante el período de construcción, pero el monto del interés del préstamo no se reembolsará durante este período. El interés se calculará como el capital del préstamo en el siguiente interés. período de cálculo durante el período de construcción, es decir, cálculo del interés compuesto, y así sucesivamente hasta el final del período de construcción. De acuerdo con el principio de cálculo del interés compuesto, el interés del préstamo durante el período de construcción del proyecto no se ha reembolsado en su totalidad y se reembolsará. pagado hasta el final del período de construcción o de operación del proyecto

Cálculo de intereses simples:

La fórmula de cálculo de intereses simples durante el período de construcción es generalmente: intereses acumulados durante el período de construcción = ∑ [. (monto del préstamo acumulado al final del año anterior). /2)×tasa de interés anual].

La fórmula de cálculo muestra que el interés del préstamo para el proyecto de construcción se calcula dentro de un período de cálculo de intereses durante el año. período de construcción y se reembolsa dentro de ese período. El monto del interés del préstamo no se utilizará como El principal del préstamo ingresa al siguiente período de acumulación de intereses dentro del período de construcción para calcular los intereses, y el monto del préstamo para el cual se calculan los intereses en la siguiente acumulación de intereses. El período es solo el monto principal del préstamo real, es decir, el cálculo del interés simple, y así sucesivamente hasta el final del período de construcción. Según el principio de cálculo del interés simple, el interés del préstamo durante el período de construcción del proyecto debe o ha sido reembolsado. /p>