¿Cuáles son las características de los fondos equilibrados?
Los fondos equilibrados son fondos de inversión en los que se invierten fondos en bonos, acciones preferentes, acciones ordinarias y otros valores de varios sectores y empresas para lograr un equilibrio relativo de ingresos y apreciación en la cartera de valores. Entonces, ¿cuáles son las características de los fondos equilibrados?
Los fondos equilibrados se pueden dividir aproximadamente en dos tipos: uno es el fondo equilibrado de acciones y bonos, es decir, el administrador del fondo ajustará rápidamente la proporción de asignación de acciones y bonos de acuerdo con los cambios del mercado. Cuando un administrador de fondos es optimista sobre el mercado de valores, aumentará su posición en acciones, y cuando crea que puede haber una corrección en el mercado de valores, aumentará su asignación de bonos en consecuencia. Otro tipo de fondo equilibrado, aunque equilibra acciones y bonos, pone más énfasis en los dividendos y presta más atención a la seguridad de los bolsillos, que también es una de las formas de evitar riesgos. El porcentaje de valores en el acuerdo de equilibrio se determina de antemano, manteniéndose generalmente un 50% de acciones ordinarias, un 50% de bonos y acciones preferentes. Su principal objetivo de inversión es obtener intereses de deuda y dividendos de valores de renta fija como bonos y acciones preferentes, al tiempo que obtiene revalorización del capital de acciones ordinarias. Por lo tanto, es bien recibido por los inversores que buscan la revalorización de activos y unos ingresos estables.
La tasa de rendimiento promedio de los fondos equilibrados en el mercado de acciones A no es inferior a la de los fondos de acciones, ni siquiera superior a la de los fondos de acciones. Además, varios ajustes del mercado de acciones A muestran que las fluctuaciones de los fondos equilibrados son menores que las de los fondos de acciones. Al observar el desempeño del mercado a largo plazo en el extranjero, las estadísticas de Morningstar muestran que entre varios fondos mutuos en Asia, el rendimiento total de los fondos equilibrados en los últimos 10 años ha superado con creces el de otros tipos de fondos, incluidos los fondos de acciones. tener capacidades de inversión estables en condiciones de mercado volátiles. Por lo tanto, para los inversores con baja tolerancia al riesgo, los fondos equilibrados pueden ser un tipo de fondo clave en el que centrarse en mercados volátiles.
Puntos a tener en cuenta sobre los fondos equilibrados
Comprenda completamente los riesgos de la inversión en fondos. Todas las herramientas de inversión necesariamente van acompañadas de ciertos riesgos, algo que los inversores deben reconocer. Por lo tanto, antes de invertir, conviene hacer muchos deberes, incluidos conocimientos profundos sobre las características y tipos de productos de fondos, así como conocimientos básicos sobre la empresa de fondos y el gestor de fondos seleccionados. Sólo así se podrán controlar mejor los riesgos.
Los fondos son más adecuados para inversiones a largo plazo. Los amigos que han invertido en fondos saben que la mayoría de los fondos son adecuados para operaciones a largo plazo. Las suscripciones y reembolsos frecuentes solo aumentarán la carga de las tarifas de manejo relacionadas, y la previsibilidad de las operaciones a corto plazo es demasiado baja y parte de ella depende de. suerte. La inversión a largo plazo, por otro lado, tiene más datos históricos como referencia y es más predecible.
Comprende tu propia tolerancia al riesgo. No importa qué tipo de inversión realice, todos deben comprender su propia tolerancia al riesgo y actuar dentro de sus capacidades. De hecho, factores como diferentes grupos de edad, diferentes ocupaciones, diferentes ciclos y diferentes objetivos de inversión son factores importantes que afectan los niveles de tolerancia al riesgo de los inversores, por lo que debe evaluar objetivamente sus propias preferencias de riesgo. No sigas ciegamente la tendencia.