Después de la implementación de la LPR, las tasas de interés de los préstamos bancarios han aumentado más del 20%. ¿Pueden los bancos hacer esto?

Después de la implementación de la LPR, las tasas de interés de los préstamos bancarios aumentarán en más de un 20, y los bancos pueden hacerlo.

Los precios de la vivienda están estrictamente controlados por el Estado y, por lo general, la compra de la primera vivienda está sujeta a tipos de interés flotantes. La tasa de interés de referencia actual para préstamos con un plazo de más de cinco años es una tasa de interés anual de 4,9. La tasa de interés general para préstamos para vivienda representa un aumento del 15 al 20% con respecto a la tasa de interés de referencia. 20%, la tasa de interés es 4,9*1,2=5,88.

Información ampliada:

La reforma de la LPR es un paso importante en el proceso de liberalización de los tipos de interés. Ha pasado un año desde que se lanzó la reforma en agosto de 2019. Los cambios más obvios son los siguientes:

1. La tasa de interés LPR continúa bajando, lo que refleja las expectativas de tasas de interés del mercado.

2. A finales de agosto de 2020 (fecha límite para la conversión de los puntos de referencia de precios de préstamos de tasa flotante existentes), la tasa de conversión superó el 92.

3. En la actualidad, la mayoría de las nuevas tasas de interés de préstamos emitidas por instituciones financieras utilizan LPR como punto de referencia. Según el mecanismo de fijación de precios LPR, las tasas de interés de los préstamos continúan bajando. Junto con las políticas de apoyo del Estado a las pequeñas, medianas y microempresas y diversas políticas preferenciales de apoyo financiero a la economía real en el contexto de la epidemia, la tasa de interés general de los préstamos corporativos ha seguido una tendencia a la baja.