¿Cuál es la diferencia entre la tasa anualizada y la tasa anualizada a siete días?
La diferencia entre la tasa de rendimiento anualizada y la tasa de rendimiento anualizada a siete días es que la tasa de rendimiento esperada anualizada a siete días es el dato que se obtiene luego de anualizar el nivel de ingreso promedio esperado del fondo monetario. en los últimos siete días, y la tasa de rendimiento anualizada es el dato que se obtiene tras anualizar el nivel de ingresos durante los 365 días de un año.
La tasa de rendimiento anualizada de siete días es el nivel de ingresos promedio del fondo de divisas en los últimos siete días, que son los datos obtenidos después de la anualización. Por ejemplo, la tasa de rendimiento anualizada de siete días que se muestra en un determinado fondo monetario ese día es del 2%, y suponiendo que los ingresos del fondo monetario en el próximo año puedan mantener el mismo nivel que los siete días anteriores, entonces puede obtener 2 % manteniéndolo durante un año de ingresos totales.
La tasa de rendimiento anualizada se calcula convirtiendo la tasa de rendimiento actual (tasa de rendimiento diaria, tasa de rendimiento semanal, tasa de rendimiento mensual) en la tasa de rendimiento anual. Es una tasa de rendimiento teórica. rentabilidad y no es una tasa de rentabilidad realmente lograda.
La tasa de rendimiento anualizada es la tasa de rendimiento anual convertida a partir del ingreso neto de cada 10 000 acciones del fondo en los últimos siete días. Existen dos métodos de transferencia de ingresos para los fondos del mercado monetario: 1. "Dividendos diarios, arrastrados mensualmente", que equivale a interés simple diario e interés compuesto mensual. 2. "Dividendos diarios, arrastrados diariamente; base", lo que equivale al interés compuesto todos los días.
La tasa de rendimiento anual es el ratio del rendimiento real de una inversión en un año.
La tasa de rendimiento anualizada es el ingreso de una inversión (comúnmente utilizada en fondos monetarios) durante un período de tiempo (como 7 días). Suponiendo que se mantenga en este nivel durante un año, es. la tasa de rendimiento anual convertida. Debido a que la tasa de rendimiento anualizada cambia, la tasa de rendimiento anual no es necesariamente la misma que la tasa de rendimiento anualizada.
Tasa de rendimiento anualizada a siete días
Bajo diferentes métodos de transferencia de ingresos, la fórmula de cálculo de la tasa de rendimiento anualizada a siete días también debería ser diferente. Existen dos métodos de transferencia de ingresos para los fondos del mercado monetario. Uno son los dividendos diarios, que se transfieren mensualmente, lo que equivale al interés simple diario y al interés compuesto mensual. interés compuesto diario, donde la fórmula de cálculo del interés simple es: (∑Ri/7)×365/10000 copias×100%, y la fórmula de cálculo del interés compuesto es: (∏(1+Ri/10000 copias)-1)^ (365/7)×100%, donde Ri es el ingreso por 10 000 acciones en el i-ésimo día calendario más reciente (i=1,2?7), y la tasa de rendimiento anual de siete días del fondo se redondea al tercer decimal lugares.
Se puede ver que la tasa de rendimiento anualizada de 7 días se calcula en función de los ingresos de 7 días, y la tasa de rendimiento anualizada de 30 días se calcula en función de los ingresos del último mes.
Este indicador está configurado principalmente para proporcionar a los inversores datos más intuitivos como referencia al comparar los rendimientos de los fondos monetarios con otros productos de inversión. En este indicador, la tasa de rendimiento de los últimos siete días está determinada por siete variables. Por lo tanto, la misma tasa de rendimiento de los últimos siete días no significa que los ingresos netos por 10.000 acciones del fondo utilizados para los siete cálculos diarios también sean exactamente los mismos. mismo.