¿Qué significa la debida diligencia de CCB?
La debida diligencia bancaria se refiere a la debida diligencia de posiciones crediticias.
En otras palabras, en el proceso de concesión de préstamos, los bancos deben realizar una investigación previa al préstamo, una revisión a mitad del préstamo y una inspección posterior al préstamo. "Y trabajo de investigación, prevención de riesgos y garantía de la seguridad de los fondos.
Es por eso que el banco está haciendo todo lo posible.
Para hacer un buen trabajo en el ajuste bancario, en- investigación del sitio, revisión financiera, predicción de perspectivas y predicción de riesgos.
Estas son las principales tareas a las que están comprometidos los bancos.
¿Cómo deben llevar a cabo los bancos la debida diligencia crediticia? Se lleva a cabo en la producción y operación del cliente, la gestión, el estado financiero, las condiciones del mercado, el desempeño, las garantías, los pasivos contingentes, el estado crediticio de la empresa y el personal administrativo clave, y el estado financiero, y luego forman un informe detallado de diligencia debida.
3. ¿Cómo lleva a cabo el banco la debida diligencia crediticia?
El banco debe abordar las operaciones de producción, la gestión, el estado financiero, las condiciones del mercado, el desempeño, las garantías, los pasivos contingentes, las empresas y la gestión clave del cliente. personal Realizar investigaciones detalladas sobre el estado crediticio, la situación financiera y otros aspectos, y luego elaborar un informe detallado de diligencia debida
4.
¿Cómo lidiar con los préstamos bancarios? La realización de la debida diligencia no es una responsabilidad legal y la unidad generalmente impondrá sanciones y también impondrá multas al notificar las críticas.
Sin embargo, los miembros del personal. no cumplan con sus funciones o incumplan debido a errores intencionales o importantes antes o durante la emisión de préstamos bancarios. Quienes realicen investigaciones y no cumplan con sus funciones y causen pérdidas económicas significativas a la unidad serán considerados culpables de delitos y serán sancionados. ser sentenciado a pena privativa de libertad de no más de tres años de conformidad con la ley.