Tasa de descuento de facturas de aceptación bancaria de China Construction Bank

La tasa de interés anual es del 3,24%, lo que significa que la tasa de interés mensual es del 2,7‰.

La fórmula de cálculo del descuento es:

Valor nominal de la factura-Valor nominal de la factura*Tasa de descuento*(Fecha de descuento-Fecha de vencimiento de la factura)/365

Supongamos que tiene una letra de cambio de RMB 654,38+0 millones. Hoy es 5 de junio y la fecha de vencimiento de la letra es el 20 de agosto. Entonces:

100-100 * 3,24% * 76/365 = 993,25 millones.

Algunos bancos lo calculan mensualmente, entonces:

100-100 * 3,24% * 3/12 = 996,5438+090.000